Диверсификация (diversification) — стратегическая ориентация на разнообразие и разностороннее развитие деятельности. Термин диверсификация происходит от латинского diversificatio — изменение, разнообразие; и сочетания слов: diversus — разный и facere — делать.
Диверсификация предполагает:
- одновременное развитие многих, не связанных друг с другом видов деятельности (производства, продажи, бизнеса);
- увеличение количества видов и наименований продукции и услуг;
- распределение средств между различными (по ряду параметров) активами с целью снижения рисков; проникновение компании в другие отрасли.
Диверсификация может происходить путем расширение собственных мощностей компании или методом приобретения бизнесов (фирм), уже действующих на тех рынках, на которых собирается действовать фирма.
Цель диверсификации:
- обеспечить новые горизонты для роста фирмы, бизнеса;
- снизить зависимость от одного рынка, от одного продукта, марки;
- уравновесить сезонные колебания рынка.
Виды деверсификации:
Связанная диверсификация представляет собой разнообразие за счет нового направления, имеющего какое-либо отношение к существующему направлению. Связанная диверсификация позволяет использовать преимущества, которых фирма достигла в традиционной для себя сфере. Она направлена на получение большей прибыли и на минимизацию предпринимательских рисков.
Несвязанная диверсификация (конгломератная диверсификация) выражается в переходе фирмы в новую для себя область, иную, чем существующая, предполагающая применение новых технологий и (или) маркетинговую деятельность на новом рынке. При помощи данной стратегии фирмы-специалисты становятся многоотраслевыми, составные части бизнеса которых, за частую, не имеют между собой функциональных связей.
Диверсификация может быть проведена как с применением внутренних ресурсов фирмы, так и с привлечением сторонних. При внутренней диверсификации в составе действующей фирмы открывают новые производственные участки, создают новые сбытовые направления, за счет привлечения продукции сторонних производителей. При внешней диверсификации создают подразделения вне действующего предприятия, за счет покупки других фирм, слияния, или кросс-продаж.
Стратегии диверсификации.
Различают связанную и несвязанную (конгломератную) диверсификацию
Диверсификация — очень широкое понятие, поэтому, говоря о разных видах деятельности, различают следующие виды диверсификации: диверсификацию производства, диверсификацию продукции, концентрическую диверсификацию, горизонтальную диверсификацию, конгломеративную диверсификацию, диверсификацию инвестиций (капитала).
Диверсификация производства — переход от односторонней, часто базирующейся лишь на одном продукте производственной структуры, к многопрофильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.
Диверсификация цен — установление различного уровня цен либо на один товар, либо на товарную группу.
Диверсификация капитала — рассредоточение капитала между различными объектами вложений с целью снижения экономических рисков.
Концентрическая диверсификация предполагает внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые связаны с существующими товарами или услугами, через технологию или маркетинг.
Горизонтальная диверсификация — внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые не связаны с выпускаемыми в настоящий момент продукцией
Источник: www.marketch.ru
Диверсификация — что это такое, как и зачем это делают
Что такое диверсификация объясню на бытовом примере простыми словами. Родители, стремясь к тому, чтобы их ребенок был развит разносторонне, прикладывают массу усилий.
Они записывают сына или дочку в спортивную секцию, чтобы ребенок рос физически активным. Оплачивают занятия с репетиторами, чтобы чадо получило максимум знаний. Водят в музыкальную школу, чтобы ребенок приобщился к искусству. Перечислять можно бесконечно.
Иными словами, родители инвестируют деньги в будущее своего ребенка. И делают это не в одном направлении (допустим, «упираясь» на занятия хоккеем), а выбирают несколько путей, уверенные в том, что заложенные навыки непременно принесут свои дивиденды в будущем. Это и называется диверсификация.
Вывод: диверсификация – это вкладывание средств в разные проекты с целью минимизации рисков убытков. Понятие применяется в производстве, в экономике, в банковской сфере.
Еще один простой пример: Иванов и Петров решили вложить свои равноценные денежные сбережения в акции, приобретя их на бирже. Иванов выбрал акции одной компании, а Петров прикупил акции трех компаний.
Исходя из теории вероятностей, Петров (в сравнении с Ивановым) минимизировал свои риски убытка ровно в три раза. То есть Петров диверсифицировал свои инвестиции, распределив их согласно народной мудрости о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину.
Само слово произошло от латинского «diversus» (разное) и «facere» (делать). Складываем слова, получаем «делать разное», т.е. в буквальном смысле: расширять ассортимент выпускаемой продукции, увеличивать рынок сбыта, запускать новые производства, инвестировать сразу в несколько видов бизнеса и т. д.
Основные цели диверсификации и способы достижения
Диверсификация – это способ минимизировать риски. Причем неважно, применительно к какой отрасли это относится.
Чего она позволяет добиться:
- получить экономическую выгоду;
- предотвратить спад производства и (или) банкротство;
- сохранить активы даже в кризисный период.
Что может быть диверсифицировано
Диверсификация помогает оптимизировать любое направление коммерческой деятельности. Проанализируем применение этого инструмента в некоторых сферах немного подробней.
Диверсификация производства
Существует 2 способа диверсификации производства:
- Расширение собственного производства.
- Приобретение готовых мощностей «на стороне».
Первый вариант в основном используется при отсутствии достаточного количества финансов. Компания расширяет свои производственные возможности собственными силами, инвестируя как собственные средства, так и кредитные.
Второй вариант более удобен, но менее выгоден. Удобен потому, что можно купить производственные мощности и сразу запустить их в работу. Но если у компании своих средств не достаточно, то возникает необходимость крупного кредитования.
Диверсификация производства позволяет достичь сразу несколько целей:
- выйти на другие рынки или же расширить имеющиеся → увеличить оборот капитала → оптимизировать доходность от хозяйственной деятельности компании;
- снизить зависимость от единственного рынка сбыта или устоявшегося ассортимента продукции;
- привлечь дополнительные категории потребителей;
- стабилизировать общий сбыт продукции (малый объем сбыта одного вида продукции компенсируется увеличением сбыта другого вида).
Далее рассмотрим виды диверсификации производства:
Связанная диверсификация производства подразумевает наличие связи между прежним бизнесом и новым.
- Вертикальная – внедрение новшеств в существующую производственную цепочку (от производства до сбыта), например, открытие сети собственных торговых точек, как это сделал концерн Лукойл (сеть автозаправок).
Это позволяет компании не зависеть от арендаторов. Такой вид вертикальной диверсификации называется прямым.
Обратная вертикальная диверсификация подразумевает присоединение функций поставщика (нижнего звена производственной цепочки), таким образом обеспечивается контроль над поставкой сырья.
В качестве примера снова можно привести концерн (что это?) Лукойл, осуществляющую полный производственный цикл: разведка месторождений → добыча углеводородов → переработка сырья → транспортировка → продажа.
- Горизонтальная – предполагает расширение ассортимента (номенклатуры) выпускаемой продукции и (или) освоение рынков сбыта в иных регионах (географическое расширение).
Несвязанная диверсификация производства предполагает развитие производства, не связанного с основной деятельностью компании.
- Центрированная – выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью, на существующих производственных мощностях. Например, производство «мирной» продукции на военном заводе.
- Конгломерантная (побочная) – характеризуется проникновением компании в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Такая диверсификация осуществляется приобретением стороннего по всем параметрам предприятия (принципиально отличающегося). Данная стратегия отличается высокой долей риска.
Важно: применять вслепую какую-либо стратегию диверсификации для конкретной компании бессмысленно. Только после всестороннего анализа и разбора сложившейся ситуации, а также после взвешенной оценки вариантов можно найти оптимальный путь вывода компании на новый уровень.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Инвестиции (вложения в какой-либо коммерческий проект с целью получения дохода) подразумевают наличие риска. Именно поэтому формирование инвестиционного портфеля (набора инвестиций) должно быть диверсифицированным.
И это правило действительно не только для инвестиционной деятельности акул бизнеса, но и для тех, кто только начинает свой путь инвестора.
Чтобы минимизировать риски, необходимо использовать при формировании портфеля как можно более разнообразный перечень из набора инвестиционных инструментов. Приведем наиболее актуальные из них:
- валюта других государств – популярный и простой способ инвестиций даже для начинающих. Диверсификация валютных активов подразумевает вложение средств в валюты нескольких стран;
- депозит в банке (денежных средств и драгоценных металлов) – безопасное инвестирование, недостаток – небольшой процент дохода. Выгоден при инвестировании больших сумм на длительный срок (от года). Диверсификация депозитных вкладов предполагает открытие накопительных вкладов в нескольких банках;
- недвижимость – инвестиции такого рода выгодны лишь при вложении средств в ликвидное имущество (т.е. такое, которое можно быстро продать без потери в цене). Диверсификация подобных вложений подразумевает приобретение различных видов недвижимости (жилой и коммерческой);
- акции – такой способ инвестиций является наиболее рискованным из всех перечисленных, но и наиболее выгодным. Инвестирование в акции требует знаний основ экономики. Диверсифицировать риски можно покупкой акций нескольких разных компаний.
Имея диверсифицированный портфель инвестиций, очень важно постоянно быть в курсе всех экономических новостей и своевременно реагировать на позитивные и негативные изменения рынка.
Диверсификация цен
Такая политика направлена на привлечение новых покупателей. Это значит, что цены меняются производителем (продавцом) в зависимости от контингента потребителей.
Существует несколько методов дифференцирования цен:
- установление скидок на товары массового спроса для потребителей с малым достатком. Например, дополнительные скидки для пенсионеров в сетевом магазине «Пятерочка»;
- фиксирование специальных сниженных цен (тарифов) для оптовых потребителей. Например, снижение тарифов на электричество для энергоемких производств;
- формирование завышенных цен на брендовые предметы потребления или услуги. Например, цены в косметических салонах эконом-класса на порядок отличаются от цен в элитных салонах известных брендов;
- градация цен в зависимости от морального устаревания товара (услуги). Например, скидки в магазинах одежды на коллекции прошлого сезона и увеличение цен на новые модели.
Основная цель диверсифицирования цен – в увеличении объема продаж.
Источник: KtoNaNovenkogo.ru
Диверсификация — что это?
Понятие диверсификации намного проще, чем может показаться на первый взгляд. Каждый день даже обычные люди сталкиваются с данной стратегией. Например, когда составляют распорядок дня или когда распределяют свои силы на несколько дел, — распределение времени и сил соответственно. Но это уж если совсем простыми словами. Или еще один пример, более правильный, хранение денег в нескольких валютах: доллары, евро, рубли и золото. В данном случае человек защищает свой капитал от всевозможных валютных рисков, например, девальвации. Ведь если рубль подешевеет, то доллар непременно подскачет в цене, и человек в такой ситуации ничего не потеряет.
Думаю, вы уже и сами догадались, что слово диверсификация означает распределение, разнообразие.
| Диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) — это термин, применяемый в экономике, маркетинговая стратегия, по которой происходит распределение капитала и рисков, расширение выпускаемой продукции и рынков сбыта для увеличения прибыли и снижения вероятности банкротства. |
99% предприятий не ограничиваются производством только одного продукта. Например, хлебозавод выпекает не только хлеб, но еще и различные батоны, булки, пироги. Компания Apple производит не только смартфоны, но и другие девайсы (ноутбуки, часы, наушники и пр.). Все это и есть расширение ассортимента выпускаемой продукции, а делают это для увеличения прибыли предприятия.
В инвестировании дела обстоят примерно также. Грамотный инвестор не будет вкладывать весь свой капитал только в один инструмент. Он распределит его между несколькими достойными, таким образом, снизится риск потери денежных средств без уменьшения доходности.
Как видите, диверсификация применяется повсеместно: на крупных предприятиях и мелких производствах, успешными инвесторами и простыми людьми. Ничего сложного в этом понятии не заключается.
Типы и виды диверсификации
Из написанного выше можно понять, что диверсификация может быть различной и относится к любым сферам деятельности производства и бизнеса. Отсюда можно выделить ее основные типы:
Производства
Диверсификация производства подразумевает под собой увеличение ассортимента выпускаемой продукции и расширение рынков сбыта. Цель заключается в удержании «на плаву» компании в случае, если одно из направлений производств станет убыточным, за счет других групп товаров.
Бизнеса
Диверсификация бизнеса — это перераспределение мощностей предприятия между различными сферами экономики. В данном случае компания вкладывает средства не только в свое развитие, но и другие предприятия или ценные бумаги. Основная идея заключается в увеличении капитала и снижении возможных финансовых рисков. Как бонус статус такой компании повышается.
Рисков
Диверсификация рисков — это распределение инвестиций или производства внутри компании различными доступными методами, с помощью которых риск потери капитала или банкротства максимально снижается.
Экономики
Диверсификация экономики — носит глобальный характер распределения финансовых средств, применимые для государства в целом. Смысл состоит в том, чтобы все промышленные отрасли развивались соразмерно. Таким образом, создается устойчивая экономика страны, готовая выдержать любые кризисы.
Инвестиционного портфеля
Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между различными инвестиционными инструментами. Суть заключается в снижении рисков потери денежных средств за счет того, что портфель включает разнообразные ценные бумаги. При этом доля каждой составляющей должна быть меньше суммарной значимости всех инвестиционных инструментов.
Капитала
Диверсификация капитала — это процесс разделения денежных средств в разные отрасли и компании, которые в основном не связаны никаким образом. Например, можно приобрести ценные бумаги и положить деньги в банк. Вероятность того, что одновременно обанкротится банк и обесценятся бумаги крайне мала.
Видов диверсификации выделяют всего три, в зависимости от направленности взаимодействия сфер производства:
- Связанная — процесс диверсификации, направленный на расширение категорий производимых товаров. При этом новая продукция не является кардинально иной, а ориентируется на уже выпускаемую.
В свою очередь связанную диверсификацию можно поделить на:
Горизонтальную — в данном случае производится новый товар, который не возможно будет применить для изготовления основной группы продукции. Он делается как отдельный продукт, который может выпускаться даже под отдельным брендом. При этом для производства нового товара используются имеющиеся технологии.
Вертикальную — новый товар является сопутствующим в производстве основного или, наоборот, в производстве нового продукта используется только основной. - Несвязанная — процесс диверсификации, направленный на освоение компанией новых сфер деятельности. Как преимущество, производство становится очень гибким к различным рыночным ситуациям, снижая таким способом возможные риски, связанные с другим товаром.
- Комбинированная — включает в себя и связанный и несвязанный виды диверсификации. Является одной из наиболее популярных методов развития компании.
Стратегия диверсификации: какие бывают?
Стратегия диверсификация — это такая маркетинговая стратегия, благодаря которой компания определяет для себя новые сферы бизнеса и пути их развития, отличные от уже существующих.
Делается это для того, чтобы предприятие могло оставаться работоспособным в условиях экономического спада, при изменениях рынка и т.п. Стратегия является своеобразной «палочкой-выручалочкой», которая делает компанию менее уязвимой к различным отрицательным факторам. Но грамотно подобрать и выработать ее можно только после подробного анализа внутренних мощностей компании, внешних показателей окружающей среды и знания тенденций рынка.
При этом выстраивать стратегию желательно уже не тогда, когда крах близок, а заблаговременно. Существуют различные стратегии, я же выделю три, на мой взгляд, основных типа стратегии диверсификации:
- Конгломеративная — заключается в поиске, освоении и производстве компанией совершенно нового товара, не связанного с основным продуктом и его рынком сбыта.
- Горизонтальная — подразумевает также выпуск совершенно новой продукции, но ориентированной на существующих потребителей предприятия.
- Концентрическая — предполагает производство дополнительных товаров и услуг с использованием существующих технологий и ресурсов, необходимых для выпуска основного продукта.
Источник: CashKopilka.ru
Товарная диверсификация — это глобальное расширение всех сфер производства в той или иной организации. В основном это касается не связанных услуг и товаров.
Благодаря такой политике обеспечивается усиленная устойчивость и стабильность организационной системы. Она служит некой гарантией от различных рисков снижения спроса, а также кризисов на производстве.
Товарный вид диверсификации обладает и рядом других преимуществ.
К примеру, она дает возможность использования накопленных коммерческих, маркетинговых, производственных, управленческих решений, повышая престиж организации.
Таким образом, данная диверсификация расширяет финансовые возможности фирмы, свидетельствуя о значительном успехе.
Данным типом диверсификации пользуются как небольшие фирмы, так и всемирно-известные корпорации.
Можно выделить несколько типов товарной диверсификации:
• Вертикальная (vertical). Она подразумевает расширение производства на разных стадиях обработки товара;
• Горизонтальная (horizontal). При горизонтальной товарной диверсификации происходит расширение ассортимента благодаря «новинкам» в производстве.
• Диагональная (diagonal). Данный вид диверсификации используется при объединении нескольких организаций, не производящих одинаковые виды товаров, и не участвующих в общем процессе производства;
• Концентрическая (concentric). Концентрическая товарная диверсификация используется при расширении видов продукции путем создания «новинок» в дополнение к уже существующим и пользующимся спросом товарам. Лучшим примером использования концентрической товарной диверсификации является создание и реализация компьютерных игр, сувенирная продукция к известным кино-картинам и многое другое.
• Родственная (siblings). Данная диверсификация являет собой пополнение товарного ассортимента товарами – комплиментами — товарами, помогающими основному изделию дополнять его основные функции.
Как ни странно, но товарная диверсификация может, как уменьшить, так и увеличить риски производства. Это происходит когда происходит вклад значительного количества средств в ту область деятельности, где управленческие способности и знания ограничены.
Источник: www.save-yourmoney.ru
Рассмотрена специфика осуществления диверсификации в сфере обращения. Представлены теоретические и практические рекомендации относительно системы финансово-хозяйственной деятельности в условиях интеграции в мировое экономическое пространство. Разграничены определения диверсификации в зависимости от сферы деятельности на “диверсификацию операционной деятельности” и “диверсификацию финансовой деятельности”. Определена система диверсификации как разносторонний и многогранный процесс хозяйствования. Связанный с изменением рыночной стратегии, расширением сферы деятельности и формированием дополнительных направлений деятельности. Обоснована приоритетность развития дополнительных услуг, которые не являются характерными для сферы обращения. Исследованы основные факторы, которые тормозят внедрение эффективной системы диверсификации источников формирования финансовых ресурсов субъектов сферы обращения.
Современная стадия развития рыночных отношений требует от торговых организаций изменения характера взаимоотношений с поставщиками и потребителями. Что связано с изменениями в структуре клиентов, потерей крупных потребителей в начале периода рыночных трансформациЙ А также уменьшением среднего объема складских операций, увеличением количества мелких потребителей, снижением доли постоянных клиентов в структуре оборота и увеличением доли поставок по разовым и одноразовыми договорам.
Поэтому именно внедрение системы диверсификации деятельности организаций сферы обращения как разностороннего и многогранного процесса хозяйствования выступает движущим фактором развития. Должна ориентироваться на практическую реализацию системы стратегического развития, текущий анализ, оценку конкурентоспособности с учетом как преимуществ, так и недостатков внедрения данной стратегии.
Целью данной работы является исследование особенностей составляющих системы диверсификации субъектов торговли в условиях трансформации рынка с целью обеспечения приемлемого уровня конкурентоспособности и финансовой стабильности.
Увеличение контактов с международными партнерами
Открытый характер экономики страны, ее ориентированность на развитие интеграционного пространства в рамках международного экономического сообщества, особенно в связи с интеграцией в мировое экономическое пространство. Как следствие, увеличение количества деловых контактов с международными партнерами. В том числе и в сфере торговли. Поэтому функции торговли стали выполнять не только организации, традиционно функционируют в этой области. Но и много других хозяйствующих субъектов, обостряя конкурентную среду на рынке сферы обращения.
Появление значительного количества оптовых и мелкооптовых посредников, субъектов фирменной торговли, развитие торговых операций с помощью телекоммуникационных систем и всемирной сети Internet. А также деятельности субъектов, функционирующих в самых организационно-правовых формах, сформировали изменение концепции стратегии развития в направлении более последовательной ее рыночной ориентации.
Это требовало соответствующих изменений стратегий торговых организаций в сторону активизации их поведения на рынке с целью расширения сферы деятельности. Поиска и привлечения новых клиентов для продвижения и сбыта товарных ресурсов и других видов деятельности. Направленных на эффективное функционирование и обеспечение их конкурентоспособности.
Вместе с тем, как показывает практика хозяйствования, посреднические структуры не имеют возможности обеспечить увеличение своей конкурентоспособности. Выполняя только свойственные им функции торговли, заставляет их диверсифицировать свою деятельность. С целью расширения ассортиментной структуры поставок и каналов складского обеспечения хозяйствующих субъектов-потребителей, с одновременным развитием сопроводительного движения товарных услуг. Направлено на укрепление занимаемых посредниками позиций на товарных рынках за счет рационализации оборота продукции, формирования экономически выгодных связей с партнерами по хозяйственному обороту.
Стратегия диверсификации в торговле
Для субъектов торговли стратегия диверсификации в большинстве предполагает разработку новых видов продукции одновременно с освоением новых рынков. Обеспечивая получение прибыли и дальнейшую стабильность работы в будущем, однако продолжительность финансового результата от внедрением такого управленческого решения определяет и увеличение рискованности и требует значительных затрат.
Исследование показало, что теория диверсификации сводится к двум основным моделям. Которые классифицируются по взаимодействию рынка и продукта. А также соотношением риска в среде хозяйствования с неопределенностью и результативности стратегии.
Наиболее исследованной является теория диверсификации, разработанная Игорем Ансоффом. Она позволяет использовать текущие преимущества в новых сферах деятельности в условиях существенной изменчивости среды хозяйствования. Однако неопределенность сводилась к изменчивости, а теоретические построения рассматривались лишь как предпосылки создания теоретических основ стратегии в условиях неопределенности.
Современная научная литература определяет достаточно большое количество трактовок сущности и значения диверсификации. Связанной со сферой обращения, где главный акцент играет только диверсификация продукции.
Так, Бутиркин А. Я. определяет диверсификацию как “распространение хозяйственной деятельности на новые сферы, расширение ассортимента продуктов, географической сферы деятельности”
В свою очередь, Бутенко Н. В., расширяет действие определения, касаясь “продуктов и пунктов их продажи, средств финансирования, технологий” и др..
Отдельные авторы определяют диверсификацию как систему действий, “предусматривает вход предприятия к новым для него сфер бизнеса”.
А. Румянцева дает следующие определения: “владение самыми разнообразными финансовыми активами, с каждым из которых связаны различные риски. Чтобы снизить степень риска портфеля в целом” и “общая деловая практика. Которая направлена на расширение номенклатуры товаров и услуг и (или) по географическому территории, чтобы распылить риск и снизить зависимость от цикличности бизнеса”.
Систематизация понятия диверсификации
Если систематизировать определения понятия диверсификации, приведены в иностранной литературе такими авторами, как Томпсон А. А., Стрикленд А. Дж., то их можно свести к следующему: диверсификация – это расширение номенклатуры товаров (услуг) предприятия за счет родственных или новых. Которые могут изготавливаться и сбываться с использованием существующего потенциала, а также развитие деятельности фирмы в совершенно новых для нее областях.
По мнению автора, диверсификацию можно определить как расширение диапазона деятельности предприятия. Связанного с проникновением в другие новые отрасли часто не связаны с основной специализацией. В свою очередь, с финансовой стороны диверсификацию можно рассматривать как разнообразие финансовой деятельности через осуществление кратко-и долгосрочных финансовых вложений. Систему инвестирования в различные фондовые инструменты или участие в капитале с целью уменьшения среднего коммерческого риска.
Согласно выделенных направлений диверсификации автор считает возможным привести ряд рекомендаций по ее осуществлению.
Расширение ассортиментной структуры поставок со складов как направление диверсификации в это время уже достаточно широко используется на практике. Однако дополнительное расширение структуры поставщиков и увеличения объемов реализации за счет включения в оборот новых номенклатурных позиций не является характерным для отдельных групп продукции, а именно товаров потребительского спроса, особенно продовольственной группы.
Внедрение мелкооптовой и оптово-розничной торговли как направления диверсификации
В свою очередь, внедрение мелкооптовой и оптово-розничной торговли как направления диверсификации обусловлено быстрым развитием торговых сетей. Которые, распоряжаясь значительными финансовыми ресурсами, имеют собственное складское хозяйство (собственные предприятия-производители). Это приводит построение дилерской сети, основной задачей которой является продвижение определенной продукции или определенных товарных марок в регионы. Что создает дополнительные препятствия для осуществления деятельности и развития конкурентной среды.
По мнению автора, совершенствование организационных форм должно происходить посредством интеграции и образования многопрофильных оптово-розничных организаций. Это позволит обеспечить стабильность функционирования в условиях экспансии крупных торговых сетей. Вместе с тем следует отметить, что деятельность этих организационных формирований должна быть направлена именно на развитие сбытовых функций. А не традиционных снабженческих, ориентируясь на мелкие партии и превращая производственный ассортимент на потребительский.
Таким образом, посреднические структуры торговой отрасли обеспечивают внедрение новых рычагов обеспечения платежеспособного спроса на рынках сбыта.
Исходя из выполнения функции по закупке и реализации ресурсов. За счет осуществления посреднической деятельности возникает необходимость выделения механизмов совершенствования указанных процессов как самостоятельного направления диверсификации.
По мнению автора, проведения глубоких исследований в этой области позволит торговым организациям обоснованно установить потребность в ресурсах и, более рационально подходить к решению проблем использования своего финансового потенциала.
Увеличение расходов по хранению продукции
Важность решения этой проблемы объясняется тем, что наличие значительных объемов закупки приводит к увеличению расходов по хранению продукции. С другой стороны, в случае снижения потребности по закупкам снижаются объемы запасов, находящихся на хранении, уменьшается эффективность использования складских мощностей, а соответственно, и растет стоимость хранения единицы товара.
Поэтому с целью предотвращения возможных негативных последствий следует уделять большее внимание проблеме согласования момента перехода риска за товар с целью поиска наиболее приемлемых условий поставки.
Это позволит установить не только субъекта, ответственного за порчу материальных ресурсов при нагрузке и транспортировке, но и повысить степень ответственности как самих производителей, так и сферы обращения в целом.
Отдельно следует отметить необходимость развития широкого спектра дополнительных услуг сервисного характера (производственных, транспортно-экспедиционных, информационно-рекламных и др.), которые нужно постоянно обновлять, внедряя дополнительные операции и учитывая изменение спроса на них со стороны потребителей.
Так, приоритетным направлением могут выступать комплексные операции, которые учитывали бы услуги по складированию и транспортировке, хранения и обработки, оформления счетов и экспедирование грузов, а также эффективное использование существующих мощностей под временное хранение, выполняя услуги по комплексной грузопереработки.
Система товародвижения и товарораспределения
По мнению автора, крупным посредническим структурам следует уделять внимание созданию на их материально-технической базе грузовых терминалов, выполняющих функции складских комплексов, связанных с комплектацией, упаковкой и фасовкой отдельных грузовых мест. Они должны содержать в своей структуре сеть центров и узлов, связанных общей информационной системой товародвижения и товарораспределения, обеспечивая дополнительные финансовые сбережения субъектов хозяйствования.
Для тех посредников, которые не имеют в своем распоряжении достаточных ресурсов, как направление диверсификации автором считается возможность образования объединений для использования общих возможностей.
Применение средств механизации и автоматизации, компьютеризация процесса учета остатков в рамках деятельности грузовых терминалов позволяют:
– минимизировать время обслуживания;
– быстро и качественно проводить инвентаризацию товаров, находящихся в складском комплексе;
– сократить количество складских перевалок;
– рационализировать товарные потоки и в целом обеспечить экономию затрат участников процесса обращения.
Очевидно, что создание грузовых терминалов возможно при наличии соответствующей материально-технической базы оптового посредника. А также достаточных финансовых ресурсов, необходимых для обеспечения деятельности, однако именно указанная совокупность условий в большей степени выступает препятствующим фактором для масштабного развития субъектов предпринимательской деятельности сферы обращения.
Признавая это обстоятельство, также следует отметить, что, несмотря на значительный размер расходов для организации функционирования грузового терминала. Преимущества от его деятельности будут непомерно высокие и касаться не только субъектов-посредников, но и всех участников оборота ресурсов. Что в целом приведет к повышение конкурентоспособности на рынке.
Отдельно следует отметить, что одним из вариантов решение проблемы оптимизации указанных расходов может стать использование прогрессивных систем оплаты труда работников. Находящихся в непосредственной зависимости от объемов выполнения операций, доходов торгового предприятия и экономии материальных затрат, связанных с функционированием субъекта предпринимательской деятельности.
Также необходимо отметить, что одним из основных препятствий на пути формирования эффективного механизма финансово-хозяйственной деятельности предприятий является недостаточность финансовых ресурсов. Поэтому особого внимания требует совершенствование стратегии реализации политики по их формированию, где принцип диверсификации источников поступления финансовых ресурсов должен стать двигателем экономических преобразований и эффективного развития.
Непропорциональное развитие производственной и финансовой деятельности
Так, одной из проблем развития торговых организаций как составляющей сферы обращения является непропорциональность развития производственной и финансовой деятельности. Заключающийся в необходимости роста производственного потенциала компаний, тогда как возможности финансирования такого расширения весьма ограничены.
В свою очередь, с точки зрения финансовой деятельности субъектов обращения можно определить диверсификацию как разнообразия источников поступления финансовых ресурсов. Предусматривает формирование капитала предприятия за счет как можно большего количества источников, уменьшая степень зависимости от каждого отдельного источника поступлений.
Согласно предоставленным приоритетов диверсификации финансовой деятельности можно определить основные факторы, тормозящие их внедрения.
Наиболее распространенным источником финансирования деятельности субъектов хозяйствования является прежде всего внутренние возможности. Однако постоянные экономические потрясения как на внутреннем, так и внешнем среде создают предпосылки для их трансформации и колебаний структуры.
Основным внутренним источником расширения системы хозяйствования является не распределенная прибыль. Он не требует затрат по привлечению и не связан с риском потери контроля над предприятием. Однако его использование в качестве источника финансирования может зависеть от внешних факторов или меняющихся решений собственников.
Перераспределение за счет внутренних фондов финансовых ресурсов
К наиболее перспективным внутренних механизмов финансирования деятельности субъектов сферы обращения, по мнению автора, можно отнести перераспределение за счет внутренних фондов финансовых ресурсов, а также внедрение действенного механизма бюджетирования. Таким образом, получим возможность управления потоками финансовых ресурсов путем изменения их пропорций и структуры.
Рассматривая формирование финансовых ресурсов за счет эмиссии акций, основными факторами являются:
– отсутствие развитого и ликвидного фондового рынка,
– недостаточная открытость информации о финансовом состоянии эмитентов,
– ограниченность финансовых ресурсов, направляемых на инвестирование в акционерный капитал,
– недоверие к акционированию как одной из форм размещения свободных финансовых ресурсов.
Отдельно следует отметить инвестиционных и налоговых рисках, связанных с экономической и политической нестабильностью, несовершенством нормативно-правовой базы по регулированию организации, деятельности и реорганизации акционерных обществ, а также системы налогообложения дохода от акционерного капитала.
Вместе с тем недостаточность собственных источников финансирования заставляет обращать внимание на заемные ресурсы, где основным недостатком их использования является ограниченность доступа украинских предприятий к долгосрочным банковским займам, обусловленная приоритетностью в структуре банковских
ресурсов краткосрочных депозитов и высокими кредитными рисками.
Облигационные займы предприятия
Альтернативой кредитным ресурсам, имеющих долгосрочный период, выступают облигационные займы предприятия, однако в стране этот вид финансирования используется недостаточно, что связано с недостаточно развитым фондовым рынком и небольшими размерами уставных капиталов отдельных предприятий, организованных в большинстве в начале и в середине 90-х годов ХХ века и уровень который остается на начальном значении с незначительными сдвигами.
Вместе с тем облигационный заем более ликвидным инструментом чем банковское кредитование, о чем свидетельствует опыт финансово-хозяйственной деятельности зарубежных корпорации, предпочитающие именно финансированию за счет долговых ценных бумаг.
Однако отрицательной стороной и тормозным фактором выпуска и размещения облигаций является наличие значительных дополнительных затрат эмитента и возможность изменения конъюнктуры на рынке заимствований при наличии больших источников инвестирования.
Таким образом, диверсификация является привлекательной с точки зрения инвестирования капитала предприятия и снижение уровня риска, особенно если дальнейшая экспансия в основных сферах деятельности ограничено. Она играет существенную роль в обеспечении стратегического развития предприятия, способствуя стабилизации его доходов, усилению конкурентных позиций, повышению прибыли и рентабельности, основательно влияет на уровень капитализации и увеличение рыночной стоимости субъекта.
Обобщая изложенное, следует подчеркнуть, что наряду с рассмотренными направлениями диверсификации деятельности торговых организаций повышения эффективности их функционирования, как и других участников сферы обращения, в значительной степени зависит от организации процесса движения, его оптимизации и соблюдения приемлемого уровня конкурентоспособности и финансовой стабильности.
Современная практика хозяйствования свидетельствует, что в кризисные периоды именно корпоративные структуры, имея значительные стратегические ресурсы и разветвленности между отдельными сферами бизнеса, с меньшими потерями преодолевают общеэкономический спад из-за сбалансирования денежных потоков, снижения рисков, защиты от поглощения, использование выгодных фискальных режимов и т.п..
Источник: ruzoo.ru