Альфа банк ип

Клиентская база Альфа Банка включает частных лиц и собственников бизнеса. Альфа Банк для ИП разработал несколько предложений, позволяющих начать свое дело и эффективно развивать его.

Услуги Альфа банк для ИП

Какие предложения у банковского учреждения для российских предпринимателей? Список услуг обширен, некоторые из них предоставляются только в Альфа-Банке:

1. Онлайн-регистрация ИП. Если у пользователя имеются все документы, то процедура регистрации займет максимум 30 мин. В придачу, зарегистрированные получают дополнительные привилегии и бонусы на дальнейшее развитие. Это уникальное предложение, которое оценили многие предприниматели.


2. Открытие расчетного счета по различным тарифам, есть бесплатное предложение для предприятий с минимальным оборотом.
3. Одна из услуг Альфа Банка – расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП с разными тарифными пакетами, соответствующие конкретному виду предпринимательства и денежному обороту. Есть специальное предложение для тех, кто только стартовал в бизнесе (тариф «На старт»).
4. Различные кредитные предложения и карточки с овердрафтом до 10 млн. руб.
5. Участие в зарплатном проекте.
6. Сервисы для эффективного ведения бизнеса (облачная бухгалтерия, карты Альфа-Cash, комфортный сервис WOW Налоги для работающих на «упрощенке»).

Открытие расчетного счета

На этапе открытия начинающий бизнесмен сможет подобрать наиболее оптимальный тарифный план. При выборе необходимо учитывать свои возможности и планы.

Процедура открытия и необходимые документы

На сайте банковского учреждения размещена специальная анкета, позволяющая подать онлайн-заявку. В нее вносятся персональные данные предпринимателя и сведения о его бизнесе. После подачи заявки банк проверяет полученные сведения. При корректном заполнении заявки выдача реквизитов занимает примерно 10 мин. После чего физлицу потребуется обратиться с документами, чтобы подписать договор.

Чтобы открыть счет в Альфа-Банке для ИП, необходимо предоставить следующую документацию:

1. паспорт;
2. патент или лицензия;
3. справки, свидетельствующие о деловой репутации заявителя;
4. нотариально заверенные карточки с печатью и образцами подписей уполномоченных лиц;
5. заявление-анкета;
6. справка о подключении к РКО;
7. если имеются выгодоприобретатели, сведения о них;
8. если открытие происходит представителем ИП, то требуется паспорт и доверенность.

Тарифы и стоимость обслуживания

Клиентам предлагаются на выбор различные тарифы.

Как открыть ИП через Альфа- Банк

Частным клиентам предлагается прямо на сайте банка зарегистрироваться как ИП, одновременно открыв счет. Подобная услуга предлагается и для открытия ООО с одним учредителем.

В Альфа-Банк регистрация ИП происходит следующим образом:

Преимущества такой политики для предпринимателей очевидны:

1. возможность развивать и модернизировать свой бизнес;
2. для них предоставляется гибкий график погашения долга;
3. решается проблема недостатка оборотных средств.

Но ИП должны четко осознавать ответственность принятия такого решения: в отличие от юрлица, индивидуальный предприниматель отвечает своим личным имуществом по кредитным обязательствам.

Обзор кредитных программ

Для ИП разработано несколько вариантов кредитования:

1. кредит на бизнес-цели,
2. подключение овердрафта,
3. лизинг транспортных средств,
4. предложение от частных лиц на выдачу займа.

Кредит на бизнес-цели

В Альфа-Банке предусмотрен кредит для ИП с соответствующим названием – «Кредит на бизнес-цели». Оформить его могут индивидуальные предприниматели, юридические лица и физлица, являющиеся учредителями (соучредителями) юридического лица. От статуса заемщика зависят параметры займа.

Овердрафт

Один из видов краткосрочного займа, предлагаемый Альфа-Банком для ИП, — овердрафт. В чем его преимущества, если сравнивать с обычным займом:

1. возможность прибегнуть к заемным средствам в любое время без предоставления дополнительной документации;
2. не требуется залог и подключение поручителей;
3. нет необходимости отчитываться кредитору за каждое перечисление средств;
4. долг погашается автоматически, если на счету есть средства;
5. можно находиться до 60 дней с минусовым балансом на счете;
6. оплачивать можно за те средства, что потрачены и в те дни, когда использовались деньги.

Овердрафт может стать «запасным кошельком» для ИП, когда не хватает денег в следующих ситуациях:

Оформление услуги доступно онлайн, прямо на сайте банковского учреждения. Размер процентной ставки и лимита определяется индивидуально. Комиссионный сбор взимается 1 раз сразу же после подключения лимита в размере 1% от предоставляемой суммы.

Автомобильный транспорт и спецтехника в лизинг

Услуга Альфа-Лизинг дает возможность взять для ведения бизнеса автомобиль, спецтехнику или такси в лизинг. Это дает предпринимателям определенные преимущества:

1. подбор ликвидного варианта автомобиля с минимальной страховкой;
2. предоставление скидок от производителей;
3. налоговые льготы;
4. отдельная услуга постановки ТС на учет в ГИБДД.

Максимальная сумма, предлагаемая Альфа-Лизингом для юрлиц и ИП – 40 млн. руб. до 2 лет.

Альфа-Поток – заем от частных инвесторов

Альфа-Банк предлагает для ИП различные кредитные программы и условия. Неординарное предложение – Альфа-Поток, поскольку заемные средства можно получить не от банка, а от частных инвесторов, посетителей сайта «Поток».

Для частных инвесторов это выглядит как обычный банковский вклад, а для ИП и компаний – вариант кредитной программы. Для получения заемных средств не требуется залога, привлечения поручителей и предоставления документации. Необходимо отправить онлайн-заявку и проверить свой шанс на возможность кредитоваться таким способом.

Для чего можно использовать заемные средства:

Заключение

В Альфа-Банке обслуживание ИП заключается не только в открытии расчетного счета и предоставлении услуги РКО. Программа поддержки частным предпринимателям намного обширнее: будущие клиенты банковской организации могут зарегистрировать ИП, воспользоваться различными кредитными программами и получить бонусы от партнеров банка для развития бизнеса.

Источник: sbankami.ru

Особенности кредитования для ИП

Представители малого бизнеса могут оформить разовый займ, овердрафт или открыть возобновляемую кредитную линию. Для многих ИП удобнее последний вариант. Он позволяет неоднократно использовать заемные средства в рамках установленного лимита. Единственное условие – своевременное погашение задолженности.

При оформлении займа на развитие бизнеса ИП получает возможность подключения к интернет-банкингу. Управлять счетом можно круглосуточно, независимо от местонахождения.

Условия для получения кредита для бизнеса

Альфа-Банк выдает кредиты предпринимателям на своих условиях. Сюда входит:

• наличие полного пакета документов;
• целевое назначение денег – развитие бизнеса;
• строгое соблюдение графика платежей по кредиту;
• максимальный период отсрочки первого платежа по займу – полгода.

Узнать предварительное решение по кредиту предприниматель может сразу после собеседования с менеджером банка.

Кредитные программы Альфа-Банка для предпринимателей

Представителям малого бизнеса доступны разные программы кредитования:

1. Кредит для бизнеса.
2. Овердрафт – «запасной кошелек».
3. Возобновляемая кредитная линия.
4. Банковская гарантия для участников госзакупок.
5. Спецтехника в лизинг.

Каждое предложение ориентировано на нужды малого бизнеса и имеет свои особенности. Мы рассмотрим лишь некоторые из них.

Особенности программы «Овердрафт»

Кредитный продукт разработан для действующих клиентов банка. Условия кредитования:

1. Сумма займа – от 300 000 до 10 000 000 руб.
2. Процентная ставка по кредиту – от 13,5% до 16,5%.
3. Размер комиссии за открытие овердрафта – 1% от суммы установлено лимита. Минимальная сумма – 10 тыс. руб.
4. Срок действия договора – 12 мес.
5. Продолжительность непрерывной задолженности по кредиту – максимум 60 суток.
6. Наличие поручителей – обязательно.
7. Требования о залоге – отсутствуют.

Особенности программы «Партнер»

Кредитный продукт был разработан для клиентов, которые имели расчетный счет в банке. Условия кредитования:

1. Сумма кредита – от 300 000 до 6 000 000 руб.
2. Срок действий договора – от 13 до 36 мес.
3. Процентная ставка – от 16,5% до 18%.
4. Валюта кредита – рубль.
5. Требования о залоге – отсутствуют.
6. Наличие поручителей – обязательно.

Банк выдавал деньги субъект малого бизнеса на конкретные цели. Предприниматели должны были подтвердить их документально.

На момент написания статьи программа «Партнер» утратила актуальность. Предприниматели могут оформить кредит для бизнеса.

Как взять кредит для бизнеса в Альфа Банке?

Подать заявку на кредит для развития бизнеса можно двумя способами – через интернет или в отделении финансовой организации. При удаленном обращении в банк решение будет предварительным. Оно может измениться во время проверки документов. Например, банк вправе повысить процентную ставку или уменьшить доступный лимит.

При наличии пакета документов заемщик может посетить офис банка и сразу оформить заявку (анкету). Решение банк по кредиту будет окончательным.

Как заполнить онлайн-заявку?

Предприниматели могут подать заявку на кредит удаленно. Формуляр находится на сайте банка. Заемщику достаточно выбрать предложением и нажать вкладку «Заполнить заявку». Система перекинет его на страницу с анкетой. Она содержит несколько разделов (Общая информация, сфера деятельности и доходы, учредители и поручители).

Заполненная анкета передается в банк. На странице будут описаны дальнейшие действия заемщика. Сюда входит:

1. Извещение о предстоящем звонке с банка для уточнения деталей.
2. Подготовка данных о поручителях, виде деятельности и оборотам ИП.
3. Уведомление о получении денег в отделении банка в случае одобрения заявки.

Необходимый пакет документов

Заемщику нужно подготовить:

1. Паспорт.
2. ИНН физлица.
3. Лист записи из ЕГРИП.
4. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
5. Финансовую и налоговую отчетность заемщика за конкретный период.

Также заемщику предстоит заполнить заявление и анкету. В случае предоставления залога потребуются документы, подтверждающие право собственности на имущество (выписка из ЕГРН, договор купли-продажи).

Банк вправе запросить дополнительные документы исходя из суммы займа или вида деятельности предпринимателя.

Детальную информацию по списку документов нужно уточнять у менеджера банка на момент оформления кредита.

Требования к заемщикам

Банк выдвигает следующие требования к ИП:

1. Возраст заемщика – от 22 до 65 лет.
2. Наличие российского гражданства.
3. Письменное подтверждение статуса ИП.
4. Нахождение на рынке минимум 9 месяцев.
5. Положительная кредитная история.
6. Деятельность должна вестись по месту нахождения банка.
7. Отсутствие претензий к бухгалтерской документации заемщика.
8. Отсутствие задолженности перед госбюджетом или другими банками.

Условия для поручителей

Требования к поручителям зависят от программы кредитования и статуса заемщика (физическое лицо, ИП, организация).

Пример. Программа «Кредит для бизнеса». Если заемщиком выступает ИП, то ему понадобится минимум 1 поручитель (физлицо). Возраст поручителя – от 18 до 70 лет. При оформлении кредита на сумму от 3 млн. руб. требуется поручительство супруга заемщика (при наличии). Аналогичные требования предусмотрены для программы «Овердрафт»

Срок рассмотрения заявки на кредит для ИП

Альфа Банк рассматривает заявку о выдаче кредита на развитие бизнеса от 3 до 7 дней. Предварительное решение обычно принимается в день обращения заемщика. Его можно узнать в отделении банка.

Срок рассмотрения онлайн-заявки составляет 2 дня. При этом сотрудник банка может перезвонить в день обращения для уточнения деталей.

Процедура получения кредита для малого бизнеса в Альфа Банке

Порядок оформления займа на развитие бизнеса:

1. Изучение действующих предложений. Доступные способы – можно посетить отделение банка или ознакомиться с банковскими продуктами на его сайте. Консультацию по вопросу кредитованию можно получить у менеджера Альфа-Банка.
2. Выбор программы кредитования для малого бизнеса. Например, возобновляемая кредитная линия.
3. Составление и подача заявки. Также нужно будет приложить пакет документов, который требуется для оформления выбранного кредита.
4. Рассмотрение заявки представителями банка. Сотрудники службы безопасности и других подразделений тщательно проверяют представленные документы. При вынесении решения о выдаче кредита учитываются доходы заемщика, вид деятельности, наличие/отсутствие поручителя, кредитная история предпринимателя. Иногда сотрудники банка выезжают к месту работы ИП.
5. Принятие конечного решения (одобрение/отказ). Заемщика извещают о принятом решении по телефону.
6. Подписание кредитного договора. Действие выполняется, если решение банка будет положительным. Одновременно стороны согласовывают график погашения кредита.
7. Выдача документов и зачисление денег на счет заемщика. Также кредит может быть выдан наличными в кассе банка.

После заключения кредитного договора и выдачи денежных средств наступают обязательства заемщика.

Порядок погашения задолженности

Погашение задолженности осуществляется согласно графику платежей. Например, при оформлении разового займа. Обычно заемщики вносят равные (аннуитетные) платежи. ИП вправе закрыть кредит досрочно. При наличии финансовых трудностей можно воспользоваться отсрочкой платежа. Она дается на срок до 6 месяцев.

Овердрафт погашается путем автоматического списания денег со счета заемщика. На погашение задолженности идут все поступившие суммы. Если погашение овердрафта не производится свыше 60 дней, то банк применяет штрафные санкции.

Погашение кредита по программе «Партнер» можно было осуществлять равными платежами. Если субъект малого бизнеса открывал возобновляемую кредитную линию, то внесение платежей производилось с учетом фактического использования денег.

Уточнить сумму задолженности можно разными способами:

1. График платежей.
2. Интернет-банкинг.
3. По телефону.
4. Через терминал.

Способы погашения кредита для ИП в Альфа Банке

Производить погашение кредита можно разными способами:

1. В кассе банка.
2. Через терминалы.
3. Через мобильное приложение.
4. Путем безналичного перевода.

Погашение задолженности по овердрафту происходит путем автоматического списания денег со счета должника.

Досрочное погашение кредита подразумевает предварительное уведомление финансовой организации. По закону уведомление подается за 30 дней до наступления события. Альфа Банк сократил срок для своих клиентов до 5 дней.

При досрочном закрытии кредита нужно узнать сумму задолженности за день до внесения платежа. Также следует учитывать способ оплаты. Во избежание задержки поступления денег лучше производить оплату через кассу банка.

Плюсы и минусы

Преимущества кредитования ИП:

1. Кредит позволяют покрыть текущие расходы, без изъятия денег из оборота.
2. Предпринимателям доступны программы кредитования без залога.
3. Ставка не меняет на протяжении всего срока действия договора.
4. График погашения кредита формируется индивидуально.
5. Проценты начисляются по факту использования денег.
6. Разовая комиссия.

Недостатки кредитования ИП:

1. Недостаточное количество отделений и банкоматов.
2. Сбои в работе сервисных систем банка.

Источник: www.Sravni.ru

О Банке

АО «Альфа-Банк» входит в ТОП-10 крупнейших банков РФ. Характер бизнеса кредитной организации — универсальный. Банк готов не просто обслуживать расчетный счет, но и предлагает полный спектр услуг для бизнеса. Альфа-Банк обслуживает клиентов по всей России и имеет более 700 офисов. А его дочерние банки работают в Казахстане, Белоруссии, Украине и Нидерландах.

Перейти на официальный сайт Альфа-Банка.

Преимущества расчетного счета в Альфа-Банке для ИП и ООО

Альфа-Банк не взимает плату за открытие счета на любом тарифе. Дополнительно клиент получает также целый набор преимуществ:

• Длинный операционный день. Внутри банка платежи осуществляются круглосуточно. Внешние платежи обрабатываются с 01:00 до 19:50 (МСК). Комиссия за проведение платежей после окончания основного операционного дня отсутствует.
• Бесплатные бизнес-карты. Снимать деньги со счета и вносить их через банкоматы можно круглосуточно.
• Бесплатные внутрибанковские платежи, а также перечисление средств в бюджет. ИП могут дополнительно выводить на собственный счет до 100 000 р. за месяц без комиссий.
• Бесплатное обслуживание, если не было операций за месяц. Данная возможность доступна только на тарифе «На старт».

Узнать подробности на сайте Альфа-Банка.

Тарифы по расчетному счету в Альфа-Банке

В Альфа-Банке для ИП и юр. лиц доступно несколько тарифов. Их отличает стоимость обслуживания и набор услуг.

Тариф	Ведение счета	Стоимость платежки	Внесение наличных
Тариф 1%	0 р./мес.	0 р.	По данному тарифу за все безналичные и наличные поступления  взимается комиссия — 1%
Лучший старт	490  р./мес.	3 шт./мес. — 0 р., далее — 50 р./шт.	0,2%
Удачный выбор	1 690 р./мес.	10 шт./мес. — 0 р., далее — 25 р./шт.	0,3%
ВЭД+	3 690 р./мес.	15 шт./мес. — 0 р., далее — 25 р./шт.	0,3%
Все, что надо	9 900 р./мес.	Без комиссии	До 3 млн р. – 0%, далее – 0,2%

Цена обслуживания будет ниже, если оплачивать пакет услуг сразу на несколько месяцев вперед. Например, при оплате за 9 месяцев 3 месяца ведения счета ООО или ИП получит бесплатно.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Альфа-Банка.

Тарифы на снятие наличных

Если планируется получать наличные средства со счета на зарплату, хозяйственные нужды или личные цели (для ИП), то стоит заранее узнать, сколько можно снять денег по каждому тарифу и какая будет комиссия. Мы собрали для вас эту информацию в таблицу:

Тарифный план	Комиссия за снятие наличных
Тариф 1%	— до 1 500 000 р. в месяц включительно бесплатно; — от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно бесплатно в кассе банка, 10% с помощью карты; — от 2 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты;
Лучший старт	— до 150 000 р. в месяц включительно 1,25% min 129 р. с помощью карты; — от 150 000 до 300 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты; — до 300 000 р. в месяц включительно 2% min 250 р. в кассе банка; — от 300 000 до 1 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка; — от 1 000 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка; — от 2 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты;
Удачный выбор	— до 200 000 р. в месяц включительно 1% min 159 р. с помощью карты; — от 200 000 до 500 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты; — до 500 000 р. в месяц включительно 2% min 200 р. в кассе банка; — от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка; — от 1 500 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка; — от 3 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 11% в кассе банка;
ВЭД+	— до 300 000 р. в месяц включительно 0,75% min 180 р. с помощью карты; — от 300 000 до 800 000 р. в месяц включительно 1,5% с помощью карты; — до 800 000 р. в месяц включительно 2% min 180 р. в кассе банка; — от 800 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка; — от 2 000 000 до 4 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 4,5% в кассе банка; — от 4 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 10,5% в кассе банка;
Все, что надо	— до 500 000 р. в месяц бесплатно в кассе банка, бесплатно с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р.  с помощью Виртуальной карты; — от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 3% в кассе банка, 2,5% с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р. с помощью Виртуальной карты; — от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка на прочие цели, 4% в кассе банка на заработную плату, 4% с помощью карты; — от 2 000 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка, 4% с помощью карты; — от 3 000 000 до 5 000 000 р. в месяц включительно 9% в кассе банка, 8% с помощью карты; — от 5 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты.

Онлайн-заявка на открытие счета в Альфа-Банке

Достаточно зайти на сайт банка и заполнить небольшую форму. В ней нужно указать:

• название юр. лица или Ф.И.О. предпринимателя;
• выбранный пакет услуг;
• контактные данные.

После обработки заявки с вами свяжется менеджер Альфа-Банка. Он поможет зарезервировать счет, подготовить все необходимые документы и договориться на встречу. Все реквизиты счета будут предоставлены сразу после отправки электронных копий документов, а подписать договор можно уже на следующий день после подачи онлайн-заявки.

Документы для ИП

ИП для открытия счета в Альфа-Банке необходимо написать заявление и заполнить анкету. А также надо подготовить лицензии, патенты, сведения о деловой репутации и паспорт.

Замечание. Если счет ИП открывается представителем, то в пакет документов входит нотариальная доверенность.

Документы для ООО

При открытии счета ООО потребуется собрать следующие документы:

• Устав;
• решение о назначении директора на должность (протокол — если учредителей несколько) и его паспорт;
• лицензии (если выдавались);
• информацию о деловой репутации (можно представить в виде письма);
• данные о бенефициарах.

А также нужно оформить карточку с образцами подписей. Сделать ее можно в банке или у нотариуса.

РКО в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает не только ведение счета, но и множество дополнительных услуг от инкассации до предоставления кассы, соответствующей требованиям 54-ФЗ. Разберем все предложения банка и узнаем, чем они могут быть полезны.

Регистрация ИП и ООО

Если вы только собираетесь зарегистрировать ИП или ООО, то Альфа-Банк бесплатно поможет с подготовкой документов в налоговую. Достаточно пройти быструю регистрацию по номеру телефона, заполнить необходимые сведения и получить комплект документов для открытия бизнеса.

Останется оплатить госпошлину и подать документы в ИФНС. Каждый шаг по регистрации ИП или ООО отражается в личном кабинете и не вызывает сложностей.

Замечание. Жители Москвы и Московской области могут заказать электронную подпись и зарегистрировать ИП или ООО в режиме онлайн.

После оформления документов в ФНС останется только обратиться в Альфа-Банк и завершить процедуру открытия счета.

Также прочитайте: Нужен ли расчетный счет для ИП: порядок открытия счета на УСН, Патенте и ЕНВД.

Бесплатная бухгалтерия

Альфа-Банк избавляет ИП на УСН 6% от необходимости заниматься бухгалтерским учетом. При отсутствии работников достаточно подключить бесплатный сервис от банка, и он будет автоматически рассчитывать налоги, подготавливать отчетность и напоминать о необходимости внесения обязательных платежей. ИП и ООО на других системах налогообложения или при наличии работников могут воспользоваться скидками и бесплатными месяцами обслуживания в партнерских сервисах по ведению бухгалтерии.

Альфа-Линк

Альфа-Линк представляет собой инструмент для интеграции сервисов банка с программными продуктами фирмы 1С. Подключив и настроив услугу, можно непосредственно из бухгалтерской программы оформлять платежные поручения, получать выписки, отправлять в банк реестры платежных документов и т. д. При этом в режиме одного окна можно вести работу сразу с несколькими юр. лицами.

Зарплатный проект

Клиенты Альфа-Банка могут сократить расходы, начав переводить з/п своим сотрудникам на карты. Подключение зарплатного проекта, выпуск карт для сотрудников, а также перечисление зарплаты — бесплатны. В зависимости от суммы зарплаты сотрудникам будет подключен один из 3 пакетов услуг. Для руководителей организации бесплатно предоставляется обслуживание по тарифу «Максимум».

Пакет услуг	Уровень зарплаты для бесплатного обслуживания	Категории и количество бесплатных карт	Стоимость обслуживания по стандартным условиям
Эконом	до 20 000 р./мес.	1 классическая (стандартная) карта	0 р.
Оптимум	до 75 000 р./мес.	до 5 классических карт	199 р./мес. или 2 189 р./год
Комфорт	от 75 000 р./мес.	до 6 золотых карт	499 р./мес. или 5 099 р./год
Максимум+	от 250 000 р./мес.	Visa Platinum, MC World Black Edition, AlfaTravel Premium	3 000 р./мес.

Интернет-эквайринг

Банковские карты являются одним из самых удобных и популярных способов оплаты товаров и услуг. При осуществлении продаж через интернет это особенно актуально. Альфа-Банк предлагает интернет-эквайринг, позволяющий организовать прием платежей как с интеграцией в сайт вашей компании, так и без нее.

Параметр	Значение
Размер комиссии	2,4%
Минимальная комиссия за операцию	нет
Срок зачисления денежных средств	на следующий рабочий день

Мобильный эквайринг

Прием банковских карт к оплате в оффлайне Альфа-Банк предлагает организовать с помощью мобильного эквайринга. Он хорошо подойдет для тех, кто продает товары с доставкой и хочет организовать прием платежей по картам в любом месте. Мини-терминал подключается через Bluetooth к смартфону или планшету и позволяет принимать любые виды банковских карт (Visa, Mastercard, МИР, с чипом, с магнитной полосой, с PayWave/PayPass). Он не уступает обычному терминалу по безопасности, но отличается компактностью и низкой стоимостью (до 8 700 р.).

Деньги поступают на расчетный счет уже на следующий рабочий день, а комиссия составит 2,5 — 2,75% (мин. 3,5 р.).

Альфа-Касса

Альфа-Банк предлагает своим клиентам приобрести несколько комплектов онлайн-касс с бесплатной доставкой в любые регионы России:

Комплект оборудования	Цена
Альфа-Касса Стандарт	27 500 р.
Мобильная Альфа-Касса	22 200 р.
Альфа-Касса Торговля	30 000 р.
Альфа-Касса Эконом	15 000 р.

Дополнительно можно приобрести фискальный накопитель на 36 мес. за 3 200 р. Следующие услуги можно оплатить отдельно:

• Установка и настройка. Дистанционная помощь специалиста обойдется в 2 500 р., а стоимость услуги с выездом сотрудника составит 4 500 р.
• Договор с оператором фискальных данных. В рамках партнерства с компанией «Первый ОФД» стоимость безлимитного годового обслуживания при приобретении кассы через Альфа-Банк составит 2 500 р.
• Эквайринг. При приобретении кассы на 1 год предоставляются специальные тарифы на мобильный эквайринг. Комиссия составит всего 1,9%, вместо стандартных 2,5 — 2,75%.

Открыть счет в Альфа-Банке

Корпоративные карты

Пополнение счета и снятие наличных в Альфа-Банке доступно круглосуточно с использованием корпоративных карт. Последние также могут использоваться для оплаты покупок без дополнительных комиссий в обычных торговых точках и интернет-магазинах.

Виртуальная бизнес-карта

Альфа-Банк первым представил моментальные виртуальные карты для оплаты бизнес-расходов. Они подходят для оплаты расходов через терминалы, поддерживающими бесконтактные технологии, или в интернете. А также их можно использовать для снятия и внесения налички в устройствах самообслуживания Альфа-Банка.

Вид услуги	Комиссии
Оплата покупок	0
Внесение наличных на счет	0,2%
Снятие наличных	от 2,5% (лимит на карту — 100 000 р./месяц)

Банковские гарантии

Клиенты могут воспользоваться любыми видами банковских гарантий от Альфа-Банка (тендерные, гарантии исполнения контракта, авансовые, таможенные и т. д.). При этом гарантия обойдется значительно дешевле привлечения кредитных средств, а оформить ее при хорошем финансовом положении можно и без обеспечения. При заключении специального рамочного соглашения с банком выпуск банковских гарантий будет происходить максимально быстро.

Валютный контроль

Альфа-Банк более 25 лет обслуживает клиентов, занимающихся ВЭД, и предоставляет услуги агента валютного контроля на высоком уровне. Каждому клиенту назначается персональный валютный контролер, который всегда ответит на любые вопросы, а обмен документами осуществляется в электронном виде через интернет-банк. Стоимость услуг валютного контроля не зависит от выбранного тарифа. Комиссия составит 0,11 — 0,15% от суммы сделки, но не менее 600 р.

Депозиты для бизнеса

Бизнес-клиенты Альфа-Банка имеют возможность размещать свободные деньги на депозитах. Проценты по ним согласовываются индивидуально в зависимости от сроков размещения и суммы. Есть депозиты с частичным снятием и внесением без потери процентов. Срок депозита в зависимости от условий может составлять от 1 дня до 12 — 18 месяцев, а иногда и до 3 лет.

Отдельного внимания заслуживает счет «Налоговая копилка». Он открывается с целью накопления средств для налоговых платежей, страховых взносов и т. д. Компания или предприниматель переводит на счет «Налоговая копилка» деньги по мере наличия свободных средств. Банк ежедневно начисляет на остаток 0,5 — 3% годовых. Потратить денежные средства со счета «Налоговая копилка» можно в любой момент, но только на платежи в бюджет.

Инкассация

Услуга инкассации от Альфа-Банка и его партнеров доступна более чем в 50 городах России. При этом можно заказать не только инкассацию выручки и ее зачисление на счет, но и услуги доставки средств на территорию компании, сопровождение ценностей, а также техническое и кассовое обслуживание электронных устройств (например, терминалов).

Личный кабинет для расчетного счета в Альфа-Банке

Личный кабинет бизнес-клиента позволяет управлять денежными средствами через интернет из любой точки планеты. Рассмотрим, какие функции доступны в интернет-банке:

• просмотр остатков на счетах;
• отправка рублевых и валютных платежных поручений, а также просмотр истории;
• ведение переписки с банком;
• оформление и отправка в банк документов для валютного контроля;
• получение выписок;
• управление картами.

Мобильное приложение

Мобильный банк для бизнес-клиентов Альфа-Банка доступен на Android и iOS. Он позволяет совершать все основные операции по счету, даже находясь в дороге или просто далеко от офиса. Все что потребуется для управления счетом — смартфон или планшет с доступом в интернет.

Рассмотрим, какие функции доступны в мобильном банке Альфа-Банка:

• получение информации об остатках на счете;
• просмотр выписок (до 1 000 последних операций);
• формирование платежных поручений (в т. ч. по фото счета или файлу);
• отправка платежей;
• выгрузка исполненных платежных поручений;
• выставление счетов и контроль дебиторки;
• получение официальных писем от банка и консультаций в чате.

Источник: bank-biznes.ru

Преимущества открытия счета в Альфа Банке

Для завоевания лидирующих позиций в сфере ведения счетов, Банк предлагает всей клиентской базе многочисленные приятные бонусы:

• Скидка на содержание счета для тех, кто оплатил тариф на обслуживание заранее на год вперёд. Она достигает 20%. Кроме того, рассчитавшись с сервисом за 9 месяцев обслуживания, дополнительные 3 будут освобождены от оплаты.
• Увеличенный график осуществления операций переводов. Так, для перевода юридическим лицам со счетом в Альфа Банке, время перевода продлено до 23:30. Физические лица либо переводы на счета других банков проводятся специалистами до 20:30.
• Широкие возможности доступа к аккаунту в любое время с телефона или компьютера.
• Разнообразие тарифов, призванных подойти каждому потенциальному клиенту и полностью порыть все его потребности. Тарифные сетки делятся на подгруппы, как критерий разделения принимаются вырученные средства за год – до 350 миллионов рублей и выше.
• Акции и специальные предложения, проводимые руководством Банка каждый гад с целью привлечения новых клиентов и увеличения лояльности старых пользователей. Как пример – бесплатные три месяца обслуживания, в дополнение к бонусу за предварительную оплату.

Условия открытия расчетного счета в Альфа Банке

Открыть свой счет каждый заявитель может дистанционно, не выходя из дома. При этом, сотрудник, заключающий договор, приедет в офис или к Вам домой. Если онлайн-бронирование по каким-то причинам не подходит, то можно посетить один из множества офисов Альфа Банка по всей стране.

Тарифы и стоимость открытия счета

Учитывая, что широкая тарифная сетка – одно из преимуществ Альфа Банка, то приведём табличку популярных тарифов для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей по возрастанию возможностей.

Тариф	Особенности	Цена на месяц обслуживания (базовая, без предоплаты), рубли
“На старт”	Подойдёт для начала бизнес-деятельности. Безвозмездное открытие и три перевода за месяц в российских рублях. Подключение уведомления об операциях на телефон.	490
“Электронный”	Нацелен на клиентов, выполняющих много платежей. Включено бесплатное открытие, отчисления в бюджет и по безналичному расчету с клиентами Альфа. Стоимость перевода контрагентам со счетами в других эмитентах – 16 рублей/перевод.	1290
“Успех”	Ориентирован на работу с наличными и частыми движениями средств. Отсутствие комиссии при переводах до 50 тысяч рублей. Бесплатное пополнение с использованием банкомата. Широкие возможности пополнения через карту Альфа-Cash Ультра.	2100
“Оптовик”	Если Ваша фирма занимается широкой оптовой деятельностью, то тариф отлично подойдёт. Бесплатное открытие. Снятие средств до 150 тысяч рублей в банкоматах Банка. Первые 20 оплат не тарифицируются, последующие – 30 рублей за операцию.	3200
“Альфа-Бизнес”	Обратите внимание на это решение, если работаете с заграничными контрагентами. Переводы в рубля – 30 рублей за операцию. Бесплатное консультирование специалистами Банка.	3200
“Все, что надо”	Самый мощный инструмент для самых решительных фирм с частыми операциями. Нетарифицируемое снятие до 500 000 рублей каждый месяц. Использование Альфа-Cash Ультра исключает комиссию за внос денег.	7900

 

Отказы в открытии счета

Хоть конституционно возможность открытия счета закреплена за каждым гражданином, но в некоторых случаях предоставить счёт банк не может по некоторым причинам:

• Не предоставлен полный перечень документов, либо же помарки и неправильное оформление бумаг.
• Наличие заблокированного счета в том же банке, например по задолженности.
• Плохая кредитная история, записи о неблагонадёжности в базе налоговой службы.
• Фиктивность или сомнение в истинности реквизитов заявителя.
• Подозрение в уклонении от налоговых платежей в пользу государства.
• Плохая, нулевая отчётность потенциального клиента.
• Сомнение в правомерности поступающих средств или помощь террористическим организациям.

Открытие счета в Альфа Банке для физического лица

Процесс открытия для обычных людей не сложен. Он может быть открыт на одну из семи валют: рубли, евро, доллары, фунты, франки. Для премиумных тарифных планов доступны канадские доллары и йены. Для открытия счёта нужно:

1. Зайдите в профиль Интернет банкинга Альфа Клик. В верхнем меню выберите “Мои счета” и “Открыть”.
   
2. Определитесь, какая валюта Вам нужна.
   
3. После определения счёта и задания его параметров, проверьте введённые данные.
   Более подробно процедура открытия показана на видео:
   https://alfabank.ru/everyday/online/alfaclick/accounts/open/#!/category=open
4. Завершающим штрихом можно создать новую кредитную карту или выбрать из списка имеющихся для привязки счета.
   

Открытие счета для ИП

Как отмечалось ранее, открыть счет можно не отправляясь в офис банка. Для этого достаточно оставить онлайн заявку с заполнением всех реквизитов. При таком виде оформления открытие счета бесплатно.

Внимание!

Для тарифа “Альфа-Бизнес” онлайн заявление на бронирование предоставляется на платной основе.

Алгоритм выглядит так:

1. Посетите сайт. Заполните форму телефона, согласившись на обработку данных.
   
2. Теперь з Вами закреплён номер счёта, менеджер Банка свяжется с Вами в течение суток.

Обратите внимание!

На Вашу электронную почту в дальнейшем будет поступать все инструкции.

Перечень документов, который понадобиться Вам при визите сотрудника:

• Удостоверение личности ИП.
• Лицензия на деятельность в качестве предпринимателя.
• Информация о контрагенте (О Вашей фирме).
• Образец подписи и печати, заверенный нотариусом.
• Доверенность, если операции по счёту будут проводиться представителем заявителя.
• Заявление об открытии согласно действующей форме.
• Анкета заявителя.
• Подтверждение, что клиент присоединился к РКО Банка.
• В случае наличия, подробны сведения о бенефициарных владельцах.
• Если компания не значится в Едином Реестре ИП, то выписка.

РКО в Альфа Банке для ИП

Осуществлять РКО в Альфа Банке выгодно по нескольким причинам:

• Бесплатное обслуживание на тарифе “На Старт”, что очень привлекательно для тех, кто только начал свою деятельность.
• За открытие не взимается плата.
• Отсутствие комиссии при переводах на личный счёт до 100 тысяч рублей за месяц.
• Безвозмездное производство карты, которую можно использовать при операциях с наличными деньгами.
• Не взимается комиссионное вознаграждение Банка при платеже в бюджет и партнёрам Банка.

Перейдите по ссылке, чтобы приступить к заполнению заявки. Форма лаконична, после её заполнения с Вами свяжутся.

Открытие расчетного счета в Альфа Банке для юридических лиц

Учитывая огромный опыт работы с расчетными счетами юридических лиц, составленный из 25 лет работы в сфере, Вы можете доверить свои деньги Альфа Банку.

Как и в случае с индивидуальными предпринимателями, для заполнения заявки не обязательно выходить из офиса. Альфа Банк предлагает юр. лицам отличные условия:

• Индивидуальные, подстраиваемые для каждого клиента в зависимости от его нужд.
• Консультация и помощь со стороны юристов Банка.
• Обработка и контроль прохождения валютного контроля и индивидуальный контроллер, призванный не допустить каких-либо нарушений.

Перейдите на портал по ссылке, укажите телефон и с Вами свяжутся сотрудники.

Список документов выглядит следующим образом:

• Уставной или учредительный договор (в случае товарищества).
• Документальное подтверждение полномочий исполнительного органа организации.
• Бумаги, удостоверяющие личность лица, выполняющие функции исполнительного органа.
• Лицензии на все необходимые типы деятельности.
• Образцы печати и подписи, заверенные нотариально.
• Информация о репутации в сделках.
• Заявление на открытие счета.
• Клиентская анкета согласно форме.
• Доверенность, если все операции будут осуществляться уполномоченным представителем.
• Если счет будет принадлежать обособленной единице организации, то – положение о её статусе, документы о полномочиях руководства, письменное указание в платежных документах КПП.
• Согласие на присоединение к РКО Альфа.
• Подробности о наличии бенефициарных владельцев.

Источник: AlfaBank-24.ru

Что Альфа-Банк предлагает малому бизнесу?

У Альфа-Банка большой выбор услуг, как для крупных предприятий с оборотом более 350 млн, так и для малого бизнеса (ИП, ООО). Он предлагает своим клиентам:

• Регистрацию ИП или ООО в онлайн режиме. Если у клиента имеются в наличии все необходимые документы, то процесс займет 15-20 минут. За регистрацию подарки и бонусы.
• Открытие расчетного счета. Для многих тарифов услуга бесплатная, для остальных имеет символическую цену.
• Расчетно-кассовое обслуживание. Для предприятий с различным оборотом представлены разные пакеты услуг.
• Льготное кредитование и карты с овердрафтом до 10 млн рублей.
• Зарплатные проекты. Возможен выпуск банковских карточек с особым дизайном для всех сотрудников фирмы. Зарплатным клиентам предлагаются пониженные ставки и повышенные лимиты по кредитам.

Начало бизнеса с Альфа-Банком

Чтобы открыть дело было проще, Альфа-Банк представил для своих клиентов полный перечень необходимых услуг.

Посетить банковское отделение придется только при подписании договора, в это же время клиент предоставляет оригиналы все необходимых документов.

Регистрация ИП и ООО

Регистрация компании начинается с заполнения формы. Для ИП нужно внести паспортные данные, ИНН, место жительства, выбрать род деятельности. Анкеты будут отправлены в Федеральную налоговую службу для рассмотрения. Если она примет положительное решение, то далее клиент заключает с банком договор на обслуживание.

Регистрация ООО может проходить в упрощенной форме (один учредитель), либо по стандартной схеме (2-50 учредителей). Сначала необходимо вписать название будущего ООО, а затем заполнить данные об учредителе, уставном капитале, вписать адрес предприятия. Для ООО необходимо заранее составить устав и оформить его у нотариуса.

Облачная бухгалтерия

Облачная бухгалтерия – это удобный сервис, помогающие предпринимателям правильно вести бухгалтерский учет, сдавать отчетность в налоговую инспекцию, формировать документацию на оплату счетов, накладные. Счета для оплаты будут автоматически отправляться в облачную бухгалтерию. Сервис всегда доступен в онлайн режиме.

Бонусы Яндекс Директ от Альфа-Банка

При открытии расчетного счета через онлайн сервис Альфа-Банка, клиент получает бонусные 9 тысяч рублей для оплаты рекламной кампании на Яндекс Директ. Ему предоставляется специальный промокод, который активируется при создании первой рекламной кампании на сервисе.

Как получить бонус на Яндекс Директ

Открытие счета

При открытии счета банк предлагает для малого бизнеса несколько тарифных планов, в которые включены дополнительные услуги. Предварительно можно подать заявку на бронирование счета.

Заявка на открытие подается в онлайн режиме. Для этого заполняется анкета, куда вносятся данные об ИП или ООО. Далее банк обрабатывает персональные данные и проверяет репутацию клиента. После принятия банком положительного решения, владелец предприятия должен лично явиться в банковское отделение и принести пакет документов для заключения договора.

Банк может запросить дополнительные справки и документы, полный список которых можно посмотреть на сайте Альфа-Банка.

Список документов для открытия счета для ИП

РКО

Альфа-Банком предоставляется полный спектр услуг, начиная от приема платежей и заканчивая выдачей и обслуживанием пластиковых карт. Производится обслуживание рублевых и валютных счетов, оформление и переоформление сделок, инкассация выручек, выдача справок, касающихся счетов и деловой репутации клиента. Клиент может выбрать готовый тарифный план или сконструировать свой. Владельцам интернет-магазинов, супермаркетов, СТО и других организаций, принимающих оплату от клиентов пластиковыми картами, банк предлагает эквайринг на выгодных условиях.

В Альфа-Банке существует несколько способов контроля за счетами с помощью мобильного банка, SMS-уведомлений, Личного кабинета. Это специальные предложения для бизнес-клиентов. При подключении определенных тарифных планов SMS-информирование (Альфа-Чек) предоставляется бесплатно или по сниженной цене.

Сервис уплаты налогов

Для ИП, работающих по упрощенной схеме уплаты налогов (6%), возможно подключение специального сервиса WOW Налоги. Система автоматически рассчитывает проценты с доходов и оплачивает налоги, а также страховые взносы.

Еще одним удобным сервисом является «Налоговая копилка». Это накопительный счет с ежедневным начислением процентов. Его можно пополнять в любое время, но снять деньги оттуда нельзя. Возможен только перевод для уплаты налогов.

Кредитование малого бизнеса в Альфа-Банке

Для предпринимателей банк предоставляет кредитные продукты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса в размере от 300 тысяч до 6 миллионов рублей. Это могут быть нецелевые кредиты или средства, предназначенные на пополнение основных или оборотных средств, ремонт и строительство производственных помещений и других целей. Кредиты для малого бизнеса предоставляются без залога.

Сумма кредита будет зависеть от полученных ранее прибылей.

Сроки	13 месяцев	18-24 месяца	30-36 месяцев
Процентные ставки (годовых)	16,5%	17%	17,5%

Зарплатный проект

Зарплатный проект открывается, как для предприятий с РКО в Альфа-Банке, так и для фирм, обслуживающихся другими банками. Никаких сложностей с зачислением зарплаты это не вызывает: при поступлении средств на счет, они автоматически отправляются на зарплатные карты в тот же день. Снятие наличности без проблем производится в банкоматах Альфа-Банка, а также его партнеров (Газпромбанк, Росбанк, МДМ и др.). Владельцы предприятия могут придумать собственный дизайн и заказать выпуск одинаковых карт в любом количестве.

Например, если обычным клиентам предлагается взять 50 тыс. под 16,99% годовых, то зарплатные получают эту же сумму под 13,99%.

Другие услуги Альфа-Банка для малого бизнеса

Банк предлагает сервис Альфа-Касса. Он включает в себя доставку, установку и настройку кассового оборудования и сканеров. Это выгодное предложение для владельцев розничных торговых точек, супермаркетов, кафе, столовых парикмахерских, компаний курьерских доставок.

Альфа-Банк предлагает партнерскую программу для ИП и ООО. Руководители и бухгалтера предприятия должны рекомендовать данное финансовое учреждение.

Тарифы и стоимость услуг для малого бизнеса

Название тарифного плана	На старт	Электронный	Успех	Оптовик
Стоимость обслуживания	490 р. /мес., 0 р. – если оборота нет	1290 р./мес.	2300 р./мес.	3200 р./мес.
Краткое описание	Подходит для новых компаний, включает минимальный пакет услуг.	Предназначен для развивающихся компаний, осуществляющих много платежей.	Подходит для компаний, которые получают выручку наличностью	Предназначен для фирм, работающих с оптовыми поставками. Включает большой лимит бесплатных платежей. Подходит для малого и среднего бизнеса.

Преимущества и недостатки услуг для малого бизнеса в Альфа-Банке

Из преимуществ можно отметить быстрое рассмотрение заявок по открытию счета и выдаче кредитных средств. Поддержка бизнес-клиентов осуществляется по отдельной горячей линии, что исключает длительное ожидание. Большой выбор тарифов и дополнительных услуг позволяет выбрать владельцам компаний оптимальные предложения, отсеивая ненужные услуги.

Источник: alfa-gid.com