Открытие счёта для ип в сбербанке


Открытие счёта для ип в сбербанке Одним из важных направлений деятельности для Сбербанка выступает предоставление различных видов услуг организациям малого бизнеса и индивидуальным предпринимателям. Специально для последней категории клиентов лидер финансового рынка страны разработал несколько продуктов, предлагающих выгодные условия расчетно-кассового обслуживания, кредитования и других видов банковских услуг. Естественно, открытие расчетного счета входит в их число, логичным следствием чего стало резкое увеличение количества клиентов как среди юридических лиц, так и ИП.

Стоит ли ИП открывать счет?

Ответ на вопрос о необходимости открытия расчетного счета для ИП достаточно очевиден. Дело в том, что использование только наличных расчетов существенно сокращает возможности осуществления предпринимательской деятельности и может быть использовано очень ограниченным числом ИП.

Нет ничего удивительного в том, что значительная часть ИП выбирает для сотрудничества Сбербанк. Преимущества работы с самой крупной финансовой организацией страны очевидны:


  • разнообразие предлагаемых банковских услуг и выгодные условия их предоставления;
  • большое количество современных сервисов дистанционного обслуживания и их высокий уровень;
  • стабильное финансовое положение банка;
  • наличие развитой сети отделений, офисов, а также значительное число установленных по всей стране терминалов и банкоматов.

Фото №1. Предложение Сбербанка для ИП и малого бизнеса

Как открыть счет?

Сегодня процедура открытия счета, которую предлагает предпринимателям Сбербанка в рамках пакета услуг под названием «Легкий старт», заслуженно считается одной из наиболее простых, удобных и, что немаловажно, выгодных для потенциальных клиентов.

Важным конкурентным преимуществом коммерческого предложения банка выступает бесплатная услуга по резервации счета.

Заказ и резервация счета для ИП в Сбербанке


В настоящее время практически любой новый клиент Сбербанка из числа индивидуальных предпринимателей пользуется услугой резервации расчетного счета. Она предоставляет возможность получить банковские реквизиты, необходимые для оформления счетов для контрагентов, в течение 5 минут после подачи онлайн-заявки на открытие счета, не дожидаясь предоставления полного пакета документов и подписания договора на РКО.

Услуга доступна на официальном сайте Сбербанка по адресу https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/reserved-checking-account24?channel.

Фото №2. Резервация расчетного счета

Порядок открытия счета

Действующая сегодня процедура открытия счета в Сбербанка предполагает три этапа, пройти которые предельно просто:

  • Выбор тарифа. Предпринимателям предлагается 4 варианта, начиная с пакета услуг «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием и заканчивая тарифом «Оптима+», который обойдется клиенту в 3,1 тыс. рублей ежемесячно. Полный список тарифов размещен на http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs;
  • Заполнение анкеты на сайте Сбербанка на той же интернет-странице, на которой осуществляется резервирование расчетного счета. После отправления анкеты клиенту в течение 5 минут на указанный им e-mail приходят банковские реквизиты;
  • Подтверждение данных анкеты путем предоставления документов, полный перечень которых также может быть скачан с сайта финансовой организации http://www.sberbank.ru/start.

На основании предоставленных ИП документов специалисты банка готовят договор на расчетно-кассовое обслуживание, после подписания которого клиент получает доступ к полному набору функциональных возможностей и банковских услуг, оказываемых Сбербанком России.

Фото №3. Процедура открытия расчетного счета и получения его реквизитов

Условия

В ситуации постоянно увеличивающейся конкуренции в банковском секторе страны кредитные организации вынуждены предлагать все более выгодные и привлекательные условия для потенциальных клиентов. Именно поэтому для открытия расчетного счета и последующего заключения договора на РКО от ИП требуется выполнение стандартных условий.

Важным плюсом сотрудничества со Сбербанком является тот факт, что некоторые виды подобных услуг предоставляются бесплатно, причем независимо от выбранного клиентом тарифа. В их число входят:

  • популярные сервисы Сбербанк Онлайн и Мобильный банк;
  • получение выписок о проведенных операциях;
  • ведение бухгалтерского учета для ИП, работающих без сотрудников и на упрощенной форме налогообложения по ставке 6% с дохода;
  • возможность осуществления денежных переводов на счета различных физических лиц с ограничением в размере 150 тыс. рублей ежемесячно.

Требования

Помимо соответствия клиента перечисленным выше условиям и прохождения процедуры открытия счета, для заключения договора на РКО от индивидуального предпринимателя потребуется предоставить пакет документов, который определяется требованиями действующего законодательства и правилами Сбербанка.

Необходимые документы

В перечень документации, необходимой для открытия расчетного счета в Сбербанке, входят:

  • документ, подтверждающий личность физлица, которое является ИП;
  • свидетельство о регистрации ИП и постановке его на учет;
  • карточка с оттиском печати ИП и образцами подписей ответственных работников. Необходимо отметить, что карточку требуется оформлять только при получении обслуживания с применением бумажных документов. Для использования сервисов дистанционного обслуживания она не нужна;
  • анкета клиента, заполненная по форме банка;
  • документы, которые подтверждают полномочия лиц, указанных в карточке с подписями;
  • при необходимости – необходимые для законного осуществления деятельности предпринимателя разрешения, согласования, лицензии и допуски.

Стоимость

Полный перечень всех тарифов, установленных Сбербанком на услуги по открытию расчетного счета индивидуальным предпринимателем и его последующему расчетно-кассовому обслуживанию размещается на сайте финансовой организации в соответствующем разделе — http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs.

Необходимо отметить, что стоимость услуг определяется отдельно для каждого региона страны. Такой подход следует признать логичным, тем более, что именно им руководствуется в своей деятельности большинство банковских структура.

Тарифы на открытие

Наиболее выгодные тарифы на открытие счета, как, впрочем, и на его обслуживание, содержит пакет банковских услуг «Легкий старт».

Более того, в течение первого года бесплатно обслуживается и Бизнес-карта предпринимателя, которая является одним из наиболее популярных сегодня сервисов от Сбербанка. Со второго года обслуживание пластика обойдется в 2,5 тыс. рублей ежегодно.

Другими словами, плата со стороны Сбербанка при выборе пакета услуг «Легкий старт» взимается только за осуществление отдельных финансовых операций. При выборе других видов тарифов открытие счета для ИП будет стоить 3 тыс. рублей.

Фото №4. Действующие на сегодня тарифы на услуги Сбербанка для ИП


Тарифы на обслуживание

Страница сайта Сбербанка, где расположены тарифы на РКО, была указана выше.

Важно отметить, что величина ежемесячного платежа может составлять от 0 до 3,1 тыс. рублей.

Преимущества и недостатки открытия счета для ИП в Сбербанке

Главным преимуществом работы со Сбербанком для любого индивидуального предпринимателя выступает стабильное финансовое положение кредитной организации, гарантирующее сохранность средств клиента.

Основным минусом сотрудничества с лидером финансового сектора страны являются относительно высокие тарифы на некоторые услуги.

Фото №5. Преимущества сотрудничества со Сбербанком

sberbank-biznes.online

Почему юрлица выбирают Сбербанк

Благодаря тому, что Сбербанк обладает крупнейшей филиальной сетью и сетью банкоматов/терминалов, с ним предпочитают связывать свои финансы многие юридические лица. Ведь, например, для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке понадобится буквально полчаса и несколько сотен рублей.


Удобные условия получения наличных, использование прогрессивных технологий по клиент-банку, а также конкурентная ценовая поитика по стоимости обслуживания привлекают новых клиентов для сотрудничества.

В банке достаточно просто открывать расчетный счет юридическим лицам не только в национальной валютной единице, но и в иностранных валютах.

как открыть счет в Сбербанке

Это помогает наладить ведение внешнеэкономической деятельности, способствует расширению рынков для продажи собственной продукции.

Способы оформления учетной записи

Сбербанк, учитывая занятость потенциальных клиентов, предлагает 2 варианта открытия учетной записи: дистанционно и непосредственно в офисе.

В первом случае ее резервирование осуществляется в режиме онлайн. Спустя 5 минут пользователь может получить его номер, который не поменяется после предоставления в кредитную организацию полного пакета документов. Зарезервированный счет является действительным в течение 5 рабочих дней. При этом его пополнение возможно спустя 5 минут после получения реквизитов. Операции по снятию средств или безналичному перечислению возможны только после проверки документов банком. В случае их отсутствия или несвоевременного предоставления учетная запись аннулируется. Все перечисленные деньги возвращаются отправителям.


Для получения реквизитов счета в режиме онлайн потребуется:

  • зайти на сайт банка;
  • нажать вкладку «Номер расчетного счета онлайн»;
  • прочитать банковский договор;
  • ввести свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты, планируемый объем выручки и адрес подразделения Сбербанка (или номер ВСП), в котором планируется проведение операции;
  • нажать вкладку «Зарезервировать»;
  • подтвердить операцию одноразовым кодом (он будет направлен на указанный телефон).

Преимуществом дистанционного резервирования является получение номера учетной записи без посещения офиса банка и предоставления документов. Это может потребоваться при необходимости оперативно предоставить реквизиты контрагентам, указать их в договоре аренды или в документах на участие в госзакупках. Резервирование счета возможно только в рублях.

Открытие расчетного счета для ИП Сбербанк непосредственно в офисе осуществляется в 2 этапа. На первом клиентский менеджер знакомится с потенциальным клиентом, предоставляет ему исчерпывающую консультацию по расчетно-кассовому обслуживанию и дополнительным опциям и снимает ксерокопии с необходимых документов. После принятия комплекта документов менеджеры проверяют предпринимателя и его контрагента на благонадежность через собственные сервисы безопасности. Если бизнесмен или его контрагент числится в стоп-листе, то это является поводом для отказа для дальнейшего сотрудничества.


Причиной попадания бизнесмена в стоп-лист является задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, подозрение в отмывании средств и финансировании терроризма.

Важно! Банк имеет право отказать в открытии счета без указания причины. Информирование клиента об этом решении может осуществляться как устно, так и письменно (при подаче полного комплекта документов).

Документы для открытия счета

В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» предприниматель должен предоставить следующие документы:

  • удостоверение личности;
  • ИНН;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ОГРН);
  • лицензии или патенты (для определенных видов предпринимательской деятельности);
  • доверенность, если осуществляется передача полномочий на распоряжение средствами третьим лицам;
  • паспорт доверенного лица.

Клиент может самостоятельно предоставить карточку с образцами подписи и печати. Также ее изготовлением занимается Сбербанк (подпись и печать ИП заверяется уполномоченным сотрудником, открывающим счет).

Важно! Бизнесмен может работать как с печатью, так и без нее. В первом случае оттиск печати фиксируется в карточке с образцами. Это означает, что все операции в банке (приходные, расходные, получение справок и иных документов по счету) будут осуществляться с проставлением печати.


Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: алгоритм действий

После проверки пакета документов клиента осуществляется непосредственное открытие счета. Все документы заполняет клиентский менеджер, а клиент лишь расписывается, подтверждая достоверность предоставленной информации.

Пакет документов на открытие счета включает:

  1. Заявление о присоединении (ранее оно называлось заявление на открытие расчетного счета). В нем указываются контактные данные ИП, фактический и юридический адрес регистрации, выбранный пакет услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания, перечень дополнительно подключаемых опций (корпоративная карта, электронный документооборот Е-Инвойсинг, Сбербанк Бизнес Онлайн и т.д.).
  2. Заявление на обработку персональных данных.
  3. Заявление на отказ получения счет-фактур на бумажных носителях.
  4. 4.Информационные сведения. В них указывается основной контрагент, с которым собирается сотрудничать ИП, сфера деятельности, планируемый годовой оборот, информация о наличии счетов в других кредитных организациях и т.д.
  5. Опросный лист. В нем фиксируются сведения об учетных записях для учета денежных операций в других кредитных организациях.
  6. Карточку с образцами подписи и печати (в случае если клиент не предоставил ее сам).
  7. Лист ЕГРЮЛ (как правило, его печатают сотрудники банка самостоятельно с сайта ИФНС, а клиент подтверждает достоверность предоставленной информации).

На заполнение документов уходит в среднем 15 минут. Счет открывается на следующий рабочий день. Об этом предварительно информируют сотрудники Сбербанка.

Стоимость открытия счета составляет 2000 рублей. При подключении «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата составляет 1960 рублей (1000 рублей — непосредственное открытие счета и 960 рублей — подключение интернет-банкинга). Дополнительно взимается плата в размере 450 рублей за карточку с образцами подписи и печати. Первоначально взнос средств осуществляется через услугу самоинкассации (через терминалы банка). Она является бесплатной, но при пополнении счета взимается комиссия 0,2% от суммы.

Открыть счет в Сбербанке для ИП — просто и удобно! Кредитная организация периодически проводит акции, в рамках которых осуществляется оформление учетной записи на проведение денежных операций бесплатно.

znatokdeneg.ru

Расчетный счет для ИП

Наличие расчетного счета помогает индивидуальному предпринимателю оптимизировать работу с деньгами. Поэтому банк желательно выбрать еще до регистрации бизнеса. Расчетный счет в Сбербанке для малого бизнеса можно открыть очень быстро, и даже без посещения офиса.

Логотип Сбербанка

Тарифы

По состоянию на 2018 год существует шесть тарифных планов. Пять из них имеют абонентскую плату, у одного ее нет. Максимальная ежемесячная стоимость – 8000 рублей. Разница между ними заключается в количестве бесплатных платежей, то есть тех, за которые банк не взимает комиссию. Например, если вы выберете вариант без абонентской платы, то начиная с четвертого платежа, вам придется платить 100 рублей за каждую операцию.

При тарифе за 8000 рублей в месяц, будет доступно 100 бесплатных платежей. Кроме того, лимиты на снятие и внесение наличных будут значительно выше (до полумиллиона рублей). Таким образом, стоимость обслуживания счета в 2018 году в Сбербанке может быть от 0 до 8000 тысяч рублей, все зависит от варианта, который вы выберете.

Обратите внимание, что для разных регионов России у Сбербанка действуют отдельные тарифы, которые могут отличаться.

Стоимость открытия счета и ежемесячная абонплата по регионам РФ.

Регион Стоимость открытия, руб. Ежемесячная абонплата, руб.
Москва 3000 1700
Московская обл. 2600 2100
Санкт-Петербург 2300 1600
Ленинградская обл. 2300 1600
Краснодарский край 2000 1300
Екатеринбург 900 1500
Калининградская обл. 2300 1500
Ростов-на-Дону 2000 1300
Нижний Новгород 1000 1700
Камчатский край 2200 1200

Открытие расчетного счета в Сбербанке

Стоимость пакетов услуг по открытию и обслуживанию РКО в регионах РФ

Регион/Название пакета услуг Минимальный+ Базис+ Актив+ Оптима+ Большие возможности
Москва 990 р. 2100 р. 2600 р. 3100 р. 8000 р.
Московская обл. 990 р. 2700 р. 3400 р. 4100 р. 13400 р.
Санкт-Петербург 890 р. 2000 р. 2500 р. 3200 р. 11900 р.
Ленинградская обл. 890 р. 2000 р. 2500 р. 3200 р. 11900 р.
Краснодарский край 790 р. 1700 р. 2300 р. 3000 р. 9300 р.
Екатеринбург 990 р. 2200 р. 2700 р. 3400 р. 10800 р.
Калининградская обл. 890 р. 1900 р. 2400 р. 3100 р. 9300 р.
Ростов-на-Дону 790 р. 1700 р. 2300 р. 3000 р. 9300 р.
Нижний Новгород 990 р. 2100 р. 2500 р. 3000 р. 9500 р.
Камчатский край 690 р. 1500 р. 2000 р. 2600 р. 9300 р.

Тарифы по другим регионам можно узнать здесь.

Условия тарифа «Легкий старт» (для всех регионов РФ)

Тарифы пакета Легкий Старт от Сбербанка

Как видно из таблиц, Сбербанк предлагает варианты в зависимости от региона и масштабов бизнеса. Если ежемесячное количество операций небольшое, то можно выбрать тариф без абонентской платы, если же вы ведете активную финансовую деятельность, то имеет смысл выбрать более дорогой. 8000 рублей может показаться большой суммой, но если разобраться, сколько это стоит на самом деле, то все получается просто и понятно. Сто переводов на бесплатном тарифе будут стоить 9700 рублей, а на последнем они будут бесплатны. Уже получается выгода в 1700 р.

С любым тарифным планом вам предоставят также пакет из следующих бесплатных услуг:

  • Возможность работать со Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Возможность перечислять на счета физических лиц 150 тысяч рублей в месяц (опция будет доступна только для ИП).
  • Доступ к бухгалтерии (но только для ИП, которые работают по УСН и не имеют сотрудников).
  • Возможность делать платежи в бюджет и получать выписки проведенных операций.

Перейти на сайт Сбербанка

Как открыть счет ИП в Сбербанке

Первым делом необходимо выбрать тариф, заполнить анкету и предоставить сотрудникам банка пакет документов. Открыть расчетный счет для ИП можно онлайн, на официальном сайте банка. Это займет не более пяти минут, после чего вы получите свой номер. Это называется резервированием расчетного счета.

Предприниматель уже может давать реквизиты партнерам, участвовать в тендерах. Однако полноценная работа ограничена до момента предоставления в банк всех необходимых документов (получать деньги возможно, но оплачивать входящие счета нет).

Обратите внимание, что резерв в Сбербанке осуществляется только на тридцать дней (календарных), в течение этого срока необходимо предоставить документы, в противном случае он будет закрыт. О том, сколько стоит его открыть, мы писали выше.

Подача заявки и заполнение анкеты на сайте sberbank.ru занимает несколько минут, после чего клиенту нужно со всеми документами прийти в банк. Информация о ближайшем отделении Сбербанка, где можно открыть р/с, доступна на странице подачи заявки. Там можно будет дополнительно узнать об условиях, а также подключить дополнительные услуги.

Бонусы при открытии расчетного счета в Сбербанке

Необходимые документы

Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ИП:

  • паспорт гражданина РФ;
  • образцы печати и подписей;
  • выписка из ЕГРИП;
  • удостоверяющие личность документы для тех лиц, которые смогут пользоваться расчетным счетом (если вам это необходимо);
  • патенты и лицензии, которые были выданы ИП;
  • лицензия на работу с гостайной (если она есть);
  • СНИЛС (не обязательно, но необходимо, если вы будете подключать услугу E-invoicing).

Как перевести или снять деньги со счета

Обналичивание денег для ИП существенно проще, чем для юридических лиц, законодательство в этом случае более лояльно к индивидуальным предпринимателям. Пополнить счет можно через банкоматы, но тут стоит учитывать, что у разных тарифов есть свои ограничения. На самом дорогом (8000р.) можно без комиссий внести до 500 тысяч рублей в месяц, в остальных случаях придется платить до 0,3% от суммы.

Клиент может вывести деньги с расчетного счета ИП на привязанную банковскую карту. Бесплатно можно переводить до 150 тысяч рублей в месяц, но лишь на карту Сбербанка, которая была открыта в том же филиале, где было открыто РКО. В противном случае придется заплатить 1%. Переводы на карты других банков имеют более высокие комиссии, которые зависят, в том числе, и от тарифов банка-получателя денег.

Процент за снятие наличных отсутствует, но это актуально только для банкоматов Сбербанка и лишь при предварительном переводе денег на свою карту, которая привязана к счету.

Как закрыть расчетный счет

Процедура закрытия расчетного счета ИП в Сбербанке прописана в договоре, который клиент заключает с банком. Она предельно проста. Пошагово это будет выглядеть следующим образом:

  • Обращение в отделение Сбербанка. При себе нужно иметь все документы, пластиковые карты (полный список следует посмотреть в договоре, он может отличаться).
  • Снять все средства со счета (если они есть).
  • Написать заявление о закрытии.

Если на счете нет задолженностей, то он будет закрыт. После этого сотрудники банка должны выдать справку о закрытии. Услуга бесплатная.

Расчетный счет для юридических лиц

Преимущества расчетного счета в Сбербанке

Тарифы для ООО в целом такие же, как и для ИП, отличия есть лишь в деталях, которые обусловлены разницей между юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем. Для ООО также действуют пакеты услуг, которые приведены в таблицах выше.

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ООО – простой и удобный вариант, так как в России очень много компаний работают именно с этим банком. А это упрощает и удешевляет денежные переводы.

К преимуществам для юр. лиц можно отнести самоинкассацию. Это услуга, которая позволяет вносить наличные на расчетный счет ООО через банкоматы. Комиссии минимальны, их точный размер уточняйте самостоятельно для вашего региона. Кстати, после появления услуги самоинкассации, услуга по переводу с бизнес-счета на расчетный счет потеряла свою актуальность.

Как открыть расчетный счет ООО

Открытие счета для юридических лиц доступно в режиме онлайн. Заявку можно подать на официальном сайте Сбербанка и таким образом зарезервировать счет. Кроме того, есть возможность открыть спецсчет, который нужен для работы с Гособоронзаказом.

Процедура займет несколько минут, но после нее в течение 30 дней необходимо предоставить в отделение банка пакет необходимых документов. До этого зарезервированный счет будет доступен лишь для получения денег. Переводы на другие счета недоступны до момента приема документов.

Обратите внимание, что если на р/с поступят деньги, срок на подачу бумаг составит не 30, а 5 дней (календарных), после чего деньги будут возвращены отправителю (если не будут предоставлены необходимые документы).

Тарифы на открытие зависят от региона и выбранного пакета услуг. Минимальная стоимость 0 рублей, максимальная – 3000. Здесь для юридических лиц точно такие же условия, как и для ИП.

Список необходимых документов

Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ООО:

  • устав предприятия;
  • свидетельство о регистрации ООО;
  • карточка с образцом подписей и оттиском печатей;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • бумаги, которые подтверждают полномочия руководителя;
  • документы, которые подтвердят полномочия других лиц распоряжаться деньгами на счете (например, приказ о назначении на должность бухгалтера);
  • удостоверяющие личность документы всех лиц, которые будут иметь доступ к счету;
  • лицензия на различные виды деятельности (если она нужна по закону);
  • разрешение на работу с государственной тайной (если предусмотрено законодательством).

Большинство этих данных указываются в ходе заполнения анкеты на официальном сайте, после чего их нужно предоставить в отделении при личном визите.

Перейти на сайт Сбербанка

Подписание договора

Как закрыть расчетный счет юридического лица

Процедура закрытия расчетного счета в Сбербанке для юридического лица в 2018 году несколько сложнее, чем для ИП. Но это уже требования законодательства, а не внутренние процедуры банка. Закрытие расчетного счета ООО пошагово будет выглядеть так:

  1. Руководитель предприятия издает приказ о закрытии счета.
  2. В ФНС отправляется письмо с приказом, в ответ должно прийти разрешение.
  3. Лицо, которое имеет право первой подписи, обращается в отделение, где был открыт счет, с приказом и разрешением от ФНС.
  4. Сбербанк дает выписку о текущем состоянии счета, если есть задолженности, их необходимо оплатить. Если есть положительный остаток, то необходимо создать платежное поручение о переводе денег на другой счет. Их можно получить и через кассу, но в том случае, если остаток незначительный.
  5. Заполняется заявление по форме банка.
  6. Заявление рассматривают в течение одного дня (иногда это происходит очень быстро).
  7. Клиент получает уведомление о закрытии счета.
  8. В течение семи дней декларацию о закрытии расчетного счета ООО необходимо отправить в ФМС, ФОМС, ПФ.

В ряде случаев счет могут не закрыть. Наиболее часто встречающиеся причины:

  • арест расчетного счета по решению суда;
  • наличие выставленных счетов, которые еще не оплачены;
  • задолженности перед ФНС;
  • наличие заблокированных денег (они могут блокироваться в рамках закона по противодействию отмывания денег, финансирования терроризма и коррупции).

Следует учитывать то, что и сам Сбербанк может выступить в качестве инициатора закрытия вашего расчетного счета. Причины могут быть следующие:

  • отсутствие трансакций за последние два года;
  • деятельность ООО прекращена по решению суда;
  • нарушения при проведении операций со счетом.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн – удобная система, которая позволяет заниматься удаленным банковским обслуживанием. Сервис доступен как для ИП, так и для ООО. С помощью Сбербанк Бизнес Онлайн можно выставлять счета, переводить деньги с расчетного счета на карты. Кроме того, через личный кабинет можно подавать обращение в случае запрета дебетования.

Сервис действительно полезный и обладает широким функционалом. Подробно про него мы уже писали, рекомендуем прочитать эту статью. Там есть информация о регистрации, тарифах и т. д. Возможности Сбербанк Бизнес Онлайн будут полезны для любого бизнеса.

Заключение

Несмотря на то что в адрес Сбербанка существует достаточно много справедливых претензий (в основном в сторону сотрудников организации), эта структура остается самой популярной в России. И что очень важно, в нынешние времена Сбербанк надежен.

Да, у него не самые низкие тарифы (это объективно), зато завтра вы точно не окажетесь в ситуации, когда у вашего банка отозвали лицензию и вы потеряли возможность использовать свой расчетный счет. Для многих организаций в сфере бизнеса такие ситуации недопустимы. В этом смысле Сбербанку точно можно доверять.


delen.ru

О Сбербанке

СбербанкОткрытие Сбербанка состоялось в далёком 1841 году, и с тех пор он занимает самые высокие позиции рейтинговых агентств. Среди 4,5 млн представителей бизнеса, зарегистрированных в России, более 1 млн обслуживаются в данном банке.

Открыть расчетный счет в Сбербанке может позволить себе даже начинающий предприниматель, так как тарифы являются приемлемыми.

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.

Преимущества открытия расчётного счёта в Сбербанке

Сбербанк, по мнению 70% российского населения, является самым благоприятным банком для открытия счетов. Давайте разберёмся, почему большинство юридических лиц выбирают именно его.

Преимуществами открытия расчётного счёта в Сбербанке выступают следующие:

Бесплатный тариф в Сбербанке «Легкий старт» на открытие расчетного счета

Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:

  1. Открыть расчетный счет — Бесплатно;
  2. Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
  3. Первые 3 платежа — Бесплатно;
  4. + 1 год обслуживания карты;
  5. Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
  6. Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;

Это очень выгодный тариф на рынке расчетно-кассового обслуживания, да еще и в самом надежном банке России. 

Тарифы на РКО в Сбербанке

Все тарифы Сбербанка на РКО

Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 6 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.

Пакет услуг Количество электронных платежей в месяц, шт. Лимит приёма наличных в месяц, руб. Сколько счетов можно открыть
Минимальный 5 50000 1
Базис+ 20 100000 1
Актив+ 50 100000 1
Оптима+ 100 1
Зарплатный 30 1
Торговый+ 10 100000 1

В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.

Услуга Тариф в рублях для Москвы Тариф в рублях для Санкт-Петербурга
Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету 500 500
Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей 32 (за каждый платёж) 35 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке 11 (за каждый платёж) 11 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) 1,1% от суммы перевода (минимум 150 рублей) 1,1% от суммы перевода (минимум 100 рублей)
Приём наличных денег через банкомат 0,3% от суммы 0,2% от суммы
Выдача наличных на цели заработной платы 0,6% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 0,6% (минимум 200 рублей за каждое снятие)
Выдача наличных на цели выплат для ИП 1,4% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 3% (минимум 200 рублей за каждое снятие)

Некоторые предприниматели при изучении тарифов Сбербанка считают их слишком высокими. Может это и так, если сравнивать с другими малоизвестными банками. Однако, стоит учитывать надёжность Сбербанка, повышенные удобства для клиентов, которые связаны не только с наличием различных услуг внутри тарифов, но и самым большим количеством филиалов и банкоматов в стране.

Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно

Тарифы на открытие расчётного счёта в Сбербанке зависят от региона регистрации вашего бизнеса. Цены на услуги закреплены во внутренней документации банка и имеют открытый доступ. Со стоимостью открытия расчётного счёта в Сбербанке по некоторым регионам вы можете ознакомиться в ниже приведённой таблице.

Если вы открываете счет по тарифу «Быстрый старт», то открытие счета БЕСПЛАТНО!

Перечень бумаг, необходимых для открытия счёта, различается в зависимости от организационно-правовой формы вашей компании, и об этом мы поговорим чуть ниже. Список документов включает в себя и договор банковского обслуживания, в котором прописаны все нюансы взаимодействия с банком.

Для открытия счёта вам необходимо обратиться в отделение Сбербанка или подать заявку онлайн через официальный сайт банка. И в том и другом случае необходимо заполнить анкету с данными об организации. Условия открытия счёта дистанционно и в отделении банка сходны. Различие заключается в том, что при первом варианте вы регистрируете заявку и заполняете заявление самостоятельно, а во втором — оформление осуществляет оператор.

Если по каким-то причинам вы не желаете заниматься открытием счёта самостоятельно, то помощь могут оказать профессиональные посредники. Чтобы они смогли представлять ваши интересы в Сбербанке, понадобится оформить специальную доверенность, и вписать в неё все передаваемые права. За содействие в открытии счёта посредническая компания взимает плату, которая чаще всего вносится до оказания услуг.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

  • в отделении;
  • в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

  1. Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
  2. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
  3. Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
  4. Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
  5. Заполните анкету с данными компании;
  6. Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
  7. Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
  8. Подпишите договор банковского обслуживания;
  9. Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
  10. Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
  11. Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

Обращаемся в Сбербанк, чтобы открыть расчётный счёт для ИП

Открытие расчётного счёта для ИП сопровождается сбором пакета документов. В перечень бумаг входят следующие:

Открывая счёт для ИП в Сбербанке вам не придётся иметь дело со скрытыми комиссиями: договор составляется прозрачно, а нюансы тарифов в нём расписаны предельно чётко. К тому же, все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна.

Если индивидуальный предприниматель открывает счёт в Сбербанке, то больше контрагентов будут доверять ему. Данный банк в России зарекомендовал себя в качестве надёжного хранителя средств, а, как правило, для деловых партнёров весьма важно, через какую кредитную организацию будут осуществляться платежи.

Условия обслуживания для ИП в Сбербанке имеют и множество других положительных сторон. А если вы выберите готовый пакет услуг, то сможете сэкономить на ежегодной стоимости обслуживания.

Требования Сбербанка к документам для открытия расчетного счета ООО

Открытие расчётного счёта для юридических лиц потребует предварительной подготовки в плане документов. Вам понадобится предъявить банковскому специалисту следующий пакет бумаг:

Открытие счёта в режиме онлайн также сократит ваше время: предоставить документы можно потом, а воспользоваться счётом уже в ближайшие часы. Тарифы на обслуживание в Сбербанке достаточно привлекательные, а расчёты при помощи электронных платежей — это ещё и быстро.

В деятельности юридических лиц за день может осуществляться несколько денежных переводов. Чтобы решить вопросы, связанные с ними, можно в любое время суток позвонить на выделенную телефонную линию и получить помощь специалиста.

При этом ваш номер телефона остаётся в памяти системы и при повторном звонке оператор уже будет знать, с кем имеет дело. Это значительно сокращает временные затраты и позволяет решить проблему максимально оперативно. Стоимость данной услуги включена в каждый тариф, а потому воспользоваться ею может любой бизнесмен.

К расчётному счёту юридическое лицо может привязать карту. С её помощью становится удобным в любое время пополнить счёт через банкомат.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Помимо расчётного счёта, Сбербанк предлагает широкий перечень дополнительных услуг для юридических лиц. К ним относятся:

  • зарплатный проект (максимальное время зачисления заработной платы составляет 1,5 часа. Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с распределением средств по счетам сотрудников, то Сбербанк может организовать выездную консультацию к вам в офис. Также вам будет оказана помощь в формировании реестра наёмных работников);
  • обмен валюты (Сбербанк работает с более, чем 20 валютами. У вас есть возможность получить доступ на валютный рынок с продуманной системой хеджирования);
  • таможенные платежи (для подключивших данную услугу предоставляется возможность контролировать таможенные платежи в круглосуточном режиме. Не требуется открытие специального счёта, все операции можно проводить с открытого расчётного счёта. Юридические лица могут в режиме онлайн отправлять все необходимые документы в Таможенную Службу) ;
  • валютный контроль (благодаря этой услуге вы сможете грамотно составлять договора международного характера, оформлять кредиты иностранным организациям, получать консультацию представителей Сбербанка о соблюдении норм законодательства в действиях зарубежных контрагентов);
  • банковская гарантия (защита средств сторон сделки. Покупатель и поставщик заключают договор. Согласно ему продавец отгружает товары или оказывает услуги. При выполнении условий соглашения средства со счёта покупателя перечисляются исполнителю);
  • онлайн-кассы (Сбербанк предлагает своим клиентам приобрести онлайн-кассу «Эвотор» в двух комплектациях на выбор. Она отвечает всем современным требованиям, а также нормам законодательства. С помощью интернет-эквайринга можно удалённо контролировать точки продаж, печатать чеки, проводить инвентаризацию и т. д.);
  • отложенные платежи (если вы оказываете услуги населению, то Сбербанк даёт возможность сделать переводы средств более удобными. К примеру, реквизиты вашей организации могут отражаться во всех банкоматах Сбербанка. Так клиенты смогут оплатить услуги быстро и с минимальной комиссией (а в большинстве случаев — и без неё);
  • торговый эквайринг (чтобы принимать безналичные платежи от клиентов, вам пригодится торговый терминал. Его установку банк осуществляет бесплатно. Средства на счёт перечисляются буквально на следующие сутки);
  • инкассация (банковские представители занимаются перевозкой денежных средств, ценных бумаг, различных документов, драгоценных камней и металлов. На каждый вид ценности (или их совокупность) составляется отдельный договор));
  • самоинкассация (вы можете вносить выручку на расчётный счёт самостоятельно. Для этого нужно получить идентификационный код в банке. Если полномочия на внесение средств передаются другому лицу, ему также необходимо заранее обзавестись кодом. Комбинацию из цифр вводят в соответствующее поле банкомата. Такая услуга позволяет вносить выручку в любое время суток, без обращения в отделение банка);
  • сервис для ведения бухгалтерии (обученные и опытные специалисты посчитают заработную плату к выдаче, произведут начисление налогов, сдадут отчётность в ФНС, проконсультируют по вашим вопросам, а также проинформируют о задолженности. Сбербанк работает с сервисом 1С, который поможет юридическим лицам вести бухгалтерию грамотно).

Таким образом, Сбербанк — это не только банк, известный всем своей долгой историей, но и банк, который следит за инновациями и готов предложить их своим клиентам. Сбербанк один из первых внедряет новые функции в свою деятельность, которые значительно упрощают работу бизнесменов.

Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка

Для удобства обслуживания своих клиентов Сбербанк разработал систему управления собственными счетами в режиме онлайн. Юридические лица могут осуществлять переводы в пользу контрагентов и получать оплату от них, не посещая офис банка. Это возможно благодаря:

  • дистанционному обслуживанию под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» (даёт возможность при помощи любого браузера составлять и отправлять платёжные поручения, контролировать движение денежных средств по счёту, обмениваться сообщениями с сотрудниками банка, а также подключать различные услуги);

Сбербанк Бизнес Онлайн

  • мобильному приложению «Сбербанк Бизнес онлайн» (с помощью него можно сфотографировать счёт, а система сформирует платёжное поручение. Также приложение даёт возможность выставить счёт контрагенту, подписать зарплатные реестры, задать вопрос банковскому специалисту в онлайн-чате);

мобильное приложение Сбербанк Бизнес онлайн

  • системе документооборота E-invoicing (можно пересылать различную документацию деловым партнёрам с применением электронной подписи. Также сервис наделён функцией проверки контрагентов);
  • сервису по созданию сайтов (Сбербанк сотрудничает с компанией 1C-UMI, которая профессионально занимается созданием различных интернет-страниц для бизнеса. Для клиентов Сбербанка действуют специальные пониженные тарифы. Вам не нужно знать основы программирования: достаточно выбрать готовые шаблоны и следовать подсказкам системы);
  • Ежедневнику руководителя (приложение распознаёт визитки по фотографии, имеет функцию надиктовки текста, распределения задач на каждый день недели, а также прикрепления изображений к созданным заметкам).

Отзывы об РКО в Сбербанке

Отзыв Николая:

Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!

Отзыв Екатерины Олеговны:

Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.

Отзыв Егора:

Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.

rko-bank.ru

Сбербанк – открытие расчетного счета для ИП

почему иметь счет в Сбербанке выгодно
Главные преимущества в обслуживании счета в главном банке страны

Предприниматель может работать и с наличными деньгами, но в некоторых ситуациях без РС невозможно обойтись:

  1. осуществление безналичных расчетов с контрагентами;
  2. прием оплаты от клиентов за приобретенные услуги, товары в интернете или через терминалы по договору эквайринга;
  3. проведение госзакупок, участие в тендерах, оптовая торговля возможна только при безналичных расчетах;
  4.  проведение любой крупной сделки (наличные расчеты с юрлицами ограничены по суммам, а обналичивание невыгодно из-за оплаты комиссии);
  5. личный счет и карта не удобны для систематических переводов больших размеров;
  6. срок действия любой банковской карточки ограничен (3-5лет), РС на ИП действует бессрочно, пока предприниматель не напишет заявления о его закрытии.
3 простых шага для начала рко
Этапы для заключения договора и начала получения услуг РКО

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке имеет несколько важных преимуществ:

почему выгодно работать со сбербанком
Преимущества для клиентов при обслуживании в Сбербанке

Нередко финансовая организация проводит для своих клиентов различные акции и предлагает своим клиентам различные дополнительные услуги.

бонусы новым клиентам при заключении рко
Приятные подарки клиентам в виде бонусов при заключении нового договора РКО

Например, сейчас Сбербанк при открытии счета ИП делает специальное предложение – 100 тыс. руб. в подарок на проведение первой рекламной компании и бонусы от ВКонтакте, Yandex и myTarget.

Форма для открытия счета в онлайн-режиме
Для оформления расчетного счета в режиме онлайн заполните форму

На данный момент существует два способа подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание. Стоит отметить скорость оформления услуги – это занимает минимум времени. После того как бизнесмен обратиться в банк по поводу предоставления услуги, ему потребуется заполнить необходимые документы. После этого расчетный счет могут открыть даже в течение часа. Если предприниматель желает подключиться к такой услуге как интернет банк, то лучше всего это сделать сразу, во время подписания договора на обслуживание.

Подобная процедура проводиться бесплатно.

Два варианта открытия РС
Открыть счет можно при личном обращении в офис и в режиме онлайн

Условия открытия счета в Сбербанке

Все больше предпринимателей выбирают Сбербанк для открытия расчетного счета для ИП. На официальном сайте банковского учреждения можно ознакомиться со списком документов, которые необходимо иметь при себе для подключения услуги. Необходимо принять во внимание, что с собой нужно взять оригинальные документы, так как их копии сделают сотрудники банка. Кроме удостоверения личности, свидетельства о регистрации фирмы, ИНН могут потребоваться и некоторые дополнительные бумаги.

Заполнение банковской карточки может вызвать определенные сложности. На карточке должны находиться подписи тех лиц, которые будут обладать правом управлять РС. Карта банка должна заполняться разборчиво и по всем правилам.

Если предприниматель впервые сталкивается с подобной процедурой, то ему потребуется придерживаться следующего порядка:

  1. Для начала потребуется собрать все необходимые документы. Не стоит забывать о том, что все документы должны быть оригиналами.
  2. В банке потребуется заполнить все необходимые бумаги. Трудностей возникнуть не должно, так как заполнить заявление и договор поможет сотрудник банка. Основная задача клиента состоит в том, чтобы поставить свою подпись и галочки там, где это необходимо.
  3. После этого бизнесмен получит уведомление о том, что банковский счет был открыт.
  4. На РС потребуется внести деньги. Ниже будут описаны тарифы.
  5. Предприниматель может подключить и дополнительные услуги. Многим необходимо иметь возможность проводить электронные платежи. Для этого необходима услуга интернет банк.
какие услуги доступны клиентам
Дополнительные возможности при наличии счета в Сбербанке

Самый удобный вариант открытия расчетного счета в Сбербанке – дистанционный. Действовать нужно в таком порядке:

  1. подготовить пакет документов (с их перечнем можно ознакомится на сайте банка);
  2. заранее зарезервировать номер РС в онлайн- режиме;
  3. не позднее 30 дней после процедуры резервирования необходимо предоставить документы в банковское учреждение;
  4. во время посещения отделения выбрать дополнительные услуги (тариф по обслуживанию, сервис Сбербанк Бизнес Онлайн, самоинкассация, бизнес-карты и др.);
  5. после проверки документов и подписания договора на обслуживание банк дает доступ к проведению операций по РС.

Тарифы открытия расчетного счета в 2018 году

тарифы на рко для ип
Тарифные пакеты для ип на ведение рко и их ежемесячная стоимость

При подписании договора на расчетно-кассовое обслуживание банк предлагает своим клиентам 5 вариантов тарифов. Каждый пакет учитывает разный вид бизнеса, что особенно выгодно предпринимателям:

Выбор пакета услуг
Для качественного ведения бизнеса необходимо выбрать оптимальный пакет услуг

Наибольшим спросом среди ИП при открытии расчетного счета в Сбербанке пользуется пакет “Легкий старт”, где большинство услуг предоставляются бесплатно:

  1. ведение РС;
  2. активация и ведение интернет-банка Сбербанк Бизнес Онлайн;
  3. все платежи юрлицам, имеющим счета в Сбербанке;
  4. платежи на РС юрлиц, открытых в других банковских учреждениях – 3 платежа в месяц (свыше – 100 руб. за платеж);
  5. обслуживание корпоративной карты (1-й год), в последующие – 2500 руб./год;
  6. ведение бухгалтерии (только для ИП);
  7. зачисление платежей в госбюджет.

Помимо этого, в «Легком старте» предусмотрены следующие комиссии:

Для сравнения предоставим тарифы в других пакетах.

Банковское учреждение предлагает своим клиентам такую услугу как ведение бизнеса в режиме онлайн. Эта возможность включена и в базовые тарифы, однако стоит знать, что количество операций может быть ограниченно. Если лимит будет исчерпан, то за следующие финансовые операции потребуется оплачивать дополнительную комиссию. Каждый предприниматель должен выбирать тариф исходя из своих потребностей и предпочтений.

Для оптимального выбора на сайте Сбербанка размещен сервис подбора тарифа. Пользоваться им легко. Необходимо ответить на вопросы, в каком объеме вы планируете вносить платежи, вносить и снимать наличные. После внесения данных система автоматически подберет оптимальный тариф для вашего бизнеса. Со временем можно перейти на другой пакет, больше отвечающий вашей предпринимательской деятельности.

Регистрация ИП и счет в Сбербанке (видео)

Мы рассказали как в Сбербанк происходит открытие расчетного счета для ИП, детальнее смотрите в видео ролике:

Заключение

Для качественного ведения бизнеса предприниматель не сможет обойтись без открытия расчетного счета. Сбербанк предлагает несколько пакетов, которые подойдут как начинающим предпринимателям, так и представителям малого бизнеса с большим оборотом средств.

sbankami.ru


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.