Можно ли вернуть ндфл с покупки машины

При покупке автомобиля каждый налогоплательщик надеется получить какой-либо «бонус», привилегию от налоговой службы, считая сумму, уплаченную за автомобиль своего рода расходом. Однако, к сожалению, законодатель не закрепил в Налоговом кодексе РФ права налогоплательщика на возврат НДФЛ при покупке автомобиля.

Другое дело, возврат уплаченного налога на добавленную стоимость при продаже автомобиля, поскольку, как известно, налог уплачивается именно и дохода. Рассмотрим что на законодательном уровне понимается под продажей авто и на какие привилегии имеет право налогоплательщик.

Налоговое возмещение при продаже автомобиля: что это?

Налогоплательщики НДФЛ имеют право на налоговое возмещение — это либо уменьшение базы налогообложения, с которой исчисляется сумма НДФЛ, либо возврат уже уплаченного НДФЛ за отчетный год, в котором и была совершена операция, которая подлежит налоговому вычету.

Под продажей подразумевается какое-либо отчуждение имущества при условии получения за него определенной денежной суммы, соответствующей его цене. Стоимость автомобиля, полученная от его продажи, приравнивается к размеру налогового возмещения, но не во всех случаях. Уплата НДФЛ при продаже автомобиля по ставке 13% являются обязательной, за исключением случаев, когда налогоплательщик вправе воспользоваться налоговым возмещением.

Право налогоплательщика отнести доход от продажи автомобиля в состав налогового возмещения закреплено пп. 1 п. 2 ст. 220 НКРФ. При исчислении суммы доходов, которые подлежат налогообложению по ставке 13%, налогоплательщик вправе получить имущественный вычет от продажи имущества.

При отчуждении авто, нaхoдящегoся в сoбственнocти мeньшe трёх лeт, налогоплательщик имеет право снизить сумму доходов не более, чем на 250 000 рублей, если же автомобилю более трёх лет, налоговый вычет применяется на полную сумму полученного дохода от его отчуждения.

Таким образом, если с момента регистрации автомобиля и до момента продажи прошло более трёх лет, налогоплательщик освобождается от подачи налоговой декларации за налоговый период (гoд), в котором было осуществлено отчуждение имущества, и, соответственно, от уплаты налога.

Как получить налоговое возмещение?

Итак, рассмотрим порядок получения налогового возмещения, если автомобиль находился в собственности налогоплательщика менее трёх лет.

После продажи автомобиля обязательно необходимо сохранить документы, подтверждающие право собственности на автомобиль, для чего первоначально необходимо сделать копии технического паспорта на авто либо иных документов. Затем обязательно сохранить дoгoвoр купли-прoдажи, акт приёма-передачи денег, квитанцию, а именно документ, подтверждающий получение дохода налогоплательщиком от продажи автомобиля.

Затем, налогоплательщику, отметим, резиденту обязательно следует до 30-го апреля года, следующего после года продажи автомобиля, рассчитать налог и подать налоговую декларацию по своему месту жительства, оплатить налог до 15-го июля, а после, подать заявление на возврат НДФЛ на сумму 250 000 рублей, приложив имеющиеся документы, указывающие размер цены за автомобиль.

Как быть, если автомобилю менее 3-х лет, а стоимость его более 250 000 рублей?

В данном случае, можно избежать налогообложения и получить налоговый вычет при условии подачи документов, которые показывают сумму, уплаченную при покупке автомобиля и сумму, полученную при продаже автомобиля. В большинстве случаев эта разница не превышает 250 000 рублей, и, соответственно, налогоплательщик получает налоговое возмещение. В данной ситуации сохранить копии всех документов и, желательно, нотариально заверенные.

Образец заявления на налоговый вычет.

С целью получения налогового возмещения, как уже отмечалось, налогоплательщик подаёт заявление, с образцом которого может ознакомиться в приказе ФНС Российской Федерации от 22 ноября 2012-го год под номером ЕД-4-3/19630@.

В заявлении обязательно следует указать следующую информацию:

• данные о налогоплательщике (ФИО, место регистрации, номер телефона, персональный идентификационный номер),
• основания для возврата суммы налога (то есть, пп. 1 п. 2 ст. 220 НКРФ),
• размер налога, который подлежит возврату,
• реквизиты расчётного счёта плательщика налога,
• документы, которые подтверждают право налогоплательщика на получение возмещения (договор купли-продажи, квитанции и прочие).

Заявление о возврате налога необходимо подавать в налоговую службу по месту своего учета. Право на возвращение НДФЛ налоговая служба проверяет в течение 30 дней с момента подачи заявления и необходимых документов, которые подтверждают наличие права на налоговое возмещение.

Следует обратить внимание и на то, что налогоплательщик имеет право переносить налоговое возмещение с одного налогового периода в другой, например, если сумма налогового возмещения на протяжении года не может быть полностью использована, её остаток переносится на следующий. Законодатель не допускает только повторное получение налогового возмещения.

Для получения остатка налогового возмещения за предыдущий период, налогоплательщику необходимо предоставить налоговую декларацию за «новый» налоговый период, заявление о возвращении НДФЛ и, безусловно, все документы, о которых упоминалось выше.

Таким образом, в отличие от возврата НДФЛ при покупке автомобиля, налогоплательщики наделены полным правом уменьшить свою базу налогообложения при продаже автомобиля, освобождаясь от повторной оплаты налога в размере 13%

ipshnik.com

Общая информация

Чтобы ответить на вопрос, можно ли вернуть 13% от покупки машины или любого другого транспортного средства, стоит разобраться в условиях и правилах получения возврата средств.

Получить налоговый вычет могут следующие лица:

1. Резиденты России, которые трудоустроены официально, ранее не получавшие уплаченные по налогам деньги в полном объеме.

Это интересно! Каждый гражданин должен четко разделять понятия «резидент» и «нерезидент». Если сказать простыми словами, резидент – это лицо, которое постоянно проживает на территории Российской Федерации. Но есть и некоторые дополнения, например, лицо должно иметь гражданство или вид на жительство в России. При этом гражданин должен проживать на территории РФ не менее полугода и не иметь вида на жительство в другой стране.

2. Пенсионеры, которые удовлетворяют вышеперечисленным условиям. При этом пенсионер должен был работать какой-либо период за 36 месяцев до момента подачи заявления на вычет.

Возврат средств осуществляется на покупку (затраты):

1. Недвижимого имущества (квартира, дом, дача, земельный участок для строительства жилого помещения).
2. Образование детей.
3. Лечение себя или близких родственников.
4. Благотворительные цели.

Это важно! Автомобиль не входит в перечень, по которому можно вернуть уплаченный налог.

Значит, 13 процентов от покупки машины или любого другого транспортного средства вернуть нельзя. Но можно ли как-то вернуть деньги? Или сэкономить средства на приобретении автомобиля? Давайте разбираться.

Способы экономии

Итак, мы уже выяснили, что возврат налога при приобретении машины невозможен. Но способ сэкономить на сделках все-таки существует. Но вернуть деньги можно не при покупке, а при продаже транспортного средства.

Каждый гражданин Российской Федерации знает, что при получении прибыли он должен уплатить налоги. И именно на этом налоге можно сэкономить существенное количество денежных средств.

Если при продаже автомобиля, который находился в собственности менее трех лет, была выручена прибыль, то гражданин должен заплатить с нее 13 процентов в пользу государства. А если машина была продана нерезидентом, то уплатить придется уже 30 процентов.

Как рассчитывается сумма налога?

Как известно, налог платят только с прибыли. Он рассчитывается так:

Стоимость приобретения транспортного средства – стоимость продажи = прибыль, с которой взымается налог.

Это интересно! Возможность высчитывания суммы приобретения имеется только в случае предоставления документов, подтверждающих начальную стоимость. Если таковых документов не сохранилось, то суммой прибыли признается вся стоимость продажи.

Но в таком случае можно использовать налоговый вычет при продаже автотранспортного средства. Он равен 250 000 рублей и позволяет уменьшить налогооблагаемую базу.

Приведем пример. Владелец транспортного средства продает его за 1 миллион рублей. Купил он его за 200 000 рублей. Но документов, подтверждающих стоимость приобретения, не сохранилось. Значит прибылью признается вся стоимость продажи.

То есть налог 13 процентов придется уплатить с 1 000 000 руб., что очень много. Но возврат налога за машину при ее продаже позволяет уменьшить налогооблагаемую базу на 250 тысяч. То есть налоги придется вернуть с 750 000 рублей.

А если автомобиль был продан за сумму в 250 тыс. или меньше, то налог и вовсе платить не надо. Именно так можно вернуть 13% от приобретения машины, если до этого вы продавали автомобиль, которым владели менее 3 лет.

В случае владения более 36 месяцев налоги вовсе не платятся.

Вывод. Вернуть 13 процентов от приобретения машины нельзя, однако сделать это можно при продаже. Значит, если автовладелец решил сменить автомобиль, то возврат налогов возможен при использовании налогового вычета.

Чтобы использовать налоговый вычет при продаже, гражданин должен являться резидентом страны, иначе вернуть налоги не удастся.

Для возврата денежных дивидендов следует подать декларацию в установленные законом сроки о продаже автомобиля, в которой указать факт использования налогового вычета, что позволит сэкономить на налогообложении.

Взаимозачет как способ экономии

Взаимозачет также поможет вернуть 13 процентов при приобретении автомобиля. Предположим, что вы продали машину и заплатили налог в размере 100 000. В этом же году гражданин приобрел квартиру, с покупки которой вернул 260 000 рублей. То есть выгода составила 160 000 рублей. Если же в этом же году была куплена машина, то можно считать, что вы вернули средства на ее приобретение. Конечно, это не возврат средств при покупке машины. Однако деньги все-таки были сэкономлены.

Нелегальными способами экономить на покупке машины не рекомендуют. Но некоторые все же делают это. Например, указывают заведомо неверную стоимость продажи, за счет чего вовсе не уплачивают налоги. Государству это не выгодно, поэтому власти пытаются бороться с нарушителями законов различными методами.

Если нарушителя поймают, то заплатить придется в разы больше. Сначала придется уплатить штраф, потом сумму налога с процентами, а также штрафы за не предоставление декларации в налоговую инспекцию. Также, скорее всего, на уклонителя лягут все судебные издержки.

О некоторых других способах возврата налога при приобретении транспортного средства можно узнать, просмотрев видео:

Сроки предоставления декларации

Согласно законодательным актам, декларацию в налоговые представительства следует предоставить в срок до 30 апреля года, который следует за годом заключения сделки купли-продажи. А налог при необходимости уплачивается в срок до 15 июля того же года после подачи декларации в налоговую инспекцию.

Подведем итоги:

• Вернуть 13 процентов от покупки машины по закону нельзя, так как она не входит в перечень, по которому получают налоговый вычет. Но все-таки возврат средств с покупки машины возможен.
• Вернуть деньги с продажи машины можно в случае продажи другого автомобиля, который находился в собственности менее 36 месяцев. Сэкономить в этом случае можно при использовании налогового вычета в размере до 250 000 рублей.
• Также можно сделать своеобразный взаимозачет. Например, получить налоговый вычет при приобретении квартиры или другого недвижимого имущества. Тогда часть этих денег можно потратить на покупку нового авто.

Технически, вернуть 13 процентов с покупки автомобиля нельзя, так как законодательными актами это не предусмотрено. Но сделать это можно при продаже.

grazhdaninu.com

Кто может рассчитывать на возврат 13%

Законодательство Российской Федерации предусматривает перечень льготных условий для определенных категорий граждан. Одним из подобных вариантов льгот является возможность получения обратно ранее внесенного подоходного налога, его доля составляет 13%. На возврат денежных средств могут рассчитывать граждане, которые за период одного календарного года вносили НДФЛ и понесли определенные расходы.

Возврат этой величины в 13% будет осуществлен гражданам, которые за календарный год потратили собственные денежные средства на следующие направления:

• приобретение или возведение недвижимого имущества;
• затраты на получение образования;
• осуществление лечебных и диагностических мероприятий;
• несение затрат на благотворительность.

То, какие особенности и нюансы имеет вычет налогов при покупке автомобиля, будет детально и подробно изучено в рамках данного материала. Стоит отметить, что приведенные направления трат являются жизненно необходимыми, поэтому они и предусматривают определенные налоговые льготы.

Что касается транспортного средства, то оно не имеет отношения к объектам первой необходимости. Поэтому вернуть 13% не получится.

Варианты экономии

Невзирая на отсутствие льгот в ходе приобретения автомобиля, есть одна хорошая новость. Она заключается в том, что такие льготы положены при продаже транспортных средств. Главное, ознакомиться со всеми тонкостями законодательства, чтобы владеть информацией. Налоги оплачиваются при получении абсолютно любой прибыли. То есть если человек получает выгоду от продажи чего-либо, ему стоит поделиться частью денег с государством. Из суммы денежных средств, которая выручена в ходе продажи машины, также придется отдать сумму в 13% от полученной прибыли.

Правила и отчетность

Составлять отчет о полученном доходе необходимо до 30 апреля года, следующего за датой получения оплаты за автомобиль. А непосредственно оплата подоходного налога производится не позднее 15 июля, то есть спустя 2,5 месяца после отчета.

Пример

Гражданин Петров реализовал свой автобус в 2016 году, и в настоящее время за ним закреплено обязательство по оформлению и сдаче налоговой декларации по форме 3-НДФЛ. Это необходимо осуществить до 30 апреля 2017 года. Если ему необходимо уплатить налог, то он должен сделать это до даты 15 июля.

Именно таковыми являются законодательные правила касательно операций с куплей-продажей автомобиля. Но как известно, каждое правило имеет исключения. И они будут рассмотрены в данном материале. Если автомобиль пребывал в собственности сроком свыше 36 месяцев, то необходимость отдавать государству сумму в 13% отсутствует. Более того, вам не придется заполнять декларацию и подавать этот документ в инспекцию по налогам и сборам.

Особенности расчета срока владения собственностью

В разных случаях, время, в течение которого гражданин имеет во владении имущество, считается по-разному. Изучим ключевые ситуации, в которых человек обретает статус собственника:

1. Покупка. В этом случае отсчет срока владения стартует с момента приобретения данной машины.
2. Наследство. В данной ситуации старт отсчета – день смерти человека, оставившего автомобиль.
3. Подарок. При получении автомобиля в дар он станет собственностью с того момента, когда будет подписан договор дарения.

Итак, мы ответили на вопрос, положен ли налоговый вычет при покупке автомобиля. Стоит отметить, что если владение автомобилем по времени составило менее 3-х лет, налог уплачивается. Но есть способы экономии. Или лучше вовсе ничего не платить?

Если цены купли и продажи равны

Конечно, этот вариант событий является оптимальным. Тем не менее, можно добиться оптимальной экономии в ходе оплаты налога с разницы цен покупки и реализации. Поступить таким образом можно в том случае, если на руках имеются оригиналы документов, которые подтверждают величину затрат на приобретение транспорта. То есть получается, что в данной ситуации совершить оплату налога можно не со всей стоимости продажи, а с разницы, которая имеется между уровнями стоимости сделок. То есть расчет НДФЛ будет происходить следующим образом: цена продажи за минусом цены покупки, и эта величина умножается на 13%.

Пример из практики

Гражданин Иванов купил автомобиль за 400 т. р., а реализовал его за 500 т. р., то расчет налога будет исходить не из 500 тысяч (цены продажи), а из 100 тыс. (размера прибыли).

Важно понимать, что расходная и доходная часть должна иметь отношение к одному и тому же автомобилю, именно в данной ситуации есть возможность использования разницы между приведенными величинами. Если автомобиль был продан по меньшей цене, нежели сумма его покупки, гражданин освобождается от уплаты налога. Но тем не менее, заполнение декларации является важным этапом. Если на руках не сохранился первоначальный договор купли-продажи, то необходимо обратиться в ГИБДД за специальной копией справки-счета. Это нужно для того, чтобы обеспечить подтверждение расходов, которые были понесены. Такой вариант экономии имеет место быть, однако он подходит исключительно для тех автомобилей, которые были куплены за деньги, а не достались по наследству или в качестве подарка.

Применение классического вычета

В действующих законодательных нормах имеется точное определение налогового вычета для имущества движимого типа. Размер его составляет 250 000 рублей. Именно с этой суммы уплата налога не осуществляется. Такой вычет может стать хорошим подспорьем, особенно если машина была получена по наследству или в дар, а также если на руках не имеется документов, подтверждающих факт первоначальных затрат на покупку.

Если же сумма реализации машины составляет не более 250 000 рублей, то налог, составляющий 13% от величины сделки, не оплачивается. То есть при продаже машины за 230 000 рублей нужно применять стандартную схему вычета, при этом вам не придется осуществлять никаких отчислений. Стоит отметить, что такой вычет, величина которого составляет 250 т. р., имеет распространенность на все имущество, реализованное за год.

Пример из практики

Вы занимаетесь реализацией трех подаренных автомобилей, стоимостью по 300 тысяч каждый. Льгота с 250 т. р. может действовать только разово. Поэтому формула расчета стандартного вычета будет выглядеть следующим образом:

налог = (300 000 * 3 – 250 000) * 13% = 84 500 рублей.

Чтобы сэкономить, получается, необходимо продавать машины, которые были подарены, не более 1-й штуки в годовой период.

Применение взаимозачета

Так как вернуть налоговый вычет за покупку автомобиля? Как уже отмечалось, сделать этого не получится по понятным причинам. Но есть другой способ обойти эти нормы. Данный вариант предполагает компенсацию уплаченного налога на покупку посредством вычета при продаже этого вида имущества. То есть, приобретя квартиру за 1 000 000 рублей и реализовав авто за ту же сумму, гражданин обязуется внести в бюджет государства 13% от реализации автомобиля. А с покупки жилья идентичная сумма будет возвращена.

Практический пример

Гражданин Крылов реализовал свою машину за 1 000 000 рублей, при этом она была получена по наследству и пребывала в собственности не более чем 3 года. А впоследствии в его собственности появилось жилье – комната, приобретенная за 1,2 млн рублей. То есть получается, что за продажу авто уплачивается налог с суммы реализации (за минусом льготного вычета в 250 т. р.). А в ходе приобретения квартиры гражданин может рассчитывать на имущественный вычет в 13% от суммы приобретения. Поскольку суммы сделок являются разными, Крылов может рассчитывать на получение разницы между ними, то есть остатка.

Этот способ актуален для большего количества ситуаций в связи с его универсальностью, поэтому можно рассчитывать и на подобный вариант действий.

И еще один способ экономии

Этот вариант является незаконным, поэтому применять его на практике категорически не рекомендуется. Чтобы обеспечить возврат налогового вычета при покупке автомобиля, многие прежние владельцы совершают грубейшие ошибки в целях освободиться от уплаты налога. Так, они пренебрегают уплатой деклараций, намеренно и искусственно снижают цену продажи менее 250 000 рублей. Да, эти способы позволяют значительно сэкономить, зато чреваты серьезными последствиями в виде ответственности в соответствии с законодательными нормами.

Возможная схема возврата налога

Поскольку вычет имеет место быть исключительно в ходе совершения сделок, связанных с продажей авто, лица, желающие сэкономить, могут воспользоваться данной возможностью. Существует определенный свод правил и норм, применимых к проведению различных сделок и операций. Примерная схема действий будет выглядеть следующим образом:

1. Если машина приобретается с дальнейшим планом продажи, нужно еще на первых этапах сделки позаботиться о том, чтобы получить вычет при реализации.
2. Даже если авто берется в кредит, совершение возврата налога невозможно. Правильным решением станет сохранение документов, подтверждающих размер стоимости объекта договорных отношений.
3. На протяжении последующих трех лет владения автомобилем рекомендуется скрупулезно складывать все чеки и бумаги, которые способствуют фиксации всех затрат на эксплуатацию и обслуживание автомобиля. Они станут актуальными в случае, если владелец примет решения продажи транспорта в промежуток в 3 года по стоимости, которая меньше цены покупки. Как правило, так и происходит. Ведь автомобиль теряет свой внешний вид, а также претерпевает ухудшение технических параметров.
4. Разумеется, автомобиль должен быть зарегистрированным. В противном случае вам не удастся его продать, а также не получится впоследствии заняться сдачей декларации о доходах. Помимо этого, к моменту реализации задолженность об уплате сборов должна отсутствовать.
5. Если новым владельцем авто было приобретено по более малой стоимости, нежели первым обладателем, то прежний владелец имеет возможность освобождения от уплаты данного налогового вычета.

Разумеется, если документов, свидетельствующих о факте покупки автомобиля, не имеется, то при оформлении возврата на подоходный налог могут возникнуть определенные сложности, но сделать это возможно. Если автомобиль является объектом собственности на протяжении временного интервала, не превышающего 3 года, то вычет положен в любом случае. На этот фактор не повлияет ни стоимость авто, ни прочие договорные условия. Стоит отметить, что человек может рассчитывать на получение подобного вычета разово за всю жизнь.

Каковы прогнозы по вычетам

В ближайшем будущем, согласно прогнозам и проектам, рассчитывать на получение подобного вычета, о котором идет речь, не следует. Ведь все товары, на приобретение которых предоставляются льготы, относятся к жизненно важным вещам. Это недвижимое имущество для проживания, покупка медикаментов, обучение и прочие важные элементы. Пока автомобиль не будет рассчитываться как необходимость, а не роскошь, никаких изменений в этой сфере не произойдет. Соответственно, продавцы будут обязаны заниматься оплатой данного вида налога в его полноценном размере.

znatokdeneg.ru

Как вернуть налог на покупку машины

Советы Эксперта — Консультанта по финансовым вопросам

Фото по теме

В соответствии с НК РФ налогоплательщик может получить налоговый вычет из той суммы, которую он потратил на обучение, лечение, приобретение квартиры, жилого дома. Размер налогового вычета при продаже имущества зависит от того, как долго оно находилось в собственности. Просто следуйте этим простым пошаговым советам, и Вы будете на верном пути при решении Ваших финансовых вопросов .

Краткое пошаговое руководство

Итак, рассмотрим действия, которые необходимо предпринять .

Шаг — 1

Ознакомьтесь с перечнем объектов, по которым могут быть предоставлены налоговые вычеты. Он является исчерпывающим и приведен в статье №220 Налогового Кодекса РФ. Так, например, при покупке автомобиля налоговый вычет в том виде, в котором он установлен для компенсации расходов на получение образования, лечения или приобретение квартиры, не предусмотрен. Дело в том, что авто – это не жизненно важный объект, он считается предметом роскоши. Именно поэтому 13-процентный возврат от суммы покупки здесь невозможен. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 2

Если машина находилась в вашей собственности более трех лет, то при ее продаже вы можете не платить налоги. Кроме того, при реализации любого другого имущества, принадлежащего вам не менее 3-х лет, вы будете освобождены от уплаты НДФЛ и подоходного налога. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 3

Если автомобиль служил вам менее трех лет, то сумму, которая получена от продажи, можно уменьшить на сумму налогового вычета. С остатка можно доплатить НДФЛ, равный 13%. Зачастую продавцы именно поэтому указывают в договорах заниженную стоимость автомобиля. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 4

Существует и другой вариант уменьшения налогообложения – просто снизить доход, который получен от продажи машины, за счет расходов на ее покупку. Для этого нужно иметь на руках документы, подтверждающие предыдущую покупку. В этом случае сумма расходов будет отниматься от суммы дохода, а из полученного результата вы уплатите налог в размере 13%. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 5

После продажи имущества, владение которым осуществлялось в течение трех лет и более, вы будете должны подать соответствующую декларацию в налоговую инспекцию. После того как сделка заключена, договор и другие документы необходимо представить в налоговые органы в срок до тридцатого апреля следующего года. Однако за один год при продаже нескольких видов имущества размер вычета не может быть выше 250 тысяч рублей .

Надеемся ответ на вопрос — Как вернуть налог на покупку машины — содержал полезные для Вас сведения. Удачи Вам!Чтобы найти ответ на интересующий Вас вопрос воспользуйтесь формой — Поиск по сайту.

Другие материалы по теме: Как вернуть налог на покупку машины — возвратить налог за покупку, налог за покупку автомобиля, возврат налога за автомобиль

Как вернуть 13% с покупки машины — есть ли официальный способ?

Как можно вернуть средства за покупку автомобиля?

Оглавление:

После приобретения недвижимости (квартиры, дома, участка земли), проведения дорогостоящей операции или другого вида лечения, учебы в вузе, а также после покупки необходимых для существования предметов и вещей каждый взрослый налогоплательщик Российской Федерации имеет право на денежную компенсацию. Размер ее составляет ровно 13% от общей суммы затрат. Как вернуть 13% с покупки машины согласно законам РФ максимально быстро и возможно ли это в принципе?

Как правильно подготовиться

Как и во всяком другом деле, связанном с обращением в органы налоговой инспекции, сначала нужно собрать определенные документы. Перечень включает в себя:

договор о купле-продаже транспортного средства

подтверждение финансовых затрат на приобретение автомобиля

декларацию, заполненную по соответствующей форме.

Даже при наличии всех документов, актуальных и правильно составленных, нужно быть готовым к тому, что шансов на успех не так уж много. Далеко не всегда удается получить денежные выплаты после покупки машины. В чем причина?

В каких случаях можно получить отказ

Собственно говоря, граждане России вообще не имеют права на получение денежной компенсации в этом случае. Причина кроется в том, что автомобиль является не обязательным средством передвижения и предметом роскоши, а не первой необходимости, от которой зависит жизнь человека.

Вот почему официально нет способа вернуть деньги за покупку машины — государство не считает себя обязанным возмещать убытки за каждую прихоть граждан.

Какие действия можно предпринять

Однако хоть какую-то пользу можно извлечь, и шустрые автовладельцы этим пользуются.

Бережно храните все документы и вникайте в тонкости законов – тогда вам удастся если не вернуть частично свои деньги, то хотя бы снизить текущие выплаты.

Как вернуть 13% с покупки машины

Выплатят ли возврат при покупке семейного автомобиля в кредит?

Даже достаточно лояльная система многим кажется несправедливой, поэтому многие стараются обойти налоги, продав автомобиль по какой-либо иной схеме.

Я конечно, не дядя Вася и даже не Ваш сосед с лева, я просто открыла 220-тую статью НК РФ и прочитала, что можно получить налоговую компенсацию только при покупке жилья, земли или доли в них. При условии, если вашему чаду не более 24 лет. Должен ли я платить налог с дохода? Да, прибыль от реализации автомобиля считается доходом, подлежащим налогообложению. Подробно о возврате налогов в Тайланде читайте в этой статье.

С имущественным налоговым вычетом тесно связана подача декларации о прибыли с продажи имущества. В описанном выше случае налогооблагаемой суммой останется 250 тысяч рублей (500 — 250). Если владение автомобилем продолжалось менее трех лет, то предел налогового вычета — 250 тысяч рублей. С остальной суммы нужно заплатить налог.

Далее поговорим о том, какие документы необходимы для подтверждения права на возмещение налога при покупке квартиры. А вот, если Вы будете продавать машину до истечения трехлетнего срока, то документы на покупку Вам могут пригодиться для получения налогового вычета.

Возврат налога еще другими словами можно назвать налог на доходы физических лиц, ставка составляет около 13%, вернуть его возможно по социальным и имущественным вычетам.

Если сумма начисленного вам налогового вычета превышает размер суммарно уплаченного вами годового подоходного налога, то начисление вам имущественного вычета разбивается на несколько лет, в течение которых вы должны предоставлять в налоговую инспекцию декларацию о годовом доходе. А вот в том случае, если автомобиль находился в собственности свыше трех лет, то может быть предоставлен налоговый вычет на всю сумму, полученную от его продажи. А вот с заявлением о возврате налога можно обращаться в любое время в течение 3-х лет после сделки. Подавать декларацию о продаже трёхлетнего авто не придётся, и никаких долгов в этом случае на вас не будет. Она не так велика, поэтому максимального срока обычно не дожидается никто, намного выгоднее практически сразу после колоссальных затрат пополнить собственный банковский счет кругленькой суммой. Если вы приобрели до этой даты — то, только с одного миллиона руб. Только после этого начинают возвращать налог по вычету с процентов по ипотечному кредиту.

Вопрос: Купила машину в салоне, заплатила энную сумму.

— Нужно ли платить налог за последние 3 года, если машину при разводе передали бывшей жене, а она ее продала? То есть если принести документ в апреле, то с этого месяца НДФЛ вы платить не будете. Более того, если машина была в собственности более трех лет, то налог равен 0 руб. 00 коп.

В ходе проверки налоговый орган также может запросить недостающие документы, подтверждающие право на вычет.

Изначально заёмщику нужно пополнить свои знания в сфере недвижимости, налогов, и кредитах, ипотек, но многие из нас слишком ленивы, либо просто не хотят этого делать и если вы добрались до этой статьи, то после прочтения займитесь оформлением документов и вы будете очень рады, после получения ваших же денег обратно. Необходимо только позаботиться о подтверждающих сделку документах. По этому сумма процентных налоговых вычетов может быть выше, чем вычеты от стоимости купленной квартиры.

Для физических лиц, являющихся гражданами РФ, налоговая ставка составляет 13%.

Также к моменту продажи автомобиля он в обязательном порядке должен быть зарегистрирован, поскольку понадобится свидетельство о его регистрации. Например, если гражданин купил квартиру за 4 миллиона рублей, то сумма возврата составит 13 % лишь от 2 миллионов рублей.

Судя по вопросу — декларацию Вы не подавали. Этими документами могут быть кассовые чеки, ордера, расписки в получении денег за автомобиль.

Можно ли получить налоговый вычет при покупке машины в году

Не только автолюбители часто меняют машины, приобретают автомобиль и простые граждане. Время от времени практически каждый из нас выступает или продавцом или покупателем транспортного средства.

Однако мы не имеем никакого понятия о налоговых последствиях, которые могут наступить в определенных случаях. Разобраться с ними лучше можно будет после внимательного прочтения этой статьи.

Общие сведения ↑

Каждый гражданин России, у которого в распоряжении не имеется машины или он хочет продать старую и приобрести новую, рано или поздно задумается над вопросом: может ли он получить право на налоговый вычет?

Сразу хочется сказать, что вычет – это уменьшение размера прибыли, которая облагается налогом.

Кто имеет право?

Приобретение автомобиля в нашей стране не является поводом для налогообложения. Следовательно, никаких налоговых вычетов, осуществляемых именно в сфере приобретения транспортного средства, не может быть.

Конечно, вычет может быть предоставлен гражданам, которые приобрели определенное имущество. К его числу относится дом, гараж, земельный надел и др.

Однако этот перечень лишен такого пункта, как автомобиль, поэтому можно не рассчитывать на получение налогового вычета при его приобретении.

Что относится к имущественному вычету?

Имущественный вычет – уменьшение размера той части дохода, которая будет облагаться НДФЛ. На данный момент в соответствии с действующим законодательством НДФЛ равен 13%.

Налогоплательщик имеет право на налоговые вычеты, сумма которых равна размеру произведенных расходов, если он приобрел:

Как обойти подоходный налог при продаже и покупке автомобиля

Как и когда платится налог при купле-продаже автомобиля? Возможен ли налоговый вычет при покупке или продаже авто? Эти вопросы часто звучат на юридических форумах, так как вторичный автомобильный рынок развивается быстро, сделок на нём совершается много, и многие водители потом не хотят платить штрафы за просроченные налоговые платежи. Важно заранее узнать, кто и сколько должен платить.

Нужно ли платить при покупке автомобиля?

Многих будущих автовладельцев интересует, при покупке автомобиля надо платить подоходный налог или нет? Поскольку покупка не является получением дохода, никакие налоги за неё не взимаются. То есть факт сделки покупатель не должен отражать в декларации, и дополнительно платить государству за получение машины не надо. Однако как только автомобиль переходит в собственность, на нового владельца возлагаются обязанности по уплате транспортного налога за купленную машину.

Этот вид налогов обязаны уплатить все владельцы любых транспортных средств, в том числе легкового и грузового транспорта, микроавтобусов, спецтехники, мотоциклов и т. д. Транспортный налог уплачивается до 1 ноября следующего года. То есть, в год покупки его платить не придётся, но в следующем году новый владелец получит уведомление о размерах транспортного налога и сроках.

Как облагается налогом продажа автомобиля?

Все граждане России обязаны платить налоги в размере 13% от своих доходов. Это касается и заработной платы, и других финансовых поступлений. Формально деньги, полученные от продажи транспортного средства, являются доходом, который также облагается налогом в том же размере. Однако платить этот налог не нужно в следующих случаях:

• Если цена сделки ниже 250 тыс. рублей. Это минимальная сумма покупки, с которой не платится сбор, и такую сделку не нужно будет указывать в декларации. Минимальная сумма покупки авто без налога чаще всего встречается в сделках с подержанными отечественными автомобилями, на которые и транспортный налог будет очень невелик. Однако здесь нужно быть осторожным: иногда продавец (чаще этим занимаются перекупщики) предлагает указать в договоре фиктивную цену ниже этого минимума, чтобы избавить сделку от налогообложения.

Если доверчивый покупатель согласится, то сделка в последний момент, уже после передачи денег, будет отменена. Продавец при этом возвращает только ту сумму, которая была действительно указана в договоре. Доказать, что на самом деле вы заплатили больше, не представляется возможным.

Если вам предлагают указать в договоре любые сведения, не соответствующие действительности, от такой сделки лучше немедленно отказаться. Мошенники очень часто стремятся сыграть на людской жадности и желании сэкономить, благодаря чему они часто получают огромные прибыли, а жертва ничего не сможет доказать, не навредив себе.

• Если продавец сможет доказать, что этот же самый автомобиль он приобрёл дороже. То есть, если гражданин приобрёл в салоне новую машину за 500 000 рублей, а через год продал уже как подержанный автомобиль за 400 000, с такой продажи платить налог ему не придётся. Однако для этого необходимо будет предоставить старый договор купли-продажи, который специально нужно будет сохранить. Если вы покупаете транспортное средство, уже зная, что потом будете его продавать, лучше сберечь все документы, чтобы потом не платить лишние налоги.
• Если вы пользовались автомобилем более трёх лет. При этом учитывается срок не с момента регистрации автомобиля, а с момента заключения договора купли-продажи. Бывший владелец в этом случае полностью освобождается от транспортного налога. Налог на продажу автомобилей ориентирован, в первую очередь, не на частных водителей, а на перекупщиков, поэтому это правило рассчитано именно на тех, кто получает доход от постоянных перепродаж.

Если с момента покупки прошло более двух лет, логичнее подождать с продажей несколько месяцев, чем выплачивать солидную сумму, особенно если речь идёт о дорогом автомобиле.

Налоговый вычет при продаже и покупке автомобилей

Налоговый вычет – это возврат подоходного налога при определённых обстоятельствах. Его можно получить, к примеру, при покупке квартиры, оплате учёбы или иных случаях, предусмотренных законом. Возвращается ли подоходный налог при покупке нового автомобиля из салона? Увы, согласно пп. 2 п. 1 статьи 220 Налогового кодекса, никакие налоговые вычеты для покупателей при приобретении транспортного средства не предусмотрены. А вот продавец может воспользоваться определёнными льготами.

Сумма вычета при продаже машины будет равна 250 тысяч рублей. Это значит, что если владелец, к примеру, продаёт авто за 400 000 рублей, имущественный вычет с этой сделки составит 250 000 р. и налогом будут облагаться только оставшиеся 150 000 рублей. В этом случае сумма налога будет равна 13%, и она составит 19 500. Однако если автомобилист докажет, что покупал эту же машину дороже, то платить вообще ничего не придётся. Подоходный налог с продажи машины, но при покупке в кредит взимается тем же образом: покупатель налогов не платит, а продавец оплачивает сбор с суммы, превышающей имущественный вычет.

Налоги – важнейшая составляющая бюджета, и от своевременности выплат зависит состояние дорог, работа полиции и так далее. Однако многие ищут варианты, если предполагается покупка-продажа авто, как обойти подоходный налог или уменьшить его размер. Для этого используется несколько способов:

1. Уменьшение суммы сделки в договоре. Как уже говорилось выше, этот способ чаще всего приводит к обману покупателя, и соглашаться на него ни в коем случае нельзя.
2. Продажа авто с помощью генеральной доверенности. Формально такая сделка вообще не является продажей, поэтому никаких налогов платить не нужно. Однако прежний владелец будет обязан продолжать уплачивать транспортный налог до перерегистрации автомобиля.

Налоги при продаже машины всё же лучше заплатить честно. Для частного лица неуплата может обернуться большими штрафами, а иногда и уголовным преследованием.

Источники: http://www.moneyball.info/76941-kak-vernut-nalog-na-pokupku-mashiny-vozvratit.html, http://www.rutvet.ru/in-kak-vernut-13-s-pokupki-mashiny—est-li-oficial-nyy-sposob-6167.html, http://smidoza.info/35903-kak-vernut-13-s-pokupki-mashini.html, http://buhonline24.ru/nalogi/nalogovyj-vychet/mozhno-li-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-mashiny.html, http://eavtokredit.ru/page/kak-obojti-podohodnyj-nalog-pri-prodazhe-i-pokupke-avtomobilja

Комментариев пока нет!

Поделитесь своим мнением

www.1km-auto.ru

Документы необходимые для налогового вычета

Покупая транспортное средство, обязательно сохраняйте всю документацию, удостоверяющую полную стоимость приобретения автомобиля. Как правило, такими документами могут выступать:

• счет-справка и кассовый чек из автосалона, где приобретался автомобиль;
• соглашение купли-продажи;
• различные платежные банковские документы, свидетельствующие о перечислении денег продавцу автотранспортного средства (хорошо, если будет указано, что деньги перечисляются контрагенту именно за автомобиль);
• расписка;
• иные документальные подтверждения.

Если ввозится автомобиль, приобретенный за границей, рекомендуется хранить нотариальный перевод всей документации по осуществлению сделки, где указывается стоимость приобретаемой машины. Могут пригодиться и таможенные документы, свидетельствующие об оплате пошлины на ввозимую иномарку.

Когда автомобиль приобретается на заемные средства (частично или полностью), покупателю требуется сохранить договор автокредита и платежную документацию о переводе кредитной организацией конкретной денежной суммы.

Вся перечисленная документация, подтверждающие затраты на приобретенный транспорт, должна храниться 3 года, если вы планируете возвращать НДФЛ при продаже машины.

Согласно российскому законодательству возвратить подоходный налог в размере 250 000 рублей, возможно при наличии двух условий:

1. Если автомобиль продается раньше, чем истек обозначенный налоговым российским законодательством трехлетний срок с момента приобретения соответствующего автотранспортного средства. Если срок уже истек, продавец авто полностью освобождается от обязательства платить налог с продажи транспорта, поэтому подавать запрос на возврат НДФЛ ему не потребуется.
2. Если сумма продажи автотранспортного средства более 250 000 рублей. В противном случае налог на доходы платить также не требуется, и, соответственно, о налоговом вычете здесь речи не идет.

Порядок возврата подоходного налога при отчуждении транспортного средства такой же, как и при получении иного налогового вычета.

После сделки продажи автотранспорта требуется заполнить налоговую декларацию, форма которая устанавливается российской ФНС, и подать эту декларацию до 30 апреля года, следующего за годом возмездного отчуждения машины, в территориальное подразделение ФНС. Если планируется использовать схему «доходы минус расходы», к подаваемой декларации продавцу авто нужно приложить подтверждающие документы с ценой покупки.

Если же подтверждающая документация не сохранилась к моменту оформления соответствующей сделки купли-продажи транспорта, у продавца автомобиля только один выход – воспользоваться имущественным вычетом (250 000 рублей), о котором ранее говорилось.

Таким образом, хотя и российское налоговое законодательство не предусмотрело возможности вернуть НДФЛ при покупке автотранспортного средства, налоговым вычетом можно воспользоваться при дальнейшей продаже этого автомобиля для уменьшения налогообложения.

avtojuristinfo.com

Кто может вернуть 13 процентов

Законом РФ предусматриваются льготы для указанных в законодательных документах категорий граждан. Один из таких вариантов сводится к возврату внесенного ранее налога от дохода, в размере 13%.

Вернуть деньги могут граждане, которые за время одного календарного года и платили государству НДФЛ, и несли какие-либо расходы. Возвращение 13 процентов будет осуществляться тем гражданам, которые потратили деньги на:

• Покупку или строительство недвижимости;
• Получение образования;
• Лечебно-диагностические медицинские процедуры;
• Благотворительность.

Подробнее про вычеты смотрите в этой статье. Все эти траты являются необходимыми для жизни, и поэтому по ним предусмотрены налоговые льготы. Приобретение автомобиля не входит в перечень предметов первой необходимости. Именно поэтому вернуть 13% от покупки машины не удастся.

Как можно сэкономить

Зато положены налоговые льготы не при покупке, а при продаже транспортных средств. Главное, знать все тонкости закона. Именно об этих секретах мы сейчас и поговорим.

Для кого-то, может, будет открытием, но налоги необходимо платить при получении любой прибыли. Если получил выгоду от продажи, будь добр, поделись с государством. Такой закон…

Из денег, вырученных при продаже машины, также необходимо заплатить 13% от полученной прибыли.

Немного о правилах и отчетности

Отчитаться о полученном доходе нужно до 30 апреля того года, который последует за датой получения оплаты. А заплатить подоходный налог нужно не позже 15 июля (через 2.5 месяца после отчета).

Пример. Гражданин Дизель Р.Н. продал свой микроавтобус в 2016 году. Теперь он должен оформить и сдать налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2017 года. А если ему нужно заплатить налог, то Дизель должен уложиться в срок до 15 июля 2017 года.

Таковы правила. А теперь об исключениях.

Если автомобиль находился в собственности более 3 лет (36 месяцев), тогда нет необходимости не только платить 13-процентный налог, но и заполнять и, затем, передавать  декларацию в налоговую инспекцию.

Как рассчитать срок владения собственностью

Срок владения рассчитывается в разных случаях по-разному. Рассмотрим основные случаи, когда Вы становитесь собственником:

1. Покупка. В этом случае срок владения будет считаться с момента покупки этого автомобиля.
2. Наследство. Тогда началом владения будет считаться день смерти наследодателя.
3. Подарок. Если Вы получаете машину в дар, то собственностью она станет со дня подписания договора дарения.

Как не платить налог при владении автомобилем меньше 36 месяцев? Если вы владели транспортным средством менее 3 лет, то при его продаже подача декларации 3-НДФЛ в период до 30 апреля и оплата 13% от суммы продажи обязательна. Как же можно сэкономить? А лучше вообще ничего не заплатить?

За что купил, за то продал

Это, конечно, самый идеальный вариант. Но, тем не менее, приличная экономия получается и при оплате налога с разницы цен автомобиля на момент продажи и покупки даже в том случае, если они не совпадают.

Этот метод еще называется «цена продажи минус цена покупки». Так можно поступить, если у вас сохранены оригиналы документов, подтверждающих сумму затрат на покупку этого транспортного средства.

В этом случае налог можно заплатить не со всей цены продажи, а с разницы между уровнем стоимости сделок. Тогда НДФЛ рассчитывается так: (цена продажи машины – цена её первоначальной покупки) * 13%.

Пример. Если Бардачков К.Р. приобрел машину  за 400 т.р., а продал за 500 т.р., налог будет рассчитан не с 500 т.р., а по формуле: (500 000-400 000) * 13% и составит не 65 000, а 13 000 рублей.

Но нужно иметь в виду, что расходы и доходы должны относиться к одному и тому же автомобилю. Именно в этом случае возможно использовать разницу между этими цифрами.

В случае, если авто было продано дешевле, чем приобретено, налог не оплачивается. Но декларацию 3-НДФЛ заполнять нужно, если авто было в собственности менее 3-х лет.

Если первоначальный договор купли-продажи не сохранился, необходимо взять в ГИБДД копию справки-счета. Это потребуется для подтверждения понесенных расходов.

Данный вариант экономии подходит только для автомобилей, которые были куплены, а не получены  в наследство или в дар.

Вы можете скачать образцы заполнения декларации 3-НДФЛ. По этой ссылке представлены примеры разных жизненных ситуаций, которые могут возникнуть при продаже автомобиля. И здесь же есть образцы заполненных бланков 3НДФЛ. Вам останется только подставить свои цифры и паспортные данные.

Использование стандартного вычета

Имущественный налоговый вычет для движимого имущества определен законом как 250 т.р. Именно с этой суммы налог не оплачивается. Это может служить подспорьем при получении машины в дар или в наследство. А еще в том случае, если не нашлось документов, которые подтверждают первоначальные затраты на покупку.

Если сумма продажи авто не превышает 250 тысяч рублей, налог в 13% не оплачивается. Например, если подаренную машину вы продали за 240 000, то используя стандартный вычет, никаких отчислений налогов производить не придется.

Важным является то, что имущественный налоговый вычет, равный 250 т.р., распространяется на все проданное имущество за год.

Пример. Вы продаете 3 подаренные машины по 300 т.р. Льготой в 250 000 руб. можно воспользоваться только 1 раз. Поэтому налог будет рассчитываться таким образом: (300 000*3 -250 000) * 13% = 84 500 рублей.

Поэтому совет: продавайте подаренные машины не больше одной в год! ?

Использование взаимозачета

Если в прошедшем году вы не только продавали машину, но и приобретали имущество, налог за которое вы можете вернуть (квартира, дом), можно произвести взаимную компенсацию одного налога другим.

Купив квартиру за 1 млн.р. и продав машину за 1 млн. р. Вы должны заплатить 13% от продажи автомобиля и можете вернуть такую же сумму с покупки жилья. В данном случае суммы равны и ничего оплачивать не требуется.

Пример. Гражданин Калинов Л.А. продал автомобиль за 1 млн. руб., который получил в наследство, и он был в собственности менее 3-х лет. А взамен стал собственником жилья, купив комнату за 1.2 млн. руб.

За продажу авто он должен уплатить налог с суммы продажи (минус вычет в 250 т.руб.): (1 000 000 — 250 000) * 13% = 97 500 руб.

При покупке квартиры Калинов может воспользоваться имущественным вычетом. Это значит получить 13% от суммы покупки: 1.2 млн.р * 13% = 156 000 руб.

В результате получается, что сумма налога к уплате компенсируется суммой к выплате: 156 000 — 97 500 = 58 500 руб. И этот остаток Калинов сможет получить на руки, подав декларацию 3-НДФЛ.

Но нужно не забывать, что для того, чтобы возместить НДФЛ по имущественному вычету, необходимо, чтобы Вы не пользовались им ранее, ну или у Вас был остаток для жилья, купленного после 2014 года. Об этом подробнее речь идет: «Сколько раз получают налоговый вычет при покупке квартиры».

Если Вам необходима индивидуальная Скайп-консультация или помощь в заполнении декларации 3-НДФЛ (с выгодой для Вас, а не для налоговой инспекции), то оставляйте заявку на нашем сайте. Мы работаем для людей!

Незаконный способы экономии

При продаже автомобиля владельцы часто совершают грубые ошибки, чтобы не платить налог:

1.  Не заполняют и не подают декларацию с указанием суммы от продажи машины. Надежда на то, что в ИФНС не станет известно о прибыли беспочвенна. Если скрыть факт продажи автомобиля, то к 13% налога владелец заплатит позже: 13% + пени за задержку выплат налога + штраф за отсутствие вовремя поданной 3-НДФЛ.

2. Занижают цену продажи ниже 250 тысяч рублей. Они делают это для того, чтобы воспользоваться стандартным имущественным вычетом и не платить налог. Данные действия противозаконны и ведут к проблемам в случае аннулирования сделки или попадании информации о данном нарушении к правоохранительным органам.

К тому же не забывайте, что цена продажи в 250 тыс. руб. выгодна Вам, а вот покупателю это со временем может выйти боком, если он позже решит сам продать этот автомобиль: ведь тогда получится, что его доход будет сильно больше, чем официальный расход. А это выльется в большей сумме налога.

Рекомендуем лучше воспользоваться законными льготами, которые предоставляются государством, чем прибегать к серым схемам.

В статье «3-НДФЛ с продажи авто. Платить или не платить?» Вы найдете еще несколько примеров о том, как выгоднее продать свой автомобиль и заплатить при этом меньше налогов. Рекомендую к просмотру полезное видео, где все это разобрано очень наглядно:

 

Что дальше?

Если Вы купили машину, то рассчитывать на то, что при покупке возвращаются 13% от общей суммы не приходится. Но такие правила действуют на сегодняшний день.

Вполне возможно, что в скором будущем налоговый вычет при покупке машины станет таким же обычным делом, как и прочие налоговые льготы. Тут уже пусть наши законодатели решают: ведь ситуация, когда государство возвращает 13 процентов  с покупки автомобиля, может быть выгодна обеим сторонам.

Представьте, что в новый закон внесены изменения и стало возможным вернуть 13 процентов от покупки машины. В этом случае, вряд ли покупателям захочется занижать в договорах уплаченные суммы. А значит наряду с возвратом подоходного налога при покупке, возрастет и НДФЛ при продаже авто. Вот такая может получиться взаимная выгода. ?

Если остались вопросы, то задавайте их в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! ?

www.nalog-prosto.ru