Расчетный счет в сбербанке для ип


Список пошаговых действий, выполнение которых требуется для открытия счета ИП в Сбербанке, выглядит следующим образом:

  • Выбрать подходящий тариф из 5-ти возможных вариантов. Основными критериями для выбора выступают количество и величина осуществляемых финансовых операций.
  • Заполнить онлайн-анкету на сайте банка. Другой вариант – лично посетить офис кредитной организации и оформить бумажное заявление.
  • Получить реквизиты зарезервированного за ним счета, которыми можно пользоваться сразу же. Эта услуга доступна при заполнении онлайн-заявки.
  • Предоставить пакет подтверждающих сведения анкеты документов.
  • Подписать договор на РКО в офисе банка или по месту работы предпринимателя, после чего клиент получает полный доступ к открытому им расчетном счету.

Перечень предоставляемых ИП для открытия р/с документов включает:

  • оригинал паспорта;
  • выписку из ЕГРИП (при регистрации ИП, которая произошла в течение месяца, допускается предоставление Листа записи по ф. Р60009);

  • анкету клиента, заполненную в бумажном виде или онлайн на сайте банка;
  • документы о физических лицах, которые будут заниматься осуществлением операций по счету. В подобной ситуации речь идет о работниках, нанятых ИП для ведения бухгалтерского учета и совершения иных действий, касающихся услуг РКО. Поэтому требуется предоставить их паспорта и документы, определяющие их полномочия;
  • карточку с образцами, в которой содержатся подписи ответственных работников, а также оттиск печати ИП, если она есть. Требуется предоставлять только в том случае, если предприниматель планирует использовать бумажные платежные поручения. При работе в Сбербанк Онлайн и других сервисах ДБО карточка не требуется.

Большой популярностью для ИП, начинающих свою предпринимательскую деятельность, пользуется услуга резервирования счета. Для ее получения достаточно зайти на официальный портал банка или воспользоваться одним из сервисов, размещенных на данной странице. После заполнения онлайн-анкеты на e-mail клиента в течение 5-10 минут отправляются реквизиты расчетного счета, которые он имеет возможность использовать для работы.

Полный доступ к функциональным возможностям расчетного счета предприниматель получает после того, как заключит со Сбербанком договор на РКО. При этом ИП может выбрать любой из пакетов услуг, описанных выше, исходя из планируемых оборотов по р/с, а также количества финансовых операций.

Источник: www.Sravni.ru

О банке


Сбербанк – самый крупный банк в Российской Федерации. История кредитной организации насчитывает более 175 лет, хотя за это время несколько раз происходила смена собственников и модели его работы. В группу Сбербанка входят также дочерние банки на территории СНГ, Центральной и Восточной Европы. В настоящее время более 50% акция Сбербанка принадлежат ЦБ РФ, что гарантирует высокую надежность финансового учреждения. Она подтверждается также высокими оценками специализированных рейтинговых агентств. Например, по версии АКРА банк имеет рейтинг AAA(RU).

В России обслуживает более 2,3 млн корпоративных клиентов различного уровня, а также порядка 88 млн частных лиц. В организации работает более 300 тысяч человек. Им доступны все виды банковских услуг через широкую сеть собственных подразделений финансового учреждения. Всего открыто более 14 тысяч офисов различного формата.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Тарифы

Сбербанк предлагает расчетно-кассовое обслуживание во всех регионах присутствия. Клиент самостоятельно может подобрать наиболее подходящий тарифный план с учетом количества операций, их характера и оборотов. В ассортименте кредитной организации представлены тарифы как для начинающих предпринимателей и микропредприятий, так и для крупных активных компаний.


На выбор ИП и ООО предлагается 5 тарифных планов (пакетов услуг). Они различаются набором включенных услуг и абонентской платой. Но открытие счета в любом случае производится бесплатно. В рамках специального предложения по тарифным планам «Удачный сезон», «Хорошая выручка» и «Активные расчеты» для новых клиентов предусмотрена возможность пользоваться первые 2 месяца услугами за 1 рубль.

Открыть счет в точка Банке. Обслуживание ИП и ООО от 0 руб.

Легкий старт

ТП «Легкий старт» ориентирован на тех, кто только начинает свой бизнес или клиентов с минимальным количеством операций в месяц. По нему отсутствует ежемесячная абонентская плата. Все платежи внутри Сбербанка производятся без взимания дополнительной платы. А также пакет предусматривает 3 внешних бесплатных платежа. При исчерпании базового лимита каждая платежка в другой банк будет стоить 100 р.

ИП предоставляется возможность без доп. комиссии перевести на счета физ. лиц до 150 тыс. р. ежемесячно. Для ООО лимит бесплатных переводов на частных лиц не предусмотрен. При получении наличных с помощью корпоративной карты за операцию придется заплатить 3%. А за внесение налички комиссия составит 0,15%.

Удачный сезон

Тариф «Удачный сезон» ориентирован на представителей развивающегося малого бизнеса или клиентов, работа которых носит сезонный характер. Ежемесячный платеж по нему составляет 490 р. За эти деньги можно провести 5 любых платежек. Каждый дополнительный внешний и внутренний перевод обойдется в 49 р.


Предприниматели могут перевести на счет физ. лиц до 150 тыс. р. в месяц бесплатно. Снятие наличных через карту компании обойдется в 1,4%, но не меньше 250 р. В пакет услуг включена возможность вносить через банкоматы и терминалы до 50 тыс. р. за календарный месяц. При превышении комиссия – 0,3%.

Хорошая выручка

«Хорошая выручка» — это тарифный план, ориентированный на бизнес, которому приходится часто вносить выручку. Обслуживание счета по нему стоит 990 рублей/месяц. Без дополнительной платы допускается отправить до 10 любых платежек. При превышении лимита внутренний перевод обойдется в 11 рублей, а внешний – в 32 рубля.

ИП может перевести на собственный или чужие счета физ. лиц до 150000 рублей ежемесячно без дополнительных комиссий. Для ООО такая возможность не предоставляется. Внести в банк через банкоматы и терминалы можно ежемесячно до 100000 рублей без комиссии, а далее она составит 0,15%. При снятии налички по картам компании применяется стандартный тариф в 1,4%, но не меньше 250 рублей.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке


Активные расчеты

Тариф «Активные расчеты» за 2490 руб./мес. предназначен для бизнеса, который часто совершает платежи. По нему предоставляет возможность ежемесячно провести до 50 любых платежек, причем неиспользованный лимит будет перенесен на следующий расчетный период. Любой перевод сверх входящих в пакет обойдется в 16 руб. Переводы частным клиентам осуществляются по стандартным условиям.

Для ИП предоставляется бесплатный лимит на такие операции в 150000 руб./мес., а для ООО его нет. При внесении наличных через терминалы и банкоматы придется заплатить 0,3% от суммы, а при снятии – 1,4%, но не меньше 250 руб.

Большие возможности

ТП «Большие возможности» подойдет бизнесу, который проводит много различных операций. Абонентская плата по нему составляет 8600 руб./мес. В нее уже входят все переводы внутри банка и 100 внешних платежек. Дополнительный внешний платеж обойдется в 100 рублей.

ИП и ООО могут без комиссии отправить на данном тарифе до 300000 руб. частным лицам. Для них также предоставлена возможность снимать без дополнительных платежей до 500000 руб. в банкоматах и терминалах. Внести наличными в устройствах самообслуживания бесплатно можно также 0,5 млн руб. далее комиссия за операцию составит 0,3%.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Бонусы новым клиентам

Банк активно привлекает новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание. После заключения договора и активации счета у каждого из них есть возможность воспользоваться следующими бонусами:


  • 10000 рублей на рекламу во ВКонтакте. При внесении платежа в размере от 10000 руб. на счет рекламной кампании социальная сеть добавит к нему еще 10000 руб.
  • 15000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ. При начале рекламной кампании с бюджетом от 15000 руб. от системы будет зачислен подарок в 15000 рублей.
  • До 75000 рублей на рекламу в myTarget. При заказе рекламной кампании на проектах Mail.Ru Group (включая Одноклассники и ВКонтакте) с бюджетов от 3000 до 75000 рублей он будет удвоен системой в качестве бонуса.
  • Бесплатное размещение вакансии и доступ к базе резюме на HH.RU. Без оплаты можно разместить 1 вакансию на срок в 30 дней и получить полный доступ к региональной базе резюме на 7 дней.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Альфа-Банке
Ознакомиться с тарифами на на РКО в банке Тинькофф
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Открытие
Ознакомиться с тарифами на РКО в точка Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Юнистрим
Ознакомиться с тарифами на РКО в Локо-Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Эксперт Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке УБРиР
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Сфера
Ознакомиться с тарифами на РКО в ДелоБанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в в банке Восточный

Дополнительные продукты


Банковское обслуживание уже давно не ограничивается только ведением расчетного счета даже для небольшого бизнеса.

Сбербанк учитывает этот момент и предлагает своим клиентам множество дополнительных продуктов:

  • карты к корпоративному счету
  • эквайринг
  • зарплатный проект
  • бухгалтерия
  • онлайн-кассы
  • страхование
  • кредитование
  • банковские гарантии
  • факторинг
  • инкассация
  • платежи в иностранной валюте и валютный контроль
  • лизинг

Бизнес-карта

Бизнес-карты – это пластиковые карты, привязанные с счету компании или предпринимателя. По ним можно совершать любые покупки в обычных и онлайн-магазинах, а также вносить и снимать наличные денежные средства. Классическая бизнес-карта обойдется в 2500 р./год или 250 р./мес. в зависимости от периода оплаты, выбранного клиентом. По ТП «Легкий старт» первый год за обслуживание пластика платить не требуется.

Возможен выпуск привилегированной карты к корпоративному счету (Visa Platinum Business/ Mastercard Preferred). При годовой оплате ее обслуживание будет стоить 7000 рублей. Но банк предоставит скидку 50% при совершении по пластику покупок на сумму от 600000 рублей в год или 100% при обороте в торговых организациях от 1200000 рублей за год.


Если выбрана ежемесячная оплата, то стандартная комиссия составит 700 рублей. При совершении торговых операций по пластику на 50000 руб./мес. будет предоставлена скидка 50%, а при покупках на 100000 руб./мес. или больше – 100%. В рамках акции по картам к корпоративным счетам предоставлена возможность получения кэшбэка. Его размер может достигать 10%.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Эквайринг

Услуга эквайринга позволяет организовать прием платежей по банковским картам в торговой точке или на сайте. Устанавливается необходимое оборудование бесплатно. Но за каждую операцию предусмотрена комиссия. По классическому торговому эквайрингу размер вознаграждения банка устанавливается индивидуально и может достигать 2,5% (при обороте по картам до 30000 р./мес.) и 1000 р. дополнительно ежемесячно взимается за аренду терминалам.

В рамках интернет-эквайринга при оборотах до 1000000 р./мес. и от 1,8% при больших суммах покупок по картам. В рамках договора возможно подключение оплаты бонусами «Спасибо» и повышенное их начисление. Допустимо подключение услуги без заключения договора на РКО.


Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Зарплатный проект

Зарплатный проект позволяет существенно сократить время на выплату заработную плату. Она производится путем перечисления средств на карты сотрудников. Компания может заказать пластик различных видов, в т. ч. с бесплатным обслуживанием или в фирменном стиле. Выдача карточек может проходить на территории предприятия. Комиссия за зачисление средств и стоимость обслуживания пластика для сотрудников устанавливается индивидуально. Зачисление зарплаты осуществляется в дистанционном режиме максимум в течение 90 минут.

Открыть счет в точка Банке. Обслуживание ИП и ООО от 0 руб.

Бухгалтерия

Сбербанк совместно с компаниями «Мое дело» и «Кнопка» предлагает предпринимателям и компаниям сервис по ведению бухгалтерского учета и сдаче налоговых деклараций. Для предпринимателей, работающих в одиночку и применяющих УСН 6% предусмотрена возможность бесплатного ведения бухгалтерии. Им нужно оплачивать только электронную подпись – 1650 р./год.

Остальные категории клиентов могут воспользоваться сервисом по самостоятельному ведению бухгалтерии с возможностью в любой момент обратиться за консультацией к специалисту, а также полностью передать учет на аутсорсинг. В зависимости от количества сотрудников, выбранного варианта обслуживания и других параметров ежемесячное ведение бухгалтерии будет стоить 699-29000 р. и более.


Онлайн-касса Эвотор

Совместно с компанией «Эвотор» Сбербанк предлагает клиентам приобрести онлайн-кассы, полностью соответствующие ФЗ-54, а также их аренду. При аренде предусмотрена возможность сразу заказать пакет необходимых услуг (замену фискального накопителя, подключение к ОФД, электронную подпись). При единовременной покупке касса в зависимости от модели и комплектации обойдется в 12900-43600 рублей. А ежемесячная плата при аренде составит 1800-3400 рублей.

Страхование

Банк предлагает любому бизнесу оформить страхование от различных рисков. Страховка может быть комплексным. Защита по нему распространяется на имущество, убытки, гражданскую ответственность и т. д. Стоимость комплексной страховки составит 20000-55000 р. в год. А также при желании можно воспользоваться другими программами, например, оформив дополнительную страховку для сотрудников.

Кредитование

Развитие практически любого бизнеса требует привлечения денежных средств. Наиболее простой способ получить – кредит. Банк предлагает ИП и ООО 13 программ кредитования на самые разные цели: покупку транспорта, недвижимости, пополнение оборотных средств или покрытие кассового разрыва. Заявку на кредит можно подать в режиме онлайн, а срок принятия решения по ней составит от 1 дня. Возможная сумма ссуды от 150 тыс. до 600 млн р. Срок – от 1 до 10 лет. Минимальная ставка – 11%.

Банковские гарантии

Банковские гарантии являются эффективным способом обеспечения исполнения обязательств по различным договорам. Они активно применяются при работе с госзакупками. Корпоративные клиенты Сбербанка могут приобрести банковскую гарантию за 1 день без обеспечения и поручительства, предоставив минимум документов. Возможный срок гарантии – до 3 лет, а сумма – от 50 тыс. р. Вознаграждение за ее выдачу устанавливается индивидуально в размере от 2,66%.

Факторинг

Факторинг – это финансирование под уступку прав требования. Банк предоставляет данную услугу через свою дочернюю компанию. Возможны различные варианты факторинга с регрессом и без него, включая реверсивный. Размер финансирования может достигать 100% от суммы уступаемого требования, допустимый срок отсрочки – до 200 дней. Залог для оформления сделки не требуется. Для ускоренного получения финансирования возможно использование ЭДО. Проценты за неиспользованный лимит не взимаются. Заявка на заключение договора рассматривается в течение 3 дней.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Инкассация

Все без исключения клиенты могут вносить денежные средства на счет с помощью карты через банкоматы. Но при крупных суммах самоинкассация может представлять серьезные риски. Банк предлагает перевозку денежных средств и ценностей в различных регионах и городах. Все перевозки осуществляются на специализированных автомобилях в сопровождении охраны.

При инкассации выручки деньги поступят на счет не позднее следующего дня. Возможен заказ обслуживания различных электронных устройств (паркоматы, терминалы и т. д.). Тарифы согласовываются индивидуально с учетом объема выручки и требуемых параметров услуги.

Внешнеэкономическая деятельность и валютный контроль

Сбербанк выполняет функции агента валютного контроля, а также оказывает консультационные услуги по ВЭД. Документы по валютному контролю передаются в банк через электронный сервис, что существенно ускоряет проведение необходимых операций. Персональный менеджер поможет с подбором нужных продуктов и услуг, а специалисты кредитной организации при необходимости возьмут на себя подготовку всех необходимых документов. Обмен валюты можно осуществлять в онлайн-банке, экономя на курсе.

Лизинг

Корпоративным клиентам доступна услуга финансовой аренды (лизинга) автомобильного транспорта и спецтехники. Сумма финансирования может составить до 24 млн рублей, а срок – до 3 лет. Минимальный авансовый платеж – 10-15% (в зависимости от категории транспорта). График платежей согласовывается индивидуально. Заявка рассматривается по минимальному пакету документов в срок от 8 часов до 2 рабочих дней.

Преимущества и недостатки

Надежность Сбербанка не вызывает сомнений и именно из-за этой причины многие ИП и ООО открывают расчетные счета именно в нем.

Но среди плюсов можно отметить также следующие:

  • наличие бесплатного тарифа и включенных в него внешних платежек;
  • широкое сеть отделений и доступность услуг даже в самых отдаленных населенных пунктах;
  • разумные цены на платежки сверх лимита на старших тарифах;
  • возможность перевести до 150 тыс. руб. на личный счет без комиссии (для ИП);
  • бесплатный выпуск карты к корпоративному счету и умеренная стоимость ее обслуживания;
  • наличие большого ассортимента дополнительных услуг (в т. ч. небанковских).

Среди недостатков предложения можно отметить отсутствие полностью безлимитного тарифа, а также следующие моменты:

  • высокие комиссии за снятие наличных на минимальном тарифе;
  • платное обслуживание карты к корпоративному счету (на ТП «Легкий старт» — со второго года);
  • отсутствие лимитов на бесплатный перевод физ. лицам для ООО (кроме ТП «Больше возможностей»).

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Кто может открыть

Договор на расчетно-кассовое обслуживание заключается банком с ИП и организациями, зарегистрированными в соответствии с российским законодательством. При этом гражданство предпринимателя не играет роли. Для заключения договора и открытия счета ИП может обратиться сам предприниматель или его доверенное лицо, имеющее должным образом заверенную нотариальную доверенность. Счет для ООО и других юридических лиц открывается лично руководителем или должностными лицами компании, имеющим соответствующие доверенности. Заключение договоров по доверенности возможно только в офисах Сбербанка.

При этом может потребоваться дополнительная проверка документов, а также других моментов со стороны службы безопасности. Банк имеет право отказать в открытии расчетного счета. Причины такого решения могут быть разнообразными. Например, клиент может быть внесен в «черный» список из-за связи с незаконной обналичкой.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Список документов

Банк заключает договор и открывает счет только после получения и проверки документов клиента. Их перечень будет различаться для ИП и организаций. За последнее время ситуация с подготовкой документов для открытия счета существенно улучшилась. Большинство бумажных справок и выписок уже не требуется представлять. Но все же требования к документам есть и их необходимо исполнять.

Для ИП

Предпринимателю для открытия счета достаточно представить в банк только документ, удостоверяющий личность. Для российских граждан – это обычно общегражданский паспорт. Если происходит подключение к сервисам, требующим выпуска квалифицированной электронной подписи, то понадобиться также СНИЛС. При открытии счет ИП доверенным лицом у него должна быть правильно оформленная доверенность. При ведении лицензируемых видов деятельности предприниматель должен представить в банк также заверенные копии всех полученных лицензий.

Для ООО

ООО должны представить в банк Устав, решение о создании или соответствующий протокол, а также документы, подтверждающие назначение руководителя. Дополнительно понадобится документ, удостоверяющий личность директора и возможно его СНИЛС. Если счет открывается фирмой, ведущей лицензируемую деятельность, то понадобятся также все лицензии в виде оригиналов или заверенных нотариусом копий. При открытии счета по доверенности у уполномоченного лица должна быть сама доверенность и документ, удостоверяющий личность.

Как открыть счет

Процедура открытия счета в Сбербанке сделана максимально простой для клиента. Она не требует в большинстве случаев больших затрат времени и включает всего 3 простых шага:

  • Подача заявки вместе с пакетом документов. Ее можно оформить в отделении или на официальном сайте. Второй вариант позволяет сэкономить время, но оригиналы документов все же надо будет представить при подписании договора.
  • Подписание документов. Они могут быть подписаны в офисе банка, а в некоторых городах можно заказать выезд менеджера для подписания договора. Удобный вариант каждый клиент может выбрать для себя самостоятельно.
  • Получение подтверждения об открытии счета и доступа к онлайн-банку. Обычно никаких задержек не возникает и все активируется максимум на следующий день после подписания договора.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Операции с наличными

Многим представителям малого бизнеса приходится иметь дело с наличностью. Ее получение может понадобиться на выплаты сотрудникам, мелкие корпоративные расходы или, наоборот, ее компания (предприниматель) может получить от клиентов и нужно ее сдать в банк. Сбербанк позволяет совершать операции с наличными по классической схеме через кассу по чековой книжке или приходным ордерам. Но этот вариант довольно неудобен для всех. Гораздо проще оформить карту к корпоративному счету и снимать/вносить деньги с помощью нее.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Как снять деньги

Снять деньги со счета ИП или ООО с помощью чековой книжки. В этом случае клиенту надо заполнить чек, обратиться к операционисту, дождаться проверки документов и подготовки расходного кассового ордера и только затем получить деньги в кассе. Этот вариант обычно неудобен, т. к. доступен только в рабочие часы обслуживающего подразделения банка. А также он может принести дополнительные затраты из-за повышенных комиссий. Получение наличных на различные цели возможно самостоятельно через банкоматы. Комиссия за операцию будет зависеть от выбранного тарифа.

Как вносить деньги

Владельцы корпоративных карт могут самостоятельно внести деньги через банкоматы Сбербанка с функцией приема наличных и терминалы. Они доступны круглосуточно. При отсутствии бизнес-карты наличные можно внести через кассу по приходному кассовому ордеру. Но эта процедура доступна только в рабочие часы и приведет к дополнительным затратам времени и средств на оплату комиссии. Если требуется регулярно сдавать большие суммы наличных в банк, то стоит обдумать возможность и целесообразность заказа услуги инкассирования.

Сравниваем с предложениями других банков

При выборе банка для расчетно-кассового обслуживания рекомендуется сравнить предложение нескольких крупных кредитных организаций. Это позволит выбрать оптимальный вариант по цене и качеству оказываемых услуг. Для наглядности сравним тарифы на РКО в Сбербанке и некоторых других банках в следующей таблице.

Банк Ежемесячная плата, рублей Стоимость внешней платежки сверх бесплатного лимита, рублей Комиссия за снятие наличных свыше бесплатного лимита
Сбербанк 0-8600 16-100 От 1,4%, но не меньше 250 р.
Альфа-Банк 0-7900 0-50 От 1,25%
Тинькофф 490-4990 (0 р. – при активном использовании бизнес-карты) 19-49 От 1%+59 р.
ФК Открытие 0-7990 0-100 От 0,99%
Точка 0-2500 0-60 От 1,5%, но не меньше 100 р.
Юнистрим 990-1500 25 От 1%

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Как закрыть счет

Причины закрытия счета могут быть связаны со сворачиванием бизнеса или переходом на обслуживание в другой банк. В любом случае клиент всегда может прекратить договор с банком.

Для этого ему нужно выполнить следующие действия:

  • Погасить задолженность перед банком по оплате обслуживания или снять остатки денежных средств.
  • Написать заявление на закрытие счета и подать его в обслуживающем офисе.
  • Получить справку, подтверждающую закрытие счета.

Предварительно желательно уведомить всех партнеров о планирующихся изменения. Но на всякий случай при переходе на обслуживание в другой банк рекомендуется хотя бы несколько месяцев не закрывать счет в старом, чтобы не потерять средства из-за ошибок контрагентов. Для сокращения расходов можно перевести его на один из недорогих тарифов.

Отзывы клиентов

Большинство клиентов, ведущих «белый» бизнес положительно отзывается об обслуживании расчетных счетов в Сбербанке. Он предлагает довольно интересные условия по тарифам и многим оказывается вполне достаточно бесплатных или недорогих пакетов, особенно на начальном этапе работы. А благодаря широкой сети собственных подразделений банка у клиентов не возникает проблем с доступом к услугам.

Лишь некоторые ИП или собственники бизнеса негативно отзываются об услугах Сбербанка. В основном весь негатив связан с некомпетентностью некоторых сотрудников кредитного учреждения и настойчивыми попытками навязывать дополнительные услуги (корпоративную карту, зарплатный проект и т. д.), которые не требуются конкретным клиентам.

Заключение

Расчетный счет в Сбербанке – отличный выбор для тех, кто ценит надежность и при этом хочет получать все услуги банковские услуги в одном месте и не переплачивать за них. Но нужно учитывать, что из-за больших размеров банк далеко не всегда может обеспечить персональный подход к каждому клиенту.

Источник: gurukredit.ru

Как открыть расчетный счет для ИП

Первое, что нужно сделать – это подготовить пакет документов. Есть 2 варианта открытия счета. Первый — это посетить отделение банка и лично подать заявку. Второй – зарезервировать счет онлайн, через официальный сайт Сбербанка.

Подбор тарифа для РКО в СбербанкеПодбор тарифа для РКО в Сбербанке

Для начала система предложит вам помощь в подборе тарифа. Вы должны будете внести в специальную форму информацию о количестве планируемых ежемесячных платежей, а также какие суммы собираетесь вносить и снимать в течение расчетного периода.

Резервирование расчетного счета для РКО в СбербанкеРезервирование расчетного счета для РКО в Сбербанке

Процесс резервирования займет не более 5 минут. Вы сразу же сможете пользоваться расчетным счетом – принимать денежные массы и совершать платежи. Для полноценного доступа к расчетным операциям, необходимо в течение 1 месяца с момента резервирования обратиться в отделение банка с пакетом документов. После подписания договора на РКО в Себрбанке, вы сможете подключить дополнительные услуги. Например, «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «Самоинкассация». При открытии расчетного счета вы также получите ряд бонусов:

  • скидку 30% на WiFi Таргетинг от провайдера Hot WiFi;
  • 5000 рублей на личный счет сервиса BestPlace;
  • скидку 50% на услуги пртала YCLIENTS;
  • 10 тысяч на личный счет сервиса SOLOMOTO.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Для индивидуальных предпринимателей крупнейший банк России предлагает современный платный сервис — личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн. С его помощью осуществляется дистанционное управление финансовыми потоками. Среди полезных функций:

  • Выставление счетов контрагентам.
  • Оплата налогов и сборов.
  • Формирование документов в электронном виде.
  • Использование электронной подписи.
  • Контроль над операциями по счету.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес ОнлайнВход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Войти в Сбербанк Бизнес Онлайн можно по логину и паролю (формируются при подключении к системе), которые нужно ввести в окно авторизации на главной странице сервиса. При первой попытке на номер мобильного поступит смс-код для идентификации. После входа система предложит сменить временный пароль на постоянный. Следующий шаг – прохождение процедуры смс-аутентификации – получение одноразового пароля. Если вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью электронной подписи, то нужно сначала вставить токен в USB-порт компьютера и запустить файл  загрузки.

Функционал личного кабинета Сбербанк Бизнес ОнлайнФункционал личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн

После открытия окна авторизации, ввести пароль для ЭП. Вам откроется меню личного кабинета, где вы сможете управлять расчетами и платежами, общаться в онлайн-чате, создавать шаблоны платежных поручений, просматривать курсы валют и многое другое.

Интернет-банк

Универсальный современный интернет-сервис Сбербанк Бизнес Онлайн – это готовое решение для полного контроля над финансовой составляющей вашего бизнеса. Чтобы начать работу с системой нужно составить заявление установленного образца и подать его в банк. После рассмотрения, вам предложат заключить договор на дистанционное обслуживание. Интернет-банк от Сбербанка позволит обрабатывать электронные документы по оплате, получить информацию о входящих и исходящих платежах. Использования готовых справочников банковских реквизитов даст возможность быстро заполнять электронные документы и формировать счета.

Мобильный банк в РКО СбербанкаМобильный банк в РКО Сбербанка

Кроме того, вы сможете подключить мобильный банк и проводить платежи с помощью Apple Pay и Samsung Pay.

Карта для бизнеса

Для успешного ведения бизнеса и выгодных расчетов, каждый ИП может открыть  корпоративную карту. Открытие карточного счета совершенно бесплатно.

Карта для бизнеса в РКО СбербанкаКарта для бизнеса в РКО Сбербанка

Вы сможете устанавливать лимит по снятию денежных средств, привязать карту к расчетному счету, что поможет быстро переводить на нее деньги. Расплачиваться бизнес картой и снимать наличные можно в любой точке мира. Суточное ограничение на обналичивание средств по карте составляет 170 тысяч рублей и 5 млн рублей в месяц.

Банкоматы Сбербанка перешли на бесконтакт, что позволяет снимать наличные без пластиковой карты. Достаточно использовать сервисы Apple Pay или Google Pay с любого мобильного устройства. Максимальный лимит при обналичивании средств без использования карты – 30 тысяч рублей за раз.

Интернет-эквайринг

В рамках РКО Сбербанка вы можете воспользоваться функцией интернет-эквайринга – получать платежи банковскими картами.

Заявка на интернет-эквайринг в РКО СбербанкаЗаявка на интернет-эквайринг в РКО Сбербанка

Среди преимуществ данной услуги:

  • Прием карт платежных систем МИР, Виза, Мастеркард.
  • Круглосуточная информационная и маркетинговая поддержка.
  • Оплата в одно касание.
  • Зачисление средств на следующий день.
  • Персональный менеджер (вы сможете проконсультироваться по любым бизнес-вопросам).

Бухгалтерия для ИП

Данный онлайн-сервис, разработан специально для индивидуальных предпринимателей, которые работают без наемных сотрудников по УСН 6%. Теперь вы сможете забыть о бремени подготовки и заполнения документов для налоговых органов.

Бухгалтерия онлайн для ИП в РКО СбербанкаБухгалтерия онлайн для ИП в РКО Сбербанка

При подключении пакета услуг вы получите автоматический расчет налогов и взносов, подготовку декларации по УСН и формирование КУДИР.  Среди других преимуществ:

  • Выпуск электронной подписи.
  • Отправка декларации онлайн (стоимость годовой услуги — 1650 рублей).
  • Консультация экспертов – от 1500 рублей.
  • Бесплатный страховой полис от ошибок на сумму до 100 млн рублей.

Источник: credits-on-line.ru

Расчетный счет в Сбербанке для ИП: тарифы в 2019 году

Ведение счета оплачивается ежемесячно по тарифам, размер которых зависит от ряда факторов.

1. Тарифы обслуживания расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке отличаются в зависимости от региона. Например, в Московской области ведение счета будет стоить дороже, чем, например, в Краснодаре, Санкт-Петербурге и даже в самой Москве.

2. Стоимость также зависит от выбранного Пакета услуг, который включает в себя не только обслуживание расчетного счета, но и интернет-банк, электронные платежи, зарплатные карты и другие услуги. В зависимости от потребностей вашего бизнеса банк сегодня предлагает несколько вариантов Пакетов услуг:

  • 1. Легкий старт;
  • 2. Удачный сезон;
  • 3. Хорошая выручка;
  • 4. Активные расчеты;
  • 5. Большие возможности.

Пакеты включают в себя примерно одни и те же услуги. Разница состоит в количестве банковских операций, входящих в пакет и, конечно, стоимости обслуживания.


Расчетный счет в Сбербанке: тарифы на пакеты услуг

Деньги любят счет

При открытии счета Сбербанк предложит вам на выбор несколько Пакетов услуг, в зависимости от конкретных потребностей вашего бизнеса. Коротко охарактеризуем каждый из них.

Уточнение: в этом обзоре указана стоимость Пакетов услуг для Москвы. В других городах, как уже говорилось выше, ежемесячная плата может немного отличаться. Но, главное, вы примерно поймете порядок цен. Точные данные о тарифах в других регионах смотрите ниже на этой странице.

01. Легкий старт

Он будет выгоден, если вы только начинаете бизнес. Его главное преимущество — отсутствие ежемесячных платежей. Иными словами, если выбрать пакет услуг «Легкий старт», то ведение счета в Сбербанке для ИП будет бесплатным. Но не надейтесь, что вы получите даром полный комплект услуг.

Например, бесплатно вы сможете провести всего 3 платежа в месяц клиентам других банков. Комиссия за каждый платеж в другие банки после исчерпания месячного лимита составит 100 рублей.

Перевести физлицам без комиссии вы сможете всего 150 000 рублей в месяц. Как только эта сумма будет превышена банк начнет брать проценты с суммы перевода.

Таких «подводных камней» может быть довольно много. И как только ваш бизнес начнет активно развиваться, тариф «Легкий старт» может стать для вас уже не слишком выгодным. А, соответственно, надо будет внимательнее присмотреться к другим Пакетам услуг, таким как…

02. Удачный сезон

Этот тариф будет интересен тем, кто ведет сезонный бизнес. Например, торгует мороженым на улице летом или содержит открытый каток в зимний период. Его главное преимущество в том, что плата за обслуживание не берется, если нет активности по счету. Нет оборота — нет платы! А в период работы предпринимателю надо будет платить всего 490 рублей в месяц. За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 5 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 50 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

03. Хорошая выручка

Этот Пакет услуг подойдет тем, у кого много наличной выручки. Его основное преимущество — низкий тариф на внесение наличных. Ведение счета с этим тарифом обойдется ИП в 990 рублей в месяц. За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 10 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 100 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

04. Активные расчеты

Обратите особое внимание на этот Пакет услуг, если вы совершаете много безналичных платежей. Его стоимость составит 2 460 рублей в месяц. За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 50 платежей в любые банки. Причем неиспользованный остаток по платежам переносится на следующий месяц. Сумма переводов физическим лицам без комиссии составит 150 000 рублей в месяц.

05. Большие возможности

Этот Пакет услуг будет выгоден, если вы проводите много операций по счету. Его главная особенность — большое количество операций, включенных в стоимость обслуживания счета. Но и плата не маленькая — 9 600 рублей в месяц. Она включает в себя следующие лимиты:

  • 100 платежей в месяц клиентам других банков;
  • 300 000 руб. в месяц переводы физлицам;
  • 500 000 руб. в месяц внесение наличных через банкомат;
  • 500 000 руб. в месяц снятие наличных при помощи бизнес-карты.

После превышения этих лимитов банковские операции уже оплачиваются.


Какие еще услуги входят в стоимость Пакетов

Итак, мы кратко охарактеризовали все Пакеты услуг на ведение расчетного счета в Сбербанке и указали основные лимиты на проведение банковских операций. Теперь разберем, какие вообще услуги может получить ИП, если откроет счет в Сбере.

Бесплатно с любым Пакетом услуг Сбербанк предоставляет:

  • — Открытие расчетного счета;
  • — Доступ в Интернет-банк;
  • — Электронный документооборот;
  • — Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде;
  • — Проведение операций в пределах вышеуказанных лимитов.

А вообще в Пакеты включены следующие услуги по обслуживанию расчетного счета в Сбербанке для ИП:

  • Ведение счета с ДБО (с Дистанционным Банковским Обслуживанием, то есть удаленно через Интернет);
  • Перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО в Сбербанк и другие банки;
    Перевод средств со счета ЮЛ на счет ФЛ;
  • Прием и зачисление наличных на счет через устройства самообслуживания или по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе);
  • Прием и зачисление наличных на счет через кассу (в т.ч. не по месту ведения счета);
  • Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета);
  • Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде;
  • Предоставление типовой справки на бумажном носителе;
  • Ежегодное обслуживание Бизнес-карты к расчетному счету;
  • Информирование об операциях поступления и/или списания средств по банковскому счету в валюте РФ;
  • СМС-информирование по операциям совершенным с использованием Бизнес-карты.

Плата и комиссии за них отличаются в зависимости Пакета услуг.

Тарифы по пакетам услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ПАО Сбербанк на территории Москвы можно скачать здесь — pdf >>


Сколько стоят пакеты услуг на РКО в Сбербанке

Теперь вернемся к том, сколько стоит ведение счета в разных городах России. Для наглядности мы составили небольшую сравнительную табличку.

Стоимость пакетов услуг по обслуживанию расчетного счета в Сбербанке

(рублей в месяц)

Город / Тариф

Легкий старт

Удачный сезон

Хорошая выручка

Активные расчеты

Большие возможности

Москва

0 руб.

490 руб.

990 руб.

2 460 руб.

9 600 руб.

Московская обл.

0 руб.

585 руб.

1 180 руб.

2 940 руб.

13 400 руб.

Санкт-Петербург

0 руб.

460 руб.

930 руб.

2 430 руб.

12 000 руб.

Краснодар

0 руб.

375 руб.

770 руб.

2 130 руб.

10 900 руб.

Екатеринбург

0 руб.

585 руб.

1 180 руб.

2 940 руб.

13 400 руб.

Ростов на Дону

0 руб.

375 руб.

770 руб.

2 130 руб.

10 900 руб.

Нижний Новгород

0 руб.

515 руб.

1 040 руб.

2 610 руб.

11 500 руб.

Тарифы на пакеты услуг по обслуживанию счета для ИП в других регионах РФ смотрите на официальном сайте Сбербанка — переход >>


Бонусы предпринимателям при открытии расчетного счета в Сбербанке

Сегодня Сбербанк с партнерами предлагает новым клиентам получить до 100 000 рублей на первую кампанию в интернете.

  • Яндекс. Бонус 15 000 рублей на рекламную кампанию.
  • ВКонтакте. Бонус 10 000 рублей при пополнении рекламного счёта.
  • MyTarget. Закажите первую рекламную кампанию до 75 000 ₽ в Одноклассниках, ВКонтакте и проектах Mail.Ru Group и MyTarget удвоит сумму
  • HeadHunter. 30 дней размещения вакансии и 7 дней доступа к базе резюме
  • YaMaps. 6 месяцев в подарок при первом заказе приоритетного размещения на Яндекс.Картах от 6 месяцев.
  • Hot-WiFi. Скидка 30% на WiFi Таргетинг
  • BestPlace. Бесплатный доступ к сервису геоаналитики на 30 дней
  • Yclients. Скидка 50% на онлайн-запись
  • Solomoto. Бонус до 10 000 рублей на продвижение бизнеса без специальных знаний и рекламных агентств.
  • RuCenter. Скидка на бизнес-пакет «Старт» на запуске сайта.

.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Открыть расчетный счет в Сбербанке для индивидуального предпринимателя не сложно. Для этого достаточно сделать следующие действия:

  • 1. Подготовьте необходимый комплект документов в установленной форме (оригинал/копии) с использованием сайта банка;
  • 2. При необходимости получите номер расчётного счёта онлайн, воспользовавшись сервисом онлайн резервирования на сайте банка;
  • 3. В течение 30 календарных дней с момента резервирования счёта предоставьте в выбранное отделение банка необходимый пакет документов;
  • 4. В отделении банка откройте счёт и подключите дополнительные услуги: «Пакет услуг», «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация» и другие;
  • 5. Банк проверит все документы и откроет для вас возможность совершения расходных операций по счёту, в том числе через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Далее смотрите, какие нужны документы для открытия счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя.


Документы для открытия счета в Сбербанке для ИП

Чтобы открыть расчетный счет для ИП, в Сбербанк надо предоставить минимальный пакет документов.

Если вы собираетесь управлять расчётным счётом сами, необходимо:

  • — Личное присутствие индивидуального предпринимателя;
  • — Оригинал его паспорта.

Если вы доверяете третьему лицу управление расчетным счетом, то дополнительно необходимо:

  • — Оригинал паспорта доверенного лица;
  • — Личное присутствие доверенного лица в офисе банка;
  • — Доверенность на управление расчетным счетом в произвольной форме, нотариальная или по формам банка.

Как сократить время при открытии расчетного счета?

Зарезервировать счет онлайн! Заполните анкету и получите номер счёта через 5 минут. Вы сможете указывать его в договорах с партнёрами, а когда принесете документы в банк, то вам откроют полный доступ к счету.

Как обойтись без частых визитов в отделение банка?

Чтобы начать электронный документооборот с банком, принесите с собой в отделение карточку СНИЛС для подключения услуги e-invoicing, а также сервиса бухгалтерии.

Обязательно ли оформлять карточку с образцами оттиска печати и подписей?

Нет, не обязательно. Карточка необходима, только если вы планируете совершать приходно-расходные операции при личном посещении отделения банка.


Подробнее о том, как правильно открыть расчетный счет для ИП и дополнительную информацию о расчетно-кассовом обслуживании в Сбербанке узнавайте на официальном сайте или в отделениях банка.

Информация не является публичной офертой. 

Источник: top-rf.ru

Открытие расчетного счета для ИП

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?
Схема как подать заявку на регистрацию расчетного счета в Сбербанке для ИП или ООО.

В Сбербанке всегда действует несколько тарифов для предпринимателей, решивших открыть персональный счет в банке. Тарифы для открытия счета ИП в настоящее время представлены в 4 вариантах:

«Легкий старт» — без уплаты ежемесячной комиссии. Данный пакет включает несколько бесплатных услуг:

  • внутрибанковские переводы,
  • 3 платежа в сторонние банки,
  • пониженная комиссия за 4 платеж (100 руб., 12 месяцев обслуживания пластиковой карты.

«990 р. в месяц» — данный пакет предполагает именно такую сумма комиссии, и следующие бесплатные услуги:

  • 5 платежей сторонним банкам,
  • 50 руб. за 6 платеж,
  • бескомиссионное внесение наличных до 30 000 руб.

«Базис +» — ежемесячная комиссия составляет 2100 руб., пакет бесплатных бонусов:

  • 20 переводов на счета иных банков,
  • 11 руб. за 21 перевод,
  • бескомиссионное внесение наличных сумм до 100 000 руб.

«Оптима +» — комиссия за пакет составляет 3100 руб. Бесплатный опции:

  • возможность совершать до 100 платежей ежемесячно бесплатно;
  • 101 платеж за 11 руб.

Комиссия за внесение наличных составляет 0,3% по тарифным планам «990 р. в месяц», «Базис+», «Оптима +», а по плану «Легкий старт» — 0,15% от суммы пополнения.

Порядок действий при регистрации расчетного счета ИП в Сбербанке выглядит примерно так:

  • Предоставление всех нужных документов или нотариальных копий;
  • Заполнение всех банковских документов по формам (карточка, сведения о клиенте);
  • Заключение договора на РКО;
  • После этого на руки ИП выдается документальное уведомление.
  • Далее следует внесение денег на счет согласно выбранному тарифу.
  • Можно подключить и дополнительный услуги:
    • СМС-уведомления,
    • интернет – банкинг.

Необходимые документы

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

Чтобы ИП смог открыть расчетный счет в Сбербанке, ему необходимо предоставить документы по списку:

  1. Свидетельства ИНН и ОГРНИП;
  2. Выписку из Госреестра ИП;
  3. Заполненную форму карточки образцов подписи и печати;
  4. Сведения о клиенте по установленной в банке форме;
  5. Документы для идентификации лиц с правом подписи в карточке (паспорта);
  6. Лицензии (если есть).

Юрлицам, помимо перечисленных документов, нужно представить Устав хозяйственного общества и документы в подтверждение полномочий лица, исполняющего функции руководителя.

Все документы предоставляются в оригинале или можно представить нотариально заверенные копии.

Тарифы и условия для ООО

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

Организациям в форме ООО при открытии расчетного счета в Сбербанке предлагаются те же тарифы, что и ИП.

Кроме того, и юрлицам, и предпринимателям предлагаются бесплатные бонусы при выборе любого из предложенных тарифов:

  • Интернет – банкинг,
  • мобильный банк.

Обязательные виды платежей в бюджет.

  • Бухгалтерия ИП, у которого нет штата работников.
  • Осуществление ежемесячных переводов на счета физлиц на сумму не более 150 тысяч рублей (только индивидуальным предпринимателям).

Переводы на расчетный счет

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

  1. Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
    1. По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
  2. Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
    1. войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
    2. выберите опцию «Отправления и платежи»;
    3. затем вкладку «Клиенту банка»;
    4. введите нужные реквизиты, сумму транзакции;
    5. завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Тот же порядок действий нужно соблюдать при переводе средств с устройства самообслуживания либо посредством мобильного банка.

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка с карты сторонних банков, лучше всего воспользоваться услугой «Личный кабинет».

  1. необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
  2. внести реквизиты клиента Сбербанке,
  3. затем подтвердить свое действие СМС-кодом.

Помните, что при переводе с карт сторонних банков, скорее всего, придется уплатить комиссию, которая исчисляется в процентах от суммы транзакции.

Как снять деньги и закрыть расчетный счет?

  1. Следует издать распорядительный документ в виде приказа о закрытии счета в Сбербанке;
  2. Направляется уведомление в ФНС, затем нужно получить согласие этого органа на осуществление процедуры;
  3. Клиенту выдается на руки выписка, при наличии долгов они подлежат уплате;
  4. Если на счете остались деньги, их можно получить в кассе (если остаток небольшой) или осуществить перевод по иным реквизитам, если сумма крупная. В этом случае необходимо оформление платежного поручения.
  5. Следующим действием становится заполнение формы заявления о закрытии, перечисление в нем всех чеков, которые не были использованы, и передача этого документа ответственному работнику кредитной организации.

Это заявление будет передано на рассмотрение и подпись начальнику подразделения, а через 24 часа клиенту выдается документальное подтверждение закрытия счета.

На протяжении недельного срока о решении закрыть счет необходимо уведомить Пенсионный фонд, налоговую, Фонд ОМС, направив соответствующие декларации.

Источник: www.oceanbank.ru


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.