Для примера, необходимо вывести 50 000 рублей.
1) Рабочая станция (комп, ноут) — с максимальной настройкой безопасности
- Схемы сохранения анонимности в сети
- Как установить на флешку Tails
- Установка и настройка ОС Whonix
- Связка vpn+tor+vpn (windows)
- Связка tor+ssh (windows)
2) Неюзанный телефон3джи модем для приема смс
3) Сим карта
4) Пластик (виза, мастеркард) на дропа
5) Одежда из секондадисконт центра (для лета — кепка, рубашкакофт с длинным рукавом, штаны свободныеколхозные джинсы, сумка-торба).
6) Очки солнцезащитные (я юзал с коричневыми стеклами, никто не косится даже в вечернее время т. к. похожи на очки для зрения)
7) Маскировка лица по вкусу (я вставлял подушечки за щеки (из ваты) и расширители в ноздри)
8) Массивный пацанский перстень «под золото»
9) Ценители могут хной заебашить тату
10) Квадрат прессованной газеты под пятки
При любых манипуляциях с обналичкой КАТЕГОРИЧЕСКИ запрещено разговаривать около потенцильного банкомата, если пришлось, говорим короткими фразами и тихо, затем обязательно меняем место действия.
Также, ЕЩЕ БОЛЕЕ запрещено носить во время операции с собой ЛЮБОЙ телефон.
Полезный совет. Отключайте любые подтверждения по смс на всем полулегальном. Эта мера нужна от нас, а не для нас. Не храните деньги на счетах, выводите сразу же.
Далее, вооружившись 2гисом осмотрите места банкоматов, нас интересует любой банк, с минимальным количеством внешних камер. Выбирайте несколько мест, осматривайте перед использованием. Не забывайте о регистраторах в машинах на стоянках (это ВАЖНО!). Уличный банкомат, встроенный в торговую зону 1 этажа старой хрущевки — очень неплохо.
Коннектимся к безопасному интернету.
Для совсем уж новичков:
Халявный вайфай около кафеинститута. Осмотритесь на предмет видеокамер.
1) Регистрируем киви кошелек, отключаем АБСОЛЮТНО все в настройках, подтверждаем по смс (ВАЖНО! Каждый платеж на кошелек не должен быть больше 14999. Нам для примера нужно 50к, верно? Клиент переводитзакидывает 3 раза по 14к, 1 раз 8к (в сумме 50к)), пароль указываем надежный, проходим частичную идентификацию (можно по левому скану, но лучше придумать самому по формуле паспортных чисел, дабы не попасть на данные в черном списке), закидываем на него 100 рублей через терминал
2) Регистрируемся на , подтверждаем почту, кликаем «Купить битки», в поиск вводим нужный вариант (в нашем случае Киви), тебе говорят номер киви для зачисления, переводим с нашего киви, подтверждаем, битки будут на балансе — можно переводить на любой кошелек
3) Регистрируем почту на гугло мыле (почему именно гугломыло? Сервера не россиянские, и не привлекает внимание как тот же сэйфмеил), использую ту же симку, не привязываем никуда, настраиваем по вкусу безопасность, все предложения привязать к симке игнорируем, пароль не короче 16 символов
4) Регистрируем аккаунт на бирже , к слову, этот пункт нужно выполнить заранее, ибо холд на 3 суток всех новорегов, использую гуглпочту, можно понастраивать доступ, но обязательно ничего не привязываем
5) Регистрируем новый жаббер-аккаунт, на любом нерусском сервере, позаботься о предварительной настройке OTR шифрования
- Настройка OTR шифрование Pidgin
- Настройка OTR шифрование Psi
- Настройка OTR шифрование Adium
- Настройка TLS шифрования Pidgin
- GPG4Win установка и настройка
- Установка джабера на флешку
6) Идем на , в раздел «Обмен электронных валют», выбираем обменник, смотрим чтобы была репутация, не стоит брать висящих в топе и на дне, выбирайте из средних (лучше 1% переплатить), критерии выбора — вывод на пластик, выбрали, читаем первую и последнюю страницу, добавляем в жаббер, с той же симки можно подтвердить что на связи (не ты, а меняла) не фейк (на 1 странице указан номер телефона, отправляешь смс с цифрами, в жабе тебе их напишут), приветствуем, спрашиваем комиссии, благодарим, выходим (OTR не забудь)
Подготовка завершена, можно приступать к делу!
Ситуацию рассматриваем, когда вы, к примеру, продали воздух на авито и вам готовы переслать деньги.
Проверяйте работоспособность счетов перед тем как дать реквизиты! Будет обидно, если деньги достанутся техподдержке платежки.
Коннектимся, проверяем, списываемся с лохом, говорим киви, он высылает (дробными порциями, как я уже упоминал)
1) Отправляем запрос на покупку в localbitcoins (2-10 минут)
2) Переводим рубли на localbitcoins (в нашем случае киви кошелек продавца) (1 минута)
3) Биткоины зачисляются (2-30 минут)
4) Биткоины выводим на счет в бирже (в среднем час)
5) Можно покрутить в миксере, в зависимости от происхождения денег, в нашем случае ненужно
6) Делаем btc-e-код, это электронный конверт с деньгами (внимание! На этом этапе меняла уже должен быть предупрежден что бтц-код к нему едет и вы должны получит ответ что все в порядке, ждем код, также после активации кода страницу с кодом не закрываем до подтверждения перевода от менялы) (3-5 минут)
7) Бтц код у менялы, пишем реквизиты пластика (номер, банк, время действия), меняла переводит на счет ваши деньги за минус свой процент (обычно от 3% до 9%, часто 4%) в требуемой валюте на счет, отписывается о переводе
8) Одеваемся в обычную, но неброскую одежку, купленную в секонде одежду складываем в пакетик, выходим на улицу, ищем подъезд на районе без камер, переодеваемся в одежду из секонда, свою одежду в пакетик, кепку пониже, очки поближе к глазам, печатку на руку, улыбаемся как дебил, машем пакетом
9) Идем к банкомату, как подошли чуть прислоняемся к экрану таким образом, что если камера сверху обзору будет мешать козырек, а снизу очки
10) Снимаем всю сумму, чеки или не печатаем, или забираем с собой
11) Уходим в другой район, в беспалевном месте (хоть в лесу) переодеваемся обратно, вещи ненужные можно сжечь, можно использовать в следующей операции, все зависит от происхождения денег, в нашем случае лучше сжечь
Итого имеем цепочку:
Неизвестные деньги — Левый киви — Левый локалбит — Левые битки на локалбите — Левые битки на бирже (левой) — Левый конверт — Тут цепочка вообще прерывается, ибо сразу достоверно неизвестно кто открыл конверт — На левую карту пришли белые деньги с чистого счета вообще с другого региона — Их кто-то снял
Полезные ссылки
- Схемы сохранения анонимности в сети
- Анонимный вывод средств
- Как открыть кошелек Bitcoin
- Работа с bitcoin
- Организация расследования хищений денежных средств, совершаемых с использованием компьютерных технологий
Источник: incashwetrust.biz
1. Насколько обнальная деятельность привлекательна с точки зрения доходность/риск?
Это как наркотик. Он всегда будет пользоваться популярностью. В Евросоюзе тоже есть обнал, хотя многие инструменты, которые вводятся у нас только сейчас, там работают больше 10 лет. Многие говорят: Войдешь в эту реку один раз, уже не выйдешь. Если есть голова на плечах, предпринимательская жилка и стрессоустойчивость, то тебе понравится, и ты быстро втянешься. Высокая прибыль, но и риск высокий. Если нет понимания, как работает экономическая полиция, за жопу возьмут очень быстро.
2. Если среднестатистический гражданин решил заняться обналом, что ему необходимо для входа в тему? Сколько денег? Возможно, какие-то связи, аппаратно-программные средства?
Если есть полтора миллиона, то можно очень комфортно зайти. Покупаешь готовые фирмы, завозишь 1 миллион вперёд надёжному клиенту. Он при тебе высылает безнал на твою фирму и через два часа денежка на твоём счету. Соответственно, чем больше у тебя оборотных денег, тем больше ты можешь продавать за раз. Твоя прибыль растёт пропорционально оборотке.
3. Работать лучше группой или в одного? Если решил начинать, присоединившись к группе, где искать оную?
Если только начинаешь, то группой. Самый простой выход — это начать с самых низов, если ты с головой, то быстро вырастешь. Рекомендую начать дроповодом, если хорошо себя проявишь, то тебе начнут доверять. Времени много не занимает, поэтому можно устроиться сразу в 3-4 лавки, где-то да выстрелит. Если научишься конвертировать людей в дропов, дела пойдут ещё быстрее.
4. Высока ли конкуренция среди различных групп, занимающихся обналом? С какими еще видами преступной деятельности обычно сопряжен обнал?
Сложно сказать. Обнальщики себя не афишируют, поэтому даже тяжело представить, сколько их сейчас на рынке. А вот видов преступной деятельности, сопряжённых с этим, много. Очень много кидалова добралось до обнала. Самый распространённый вид, это когда ты ищешь, где обналичить, а тебе дают заведомо ложную рекомендацию. Люди за наводку получают %. Причём они ненавязчиво говорят «Я вот там делаю, всё работает как часы». На встречу приезжает хорошо одетый джентльмен, как правило, на хорошей тачке, скидывает реквизиты. Если сумма небольшая, то отдают, если большая – до свидания. Чаше всего люди даже не прячутся, ебут голову, что у них всё зависло. Если ты начнешь давить, подтянут «решал», которые по итогу разрулят, что ты наехал и теперь никто никому ничего не должен.
5. Для осуществления обнальной деятельности обязательно ли проживать в крупном городе, или достаточно выхода в интернет?
В интернете обнала нет. Чтобы уйти в интернет, у тебя, как минимум, должны быть друзья, знакомые в «реале», которые тебя уже подтянут в сеть. Найти кого-то в сети шанс есть, примерно 1 к 1000.
6. Ты по-прежнему занят в сфере обнала? Если нет, почему ушел?
Ушёл из обнала. Мозг хорошо работает, есть возможность заниматься честным бизнесом. Да и менты мне не дадут заниматься этим больше, а кормить их уже надоело. К тому же, я слишком далеко зашёл. Два месяца назад смог выдохнуть, отстали.
7. Какими видишь перспективы развития обнала? Смогут ли госорганы затянуть гайки настолько, что обнал станет неосуществим/нерентабелен?
Обнал жил, жив и будет жить, просто он станет более изворотливее. Схемы будут более хитрые, встречный поток как работал, так и работает. Чтобы его прикрыть, нужно конкретно законодательство менять, а этим пока никто не занимается. Года 3-4 назад счета могли работать по полгода, и тогда все ныли: Ой, как мало счёт поработал. Сейчас, если счёт отработал неделю, ты успел прогнать 10 млн. и у тебя ничего не зависло, ты радуешься и прыгаешь от счастья.
8. Расскажи про случаи “зависания” денег и блокировки счетов. Что ты делал в данном случае? Все риски обычно на нальщике? Банки качественно выявляют обнальные “прокладки”?
Сначала мы с легкостью перекрывали все зависшие деньги своими оборотными. Когда заработали репутацию, аккуратно подвели клиентов, что пора учиться ждать. Перекрывали только мелкие суммы, которые застревали на пластмассе. Во всех банках появилась мониторинговая служба «Комплайнс». Её функция заключается в мониторинге всех операций банка.
дчиняются они на прямую ЦБ/Росфиномониторингу. Чаще всего сидят отдельно, договориться с ними сложно. С лёгкостью выявляют проблемных клиентов. Программа сама фильтрует потенциальных нарушителей, а те жмут кнопку «Блок» или дают 5 дней чтобы «предоставить документы». СБ теперь ничего не решает в банке, они теперь контролируют лишь внутреннюю безопасность. Поэтому если вам рассказывают сказки, что у меня своя «СБшка» в банке, которая решит любой вопрос – вам врут.
@Ob_nal
Источник: obn.al
Девушка знакомая рассказывает. Сажусь говорит в такси, разговорилась с водителем. Погоду обсудили, политику. В конце поездки таксист предлагает, не хочешь на обналичке заработать? Засомневалась, слово обналичка звучит как-то подозрительно. Как заработать? Очень просто. Идёшь в Сбербанк, пишешь заявление на дебетовую карту. Когда карту получишь, отдаёшь её с пин-кодом таксисту. За карточку получишь денежек. На этом вся работа закончилась, никакого криминала.
Таксист обналичкой не занимается конечно. Он только рекрутирует людей для получения банковских карт. Передаёт карточку дальше настоящим обналичникам. Почему им нужны карты именно Сбербанка? У Сбера самая большая сеть банкоматов, езди по городу, снимай в пределах лимита.
Второй вариант, когда владелец карты непосредственно к снятию денег привлекается. Деньги для обнала переводятся на карту, владелец карты заказывает в банке для снятия крупную сумму заранее. Получив деньги, отдает настоящему владельцу, получив свой процент. Обычно до двух процентов от снятой суммы.
Кому нужны наличные? Классическая схема. Чиновник отдаёт подряд строительной фирме. Только 20% от суммы подряда наличными надо отдать чиновнику. Где такую сумму наличности взять? Твои проблемы. Идёт строительная фирма на поклон к обналичникам. Те предлагают перевести деньги на счёт фирмы – «помойки». С «помоечного» счёта деньги обналичат, передадут строителям, за вычетом процента. «Помойки» долго не живут. После обналички некоторых сумм, банкротятся или забрасываются. Оформлены были на бомжа, ищи ветра в поле.
Какие последствия может получить человек от такого заработка. После нескольких переводов денег на карту и их последующего снятия, в банке эти операции обязательно отследит отдел финансового мониторинга. Может в течение месяца, может немного позже. Карту заблокируют. Вызовут в банк и предложат объяснить назначение хозяйственной операции. Получатель карты, как правило, не в курсе, как там его карточку используют. В банк не придёт, ничего объяснять не будет.
В итоге, владельца карты занесут, в так называемый, стоп-лист. Кредитов в Сбербанке больше никогда он не получит, банковские карты оформить не сможет.
Совсем недавно был свидетелем диалога молодого парня и операциониста ВТБ. Пришёл паренёк в банк карту переоформлять по истечению срока. Сотрудник банка заявляет, что по вашей карте были проведены сомнительные операции, поэтому карту новую вы не получите, остаток денег переведем на счёт в любой банк. Паренёк не возражал. Понятно, что для него это не было сюрпризом. Скорее всего, под сомнительными операциями подразумевалось обналичивание. В каждом банке есть свои аналоги стоп-листа Сбербанка, и если туда попасть, про кредиты придётся забыть.
Данные о получении денег на карту из банка в налоговую не передают. Только если будет расследоваться крупное дело об обналичивании, по запросу налоговой, банк предоставит все операции по карте. В теории, налоговая может попытаться взыскать 13% неполученного подоходного налога с обналиченных сумм. Попытка эта легко лечиться договором займа, но это уже другая история.
Источник: zen.yandex.ru