Как открыть расчетный счет в сбербанке

Услугами крупнейшего банка России пользуются большинство населения страны – 110 миллионов человек. За рубежом число клиентов Сбербанка составляет 11 млн. человек. И практически каждый из них имеет открытый счет или карту в банке. В Топ-30 надежных банков России Сбербанк занимает первую строчку.

Целевое назначение счетов имеет широкий спектр. Это может быть хранение и накопление средств, расчеты за товары и услуги, переводы третьим лицам, получение пластиковых карт, зачисление зарплат, стипендий, пособий и прочих социальных выплат.

Как оформить счет в Сбербанке новым клиентам – физическим и юридическим лицам? Далее описаны способы открытия счета, стоимость обслуживания, виды счетов и т.д.

Способы открытия счета физическому лицу в Сбербанке

Счета для физических лиц привязываются к банковской карте или сберегательной книжке. Какой именно выбрать – зависит от назначения счета. Сберкнижка позволяет зачислять пенсии и другие социальные выплаты лицам, которые не хотят или не умеют пользоваться пластиковыми карточками и банкоматами. Также ее открывают для внесения депозитных вкладов под проценты.

Пластиковая карта обладает рядом преимуществ. Держатель может снимать деньги и пополнять счет в банкомате, оплачивать услуги и товары безналичным способом. У владельца карты есть доступ к своим средствам в любом месте, в других городах и за рубежом, тогда как все операции по сберкнижке можно осуществлять только с помощью оператора отделения банка, где открыт счет.

Какими способами можно открывать конто для физических лиц?

Открытие счета в отделении

При открытии счета физическому лицу в отделении банка доступны два варианта – пластиковая карта и сберегательная книжка. Сберкнижка – понятие несколько устаревшее, но все еще используется, хотя Сбербанк постепенно сводит к минимуму операции по данным счетам. Но для определенных категорий граждан, например, пожилых людей, и для ряда целей, таких как открытие вкладов под проценты, именно этот вариант является предпочтительным. Сберкнижка оформляется в день обращения в банк. Все операции по сберегательной книжке выполняются в том отделении, где она была оформлена.

Пластиковая карта оформляется также в офисе банка. Этот инструмент имеет гораздо более широкий функционал. Заказать ее можно и в интернете, но получать на руки нужно в отделении банка, предъявив паспорт. На изготовление карты уходит до 3-х недель. Срок ее действия – 3 года. О перевыпуске ее держатель может не беспокоиться, банк делает это по истечении срока и извещает клиента о необходимости забрать карту в офисе по месту обслуживания. Клиент может оформить моментальную карту с открытием счета и выдачей пластика на руки в день обращения.

Для зачисления зарплаты карта открывается при заключении договора Сбербанка и бухгалтерии работодателя. Данный счет может использоваться и для зачисления других поступлений.

Независимо от того, какой вид счета клиент собирается открыть в банке, он должен предъявить оператору паспорт. Все дальнейшие вопросы по счетам в последующем будут решаться именно в этом отделении. Сотрудник банка оформляет типовой договор, в который вносятся все данные клиента и реквизиты открываемого счета. Если оформляется сберкнижка, ее можно получить сразу, сроком на 10 лет. По истечении этого срока ее необходимо заменить или закрыть счет.

Открытие счета в Сбербанке Онлайн

Эта простая процедура доступна только тем пользователям, у которых подключен онлайн сервис Сбербанка. Если еще нет своего аккаунта, имеет смысл подключить ее любым удобным способом – в отделении банка, в Интернете, в банкомате или терминале.

После идентификации в личном кабинете нужно открыть раздел «Вклады и счета». Если у клиента уже есть депозиты, они отобразятся на странице. Чтобы открыть новый счет, нужно кликнуть по кнопке «Открытие вклада». Откроется страница со всеми предложениями, и клиенту остается выбрать вариант, устраивающий его по всем параметрам – по сумме неснижаемого остатка, процентной ставке, возможности пролонгации и пополнения и т.д. Первоначальное пополнение возможно с любого счета или карты, если они уже есть.

Другие способы

Кроме Интернет-банка, можно воспользоваться банкоматом или терминалом. Услуга доступна держателям дебетовых карт Сбербанка, заключившим договор обслуживания. Обязательно нужно иметь телефон с подключенным «Мобильным банком».

Войти в главное меню при помощи пин-кода.
Выбрать пункт «Личный кабинет, информация и сервис».
В открывшемся меню выбрать «Операции со счетами и вкладами».
Кликнуть по кнопку «Открытие вклада».

Далее откроются все варианты сберегательных счетов. Их условия следует изучить в Интернете заранее, еще до похода к банкомату, чтобы можно было сразу определиться с выбором. Вклад допустимо делать в рублях или иностранной валюте, и об этом будет сообщено на следующей странице. Далее откроются окошки, в которых надо будет указать сумму вклада, срок хранения, источник пополнения (карта, вклад). После правильного введения всех данных на телефон придет уведомление об успешном открытии счета.

Условия

Открыть счет для физических лиц в Сбербанке может любой гражданин, достигший совершеннолетия. Для некоторых продуктов, например, для дебетовой карты «Молодежная», возрастной ценз снижается до 14 лет. Условиями для оформления счета любого вида является:

гражданство РФ;
постоянная регистрация в регионе обращения;
наличие при себе оригиналов документов. Копии снимаются непосредственно в отделении банка.

Счет оформляется непосредственно в офисе банка или онлайн, но обязательным условием является личный визит клиента для подписания договора.

Стоимость открытия счета

За открытие любого счета в Сбербанке физическому лицу не нужно платить. Но есть минимальная сумма, которой нужно пополнить баланс. Для рублевого счета это 10 рублей, для валютного – 5 долларов или евро. Если оформляется банковская карта, за ее выпуск придется заплатить определенную сумму, которая зависит от типа карты. За дополнительную плату к счету может быть подключена услуга страхования.

Тарифы

Счета физических лиц используются чаще всего для списания и зачисления личных средств, не связанных с коммерческой деятельностью. Банк обслуживает счета частных лиц бесплатно, по упрощенной системе. Плата и комиссии могут взиматься за некоторые операции по счетам: выписки, справки, платежные поручения, переводы частным лицам на счета или карты в других банках. Тарифы на такие случаи устанавливаются индивидуально для каждой операции и продукта.

Для юридических лиц тарифы устанавливаются в соответствии с пакетом услуг, который они выбрали при оформлении расчетного счета.

Стоимость обслуживания карточных счетов зависит от вида и назначения. Количество карт, которые может открыть клиент, не ограничивается. Но если, к примеру, у него есть две социальные карты, то только первая будет бесплатной. Обслуживание второй и всех последующих – 150 рублей в год.

Требования и необходимые документы

Оформление счетов в Сбербанке для физических лиц не требует сложных процедур или большого пакета документов, в отличие от юридических лиц. Конто можно открыть только на одного человека, но доступ к нему может быть у нескольких людей при наличии доверенности по форме банка и согласии владельца счета. Гражданам России не составит проблем открыть счет в любом отделении Сбербанка при предъявлении паспорта. В качестве основного документа можно представить также заграничный паспорт или военный билет. Пенсионерам желательно представить и пенсионное удостоверение, если счет предполагает пользование некоторыми продуктами, касающимися непосредственно их.

Разновидности счетов

Физическим лицам Сбербанк предлагает три вида счетов – текущий, депозитный и карточный. Выбор варианта зависит от его назначения.

Текущий счет может открыть любой совершеннолетний гражданин с целью хранения денежных средств, для разовых крупных финансовых операций, расчетов по крупным приобретениям. Такой счет может служить инструментом для получения или перевода денег другим лицам и особенно востребован при покупке недвижимости, автотранспорта и других крупных приобретений. Для переводов заграничным продавцам или партнерам потребуется оформить транзитный и рублевый счет одновременно. Текущий счет невозможно открыть в режиме онлайн, необходимо посетить отделение банка. На остаток по нему не начисляются проценты.

Депозитный счет предназначается для хранения и накопления денежных средств как в рублях, так и в долларах и евро. На остаток по депозиту начисляются проценты. На данный период начисления не превышают значений от 1,5 до 2,3% в рублях и 0,1% в иностранной валюте. Деньгами с депозитного счета можно пользоваться свободно, одновременно идет капитализация вклада. Это бессрочный вклад, он может многократно пролонгироваться и пополняться. С него можно снимать деньги, но если это происходит до истечения установленного промежутка времени, то проценты можно потерять. Минимальных или максимальных значений по сумме депозита не предусмотрено. Процентная ставка тем выше, чем больше сумма.

Карточный счет – аналог текущего, но отличается тем, что владелец может распоряжаться своими деньгами, не прибегая к услугам операционистов банка. Он привязывается к уже существующей карте – дебетовой или кредитной. При этом номер карты не совпадает с номером банковского счета. Держатель пластика может свободно расплачиваться за покупки в магазинах и интернете, совершать переводы, пополнять счет через банкоматы, оплачивать мобильную связь и другие услуги. На остаток средств, имеющихся на лицевом счете, начисляются незначительные проценты по ставке «До востребования», если в договоре не прописаны иные условия.

Отдельной разновидностью можно назвать кредитный счет. Он привязывается к кредитной карте. Может быть оформлен только на постоянных клиентов, которые имеют действующий счет в Сбербанке не менее полугода, или на постоянных заемщиков с хорошей репутацией. Новым клиентам придется представить заверенную копию трудовой книжки и справку 2-НДФЛ.

Открытие счета несовершеннолетнего лица в Сбербанке

Обратившийся в банк клиент может открыть счет не только на себя, но и на другого человека. Но когда счет оформляется на несовершеннолетнего, это могут сделать только родители или назначенные по закону опекуны. Они должны заполнить заявление. Пополнять счет можно без ограничений, но снимать с него средства никто не имеет права. Это может сделать только сам подопечный после достижения им 14-летнего возраста. В некоторых случаях органы опеки могут дать разрешение на снятие денег со счета ребенка, но это бывает крайне редко.

Счета для иностранных граждан

Для открытия счета в Сбербанке иностранным гражданам потребуется представить в банк:

паспорт гражданина своей страны;
миграционную карту;
документ, разрешающий пребывание на территории РФ: разрешение на временное проживание или вид на жительство.

Можно ли открыть счет в иностранной валюте?

Российское законодательство разрешает физическим лицам открывать в Сбербанке валютные счета. Для большинства счетов актуальны две иностранные денежные единицы – доллары США и евро. Если клиент откроет счет «Универсальный», он может оперировать и рядом других валют. Процентная ставка здесь будет минимальная — 0,01%, и будет возможность частичного снятия и внесения денег в любой валюте, в том числе российской. В недавнем прошлом Сбербанк РФ практиковал открытие мультивалютных депозитов, но на данный момент эта услуга приостановлена.

Открытие счета в Сбербанке для пенсионера

Для старшей категории клиентов Сбербанк не предполагает каких-то отдельных продуктов. Они могут пользоваться всеми предложениями, что есть для всего населения России. Но для пенсионеров есть одна привилегия: какой бы счет они ни открыли, процентная ставка для них всегда будет максимальной, независимо от суммы вклада. Кроме того, вышедшие на пенсию клиенты могут открыть бессрочные номинальные счета, на которые будут зачисляться социальные выплаты по процентной ставке 3,67.

Открытие карточного счета Сбербанка

Для начала нужно изучить все доступные виды карточных счетов Сбербанка. Помимо того, что они бывают дебетовые, зарплатные, кредитные и виртуальные, они отличаются еще и по стоимости открытия, возможности оплачивать покупки в Интернете и использования за границей, расходным лимитам и другим дополнительным свойствам. Кроме этого, нужно определиться, для каких целей нужна карта и какой срок действия пластика будет подходящим.

Есть несколько способов открыть карточный счет:

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» можно заполнить форму заявления, введя свои личные данные, и заказать новую карту, в том числе кредитную, или оправить заявку на перевыпуск уже имеющейся. Однако нанести визит в отделение Сбербанка все равно придется, чтобы подписать договор и получить на руки готовый пластик.
В офисе Сбербанка. Клиенту предложат написать заявление, где указываются персональные данные – домашний адрес, телефон, паспортные данные. При оформлении договора менеджер попросит выбрать секретный вопрос и пин-код. Последний вводится при активации карты и не сообщается никому, в том числе менеджеру банка.

Обычные карты начального уровня обычно выпускаются банком в течение нескольких дней. Об этом извещается клиент по телефону и/или СМС-уведомлением.

Открытие счета юридического лица, ООО и ИП в Сбербанке

Для бизнеса наличие расчетного счета в банке – обязательный атрибут, без которого невозможны расчеты и взаимодействие с партнерами как внутри страны, так и за рубежом. Сбербанк предлагает широкий спектр предложений, из которых предприниматель выбирает наиболее соответствующий его бизнесу и денежным оборотам. Перед оформлением счета нужно авторизоваться в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и перейти в раздел «Корпоративным клиентам». Далее:

выбрать меню «Банковское обслуживание»;
перейти на «Рассчетно-кассовое обслуживание»;
выбрать вкладку «Узнать больше»;
перейти на «Открытие и ведение счетов».

Остается изучить содержание и условия предложенных пакетов услуг: «Базовый», «Актив», «Оптима», «Зарплатный» (для юрлиц, чьи сотрудники получают зарплату на карту). Стоимость открытия расчетного счета ООО – 5000 рублей, РКО – 2000 рублей в месяц.

Чтобы открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке, юрлицам нужно представить в отделение банка большой список документов, на основании которых финансовое учреждение идентифицирует ЮЛ и других лиц, которые имеют доступ к счету, с образцами подписей.

Предприниматели с формой собственности ИП часто заблуждаются, считая, что могут обойтись без счета в банке. Однако это лишь до тех пор, пока не понадобится провести первый платеж поставщикам или партнерам. Нельзя путать текущий счет с расчетным. Первый предназначен лишь для нужд физических лиц, и в коммерческих целях использовать его запрещено. Для ИП, как и для других видов собственности, Сбербанк открывает расчетный счет.

Традиционный способ оформления – посещение офиса банка. Здесь клиент заполняет заявление и подписывает договор на рассчетно-кассовое обслуживание счета.

Для быстрого оформления предприниматель может зарезервировать его в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После авторизации нажать кнопку «Номер расчетного счета онлайн» и далее по инструкции ввести свои данные и получить нужные реквизиты. В течение месяца этим счетом можно пользоваться для получения входящих платежей. Если за это время клиент не пришел в банк и не завершил оформление, то счет аннулируется

sberbank-info.com

Плюсы и минусы Сбербанка

Сбербанк – структура неповоротливая, громоздкая и за клиентами не гоняется. У банка и так всё хорошо, по итогам 2016 года он стал самым прибыльным банком мира, а рентабельность капитала выросла до 20%. Секрет успеха Сбербанк не скрывает – снизить ставки по депозитам физических лиц и организаций, сократить персонал и количество отделений.

Если вас, в первую очередь, интересует качество обслуживания и низкие тарифы, то открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО – не лучшая идея. Зато у банка есть другой неоспоримый плюс — основным его акционером и учредителем является Центробанк. В условиях затянувшейся санации финансового рынка, когда лицензии у кредитных организаций отзывают чуть ли не каждый месяц, преимущество серьёзное.

Кроме того, своими плюсами сам Сбербанк называет:

самую крупную в России филиальную сеть (юридические лица обслуживают 800 отделений, а физические – около 15 000);
активное кредитование малого и среднего бизнеса (около 33% корпоративного кредитного портфеля приходится на субъектов МСП);
дочерние банки на территории СНГ (Украина, Казахстан, Беларусь) и за рубежом (Австрия, Швейцария, Турция);
быстрое открытие валютных счетов — в день предоставления клиентом полного пакета документов.

По статистике портала banki.ru Сбербанк занимает первое место в финансовом рейтинге кредитных учреждений России.

А вот в народном рейтинге, который составляется по отзывам клиентов, его позиции гораздо ниже – едва дотягивают до четвертого десятка. Больше всего клиенты недовольны нерасторопностью и низкой квалификацией служащих, долгим прохождением платежей, плохо работающим онлайн-банкингом, высокими тарифами на обслуживание.

Справедливости ради надо сказать, что абсолютно довольных клиентов нет ни у одного банка. Что касается тарифов, то они больше ощутимы для ИП с низкими доходами, чем для организации с хорошими оборотами.

Процедура открытия расчётного счёта

Если вы приняли решение в пользу крупнейшего кредитного учреждения России, то узнайте, как открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО.

Открытие счёта для юридических лиц в любом банке происходит по Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И. Информация о том, какие документы нужны для этого, есть и на самом сайте банка. Для открытия расчётного счёта ООО необходимо представить:

устав;
свидетельство о регистрации юридического лица (для ООО, созданных до 1 января 2017 года) или лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007;
оригинал выписки из государственного реестра юрлиц (допускается копия, заверенная нотариусом или налоговой инспекцией);
карточку с образцом печати и подписей;
документы, подтверждающие полномочия руководителя (кадровый приказ или решение учредителей);
подтверждение полномочий на распоряжение счетом других лиц, чья подпись фиксируется на карточке (чаще всего, приказ о назначении главного бухгалтера);
паспорт руководителя и других лиц, имеющих доступ к безналичным денежным средствам;
информационные сведения по форме банка;
лицензия на отдельные виды деятельности, если она выдана.

Дополнительно для открытия расчётного счёта ООО менеджер предложит заполнить заявление клиента и анкету для идентификации выгодоприобретателя.

Сбербанк (документы для открытия счёта)

Документы представляются в оригинале, снять и заверить с них копии может операционист за отдельную плату. Принимаются и нотариальные копии, но оригиналы всё равно надо иметь с собой для сравнения.

Все полученные сведения о клиенте тщательно проверяются, но на сайте сообщается, что открытие счёта в Сбербанке для юридических лиц возможно даже в день подачи документов. Однако, если добросовестность клиента оказалась под вопросом, договор на обслуживание могут и не заключить. Причины отказа банк вправе не сообщать.

Ответ на вопрос, сколько стоит открыть расчётный счёт для ООО, зависит от местонахождения филиала банка и количества подписей в карточке образцов. Самая высокая разовая комиссия за открытие счёта — в Москве (3000 рублей). Добавьте сюда еще 500 рублей за оформление одной подписи плюс 300 рублей за заверение копии каждого оригинала.

Итого, открытие счёта ООО в Сбербанке для столичной организации обойдется минимум в 5000 рублей. За каждую дополнительную опцию (чековая книжка, электронный ключ, подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и др.) взимается отдельная плата.

Предварительное резервирование счёта

Зарезервировать расчётный счёт для ООО в Сбербанке можно ещё до подачи документов. Сервис онлайн-резервирования позволяет получить нужные реквизиты за несколько минут без посещения банковского отделения.

Это особенно удобно, если вы не успеваете открыть расчётный счёт для ООО при личном визите, а вам срочно необходимы реквизиты для получения денежных средств. Просто заполните форму, указав сведения об организации, и выберите отделение для обслуживания.

Реквизиты приходят на указанный электронный адрес, и счёт начинает работать на зачисление денежных средств. На то, чтобы подготовить документы и открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО в выбранном отделении, даётся 30 календарных дней. Однако, если на зарезервированные реквизиты поступили деньги, то срок оформления счёта сокращается до 5 дней, иначе средства будут возвращены отправителю.

www.regberry.ru

Что такое расчетный счет

Расчетным счетом банковского учреждения является его элемент, имеющий определенную запись в реестре, под которой числится денежный баланс в эквиваленте валюты, в которой он был открыт. Клиент банка имеет круглосуточный доступ к своим средствам, которые он вправе использовать по своему усмотрению без применения ограничительных мер.

Расчетный счет является инструментом для организации стандартных финансовых операций.

Некоторые его виды имеют накопительный характер, что позволяет получать дополнительный доход от инвестированных средств. Однако они применяются крайне редко ввиду небольших процентных ставок, характерных для подобного банковского элемента.

Кто является клиентами банка

Нормативно-правовые источники наделяют правом пользования услугами банка в области проведения операций через расчетный счет, физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Субъекты хозяйственной деятельности открывают счет с целью реализации своей предпринимательской идеи, что невозможно без осуществления денежных переводов. Физические лица могут использовать расчетные счета для осуществления переводов, а также в качестве транзитных элементов.

Сколько счетов можно открыть

Клиенты Сбербанка, в зависимости от своего статуса, могут пользоваться несколькими банковскими продуктами. Они должны отличаться по качественным признакам, которыми могут быть целевое назначение или валюта продукта.

Условия обслуживания клиентов

Открытие расчетного счета оплачивается клиентом в соответствии с оговоренной в договорном соглашении суммой. Его обслуживание также не бесплатно. Денежные средства по этой статье ежемесячно удерживаются банком со счета. Клиент также должен быть готов оплатить переход с одного тарифа на другой.

Что нужно узнать до открытия счета?

Перед тем как открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО, потенциальный клиент должен ознакомиться с условиями сотрудничества, предлагаемыми банком.

Получить необходимую информацию можно в его отделении, на официальном сайте или по телефону горячей линии. Рекомендуется предварительно узнать о стоимости открытия и содержания счета, о предоставляемом пакете услуг и условиях совершения операций. Подписывая договор, клиент должен владеть информацией о наличии автоматизированного обслуживания, сроках предоставления выписки, о возможности изменения тарифа, а также об условиях проведения процедуры.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в Сбербанке для ООО

Для подписания договора сотрудничества между банковским учреждением и физическими лицами достаточно предъявления паспорта и идентификационного налогового номера. Для юридических лиц список значительно расширен. Представители бизнеса, являющиеся руководителями ООО должны подготовить копии и оригиналы бумаг:

документы учредительного характера;
регистрационное свидетельство;
свидетельство о внесении в базу данных единого реестра;
выписка из реестра;
документ, подтверждающий факт постановки на налоговый учет;
карточка с образцами подписей руководителя предприятия и его уполномоченного к совершению банковских операций главного бухгалтера;
приказы о назначении и о полномочиях руководителей компании;
документы, идентифицирующие личность заявителя и его уполномоченного лица;
анкета владельца счета;
заявление;
лицензия на осуществление деятельности;
доверенность, в случае если открытием счета занимается не руководитель компании.

В случае отсутствия одного из документов, заявителю будет отказано в подписании договора о сотрудничестве. Пакет документов будет возвращен его обладателю, а процедура оформления отношения отложится до сбора пакета бумаг.

Открытие расчетного счета в Сбербанке для юридических лиц

После выбора тарифа, наиболее подходящего по условиям предоставления услуг, и сбора пакета требуемой документации, потенциальный банковский клиент должен обратиться в отделение финансового учреждения с целью оформления отношений. Он также может заранее зарезервировать счет, что позволяет сэкономить время, ускорить процесс оформления продукта и пополнять запись денежными средствами до ее активации. Процедура актуальна для открывающихся ООО, когда перед его регистрацией нужно сформировать уставный фонд. Опция удобна и для уже функционирующих субъектов хозяйственной деятельности, в ситуациях смены обслуживающего банка, когда необходимо получить оплату за услуги или за продажу продукции по оформленным договорам с контрагентами.

Для реализации операции необходимо позвонить на горячую линию банка и отразить в телефонном режиме свою просьбу, выраженную в резервировании счета. Уполномоченные банковские представители предоставят такую услугу на пять дней, на протяжении которых заявитель должен поднести в отделение требуемый пакет документов.

Оформление резервации также возможно на официальном сайте банковского учреждения посредством заполнения анкеты в разделе «корпоративным клиентам». Если потенциальный банковский клиент не обратится в банк с документами, то по истечении пяти дней его представители аннулируют счет, а деньги отошлют отправителям.

Для регистрации счета или подтверждения своих намерений относительно него после процедуры резервирования, клиент должен предоставить в отделение финансового учреждения пакет документов с заявлением.

Счет будет открыт сотрудниками Сбербанка после проведения анализа деятельности субъекта предпринимательства для определения состоятельности бизнеса и законности его функционирования. Обычно процедура занимает около часа. В редких ситуациях, отличающихся проблемными документами, сведения в которых нужно подтвердить запросами их составителям, время регистрации может затянуться до трех суток. После этого расчетный счет приобретает официальный статус, его данные вносятся в банковские регистры, а владелец может распоряжаться балансом по своему усмотрению.

Теперь вы знаете, как открыть расчетный счет в Сбербанке для юридических лиц. Как видно из статьи, ничего сложного в этой процедуре нет.

101biznesplan.ru

О Сбербанке

Открытие Сбербанка состоялось в далёком 1841 году, и с тех пор он занимает самые высокие позиции рейтинговых агентств. Среди 4,5 млн представителей бизнеса, зарегистрированных в России, более 1 млн обслуживаются в данном банке.

Открыть расчетный счет в Сбербанке может позволить себе даже начинающий предприниматель, так как тарифы являются приемлемыми.

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.

Преимущества открытия расчётного счёта в Сбербанке

Сбербанк, по мнению 70% российского населения, является самым благоприятным банком для открытия счетов. Давайте разберёмся, почему большинство юридических лиц выбирают именно его.

Преимуществами открытия расчётного счёта в Сбербанке выступают следующие:

Бесплатный тариф в Сбербанке «Легкий старт» на открытие расчетного счета

Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:

Открыть расчетный счет — Бесплатно;
Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
Первые 3 платежа — Бесплатно;
+ 1 год обслуживания карты;
Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;

Это очень выгодный тариф на рынке расчетно-кассового обслуживания, да еще и в самом надежном банке России.

Все тарифы Сбербанка на РКО

Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 6 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.

Пакет услуг	Количество электронных платежей в месяц, шт.	Лимит приёма наличных в месяц, руб.	Сколько счетов можно открыть
Минимальный	5	50000	1
Базис+	20	100000	1
Актив+	50	100000	1
Оптима+	100	—	1
Зарплатный	30	—	1
Торговый+	10	100000	1

В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.

Услуга	Тариф в рублях для Москвы	Тариф в рублях для Санкт-Петербурга
Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету	500	500
Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей	32 (за каждый платёж)	35 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке	11 (за каждый платёж)	11 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП)	1,1% от суммы перевода (минимум 150 рублей)	1,1% от суммы перевода (минимум 100 рублей)
Приём наличных денег через банкомат	0,3% от суммы	0,2% от суммы
Выдача наличных на цели заработной платы	0,6% (минимум 250 рублей за каждое снятие)	0,6% (минимум 200 рублей за каждое снятие)
Выдача наличных на цели выплат для ИП	1,4% (минимум 250 рублей за каждое снятие)	3% (минимум 200 рублей за каждое снятие)

Некоторые предприниматели при изучении тарифов Сбербанка считают их слишком высокими. Может это и так, если сравнивать с другими малоизвестными банками. Однако, стоит учитывать надёжность Сбербанка, повышенные удобства для клиентов, которые связаны не только с наличием различных услуг внутри тарифов, но и самым большим количеством филиалов и банкоматов в стране.

Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно

Тарифы на открытие расчётного счёта в Сбербанке зависят от региона регистрации вашего бизнеса. Цены на услуги закреплены во внутренней документации банка и имеют открытый доступ. Со стоимостью открытия расчётного счёта в Сбербанке по некоторым регионам вы можете ознакомиться в ниже приведённой таблице.

Если вы открываете счет по тарифу «Быстрый старт», то открытие счета БЕСПЛАТНО!

Перечень бумаг, необходимых для открытия счёта, различается в зависимости от организационно-правовой формы вашей компании, и об этом мы поговорим чуть ниже. Список документов включает в себя и договор банковского обслуживания, в котором прописаны все нюансы взаимодействия с банком.

Для открытия счёта вам необходимо обратиться в отделение Сбербанка или подать заявку онлайн через официальный сайт банка. И в том и другом случае необходимо заполнить анкету с данными об организации. Условия открытия счёта дистанционно и в отделении банка сходны. Различие заключается в том, что при первом варианте вы регистрируете заявку и заполняете заявление самостоятельно, а во втором — оформление осуществляет оператор.

Если по каким-то причинам вы не желаете заниматься открытием счёта самостоятельно, то помощь могут оказать профессиональные посредники. Чтобы они смогли представлять ваши интересы в Сбербанке, понадобится оформить специальную доверенность, и вписать в неё все передаваемые права. За содействие в открытии счёта посредническая компания взимает плату, которая чаще всего вносится до оказания услуг.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

в отделении;
в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
Заполните анкету с данными компании;
Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
Подпишите договор банковского обслуживания;
Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

Обращаемся в Сбербанк, чтобы открыть расчётный счёт для ИП

Открытие расчётного счёта для ИП сопровождается сбором пакета документов. В перечень бумаг входят следующие:

Открывая счёт для ИП в Сбербанке вам не придётся иметь дело со скрытыми комиссиями: договор составляется прозрачно, а нюансы тарифов в нём расписаны предельно чётко. К тому же, все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна.

Если индивидуальный предприниматель открывает счёт в Сбербанке, то больше контрагентов будут доверять ему. Данный банк в России зарекомендовал себя в качестве надёжного хранителя средств, а, как правило, для деловых партнёров весьма важно, через какую кредитную организацию будут осуществляться платежи.

Условия обслуживания для ИП в Сбербанке имеют и множество других положительных сторон. А если вы выберите готовый пакет услуг, то сможете сэкономить на ежегодной стоимости обслуживания.

Требования Сбербанка к документам для открытия расчетного счета ООО

Открытие расчётного счёта для юридических лиц потребует предварительной подготовки в плане документов. Вам понадобится предъявить банковскому специалисту следующий пакет бумаг:

Открытие счёта в режиме онлайн также сократит ваше время: предоставить документы можно потом, а воспользоваться счётом уже в ближайшие часы. Тарифы на обслуживание в Сбербанке достаточно привлекательные, а расчёты при помощи электронных платежей — это ещё и быстро.

В деятельности юридических лиц за день может осуществляться несколько денежных переводов. Чтобы решить вопросы, связанные с ними, можно в любое время суток позвонить на выделенную телефонную линию и получить помощь специалиста.

При этом ваш номер телефона остаётся в памяти системы и при повторном звонке оператор уже будет знать, с кем имеет дело. Это значительно сокращает временные затраты и позволяет решить проблему максимально оперативно. Стоимость данной услуги включена в каждый тариф, а потому воспользоваться ею может любой бизнесмен.

К расчётному счёту юридическое лицо может привязать карту. С её помощью становится удобным в любое время пополнить счёт через банкомат.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Помимо расчётного счёта, Сбербанк предлагает широкий перечень дополнительных услуг для юридических лиц. К ним относятся:

зарплатный проект (максимальное время зачисления заработной платы составляет 1,5 часа. Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с распределением средств по счетам сотрудников, то Сбербанк может организовать выездную консультацию к вам в офис. Также вам будет оказана помощь в формировании реестра наёмных работников);
обмен валюты (Сбербанк работает с более, чем 20 валютами. У вас есть возможность получить доступ на валютный рынок с продуманной системой хеджирования);
таможенные платежи (для подключивших данную услугу предоставляется возможность контролировать таможенные платежи в круглосуточном режиме. Не требуется открытие специального счёта, все операции можно проводить с открытого расчётного счёта. Юридические лица могут в режиме онлайн отправлять все необходимые документы в Таможенную Службу) ;
валютный контроль (благодаря этой услуге вы сможете грамотно составлять договора международного характера, оформлять кредиты иностранным организациям, получать консультацию представителей Сбербанка о соблюдении норм законодательства в действиях зарубежных контрагентов);
банковская гарантия (защита средств сторон сделки. Покупатель и поставщик заключают договор. Согласно ему продавец отгружает товары или оказывает услуги. При выполнении условий соглашения средства со счёта покупателя перечисляются исполнителю);
онлайн-кассы (Сбербанк предлагает своим клиентам приобрести онлайн-кассу «Эвотор» в двух комплектациях на выбор. Она отвечает всем современным требованиям, а также нормам законодательства. С помощью интернет-эквайринга можно удалённо контролировать точки продаж, печатать чеки, проводить инвентаризацию и т. д.);
отложенные платежи (если вы оказываете услуги населению, то Сбербанк даёт возможность сделать переводы средств более удобными. К примеру, реквизиты вашей организации могут отражаться во всех банкоматах Сбербанка. Так клиенты смогут оплатить услуги быстро и с минимальной комиссией (а в большинстве случаев — и без неё);
торговый эквайринг (чтобы принимать безналичные платежи от клиентов, вам пригодится торговый терминал. Его установку банк осуществляет бесплатно. Средства на счёт перечисляются буквально на следующие сутки);
инкассация (банковские представители занимаются перевозкой денежных средств, ценных бумаг, различных документов, драгоценных камней и металлов. На каждый вид ценности (или их совокупность) составляется отдельный договор));
самоинкассация (вы можете вносить выручку на расчётный счёт самостоятельно. Для этого нужно получить идентификационный код в банке. Если полномочия на внесение средств передаются другому лицу, ему также необходимо заранее обзавестись кодом. Комбинацию из цифр вводят в соответствующее поле банкомата. Такая услуга позволяет вносить выручку в любое время суток, без обращения в отделение банка);
сервис для ведения бухгалтерии (обученные и опытные специалисты посчитают заработную плату к выдаче, произведут начисление налогов, сдадут отчётность в ФНС, проконсультируют по вашим вопросам, а также проинформируют о задолженности. Сбербанк работает с сервисом 1С, который поможет юридическим лицам вести бухгалтерию грамотно).

Таким образом, Сбербанк — это не только банк, известный всем своей долгой историей, но и банк, который следит за инновациями и готов предложить их своим клиентам. Сбербанк один из первых внедряет новые функции в свою деятельность, которые значительно упрощают работу бизнесменов.

Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка

Для удобства обслуживания своих клиентов Сбербанк разработал систему управления собственными счетами в режиме онлайн. Юридические лица могут осуществлять переводы в пользу контрагентов и получать оплату от них, не посещая офис банка. Это возможно благодаря:

дистанционному обслуживанию под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» (даёт возможность при помощи любого браузера составлять и отправлять платёжные поручения, контролировать движение денежных средств по счёту, обмениваться сообщениями с сотрудниками банка, а также подключать различные услуги);

мобильному приложению «Сбербанк Бизнес онлайн» (с помощью него можно сфотографировать счёт, а система сформирует платёжное поручение. Также приложение даёт возможность выставить счёт контрагенту, подписать зарплатные реестры, задать вопрос банковскому специалисту в онлайн-чате);

системе документооборота E-invoicing (можно пересылать различную документацию деловым партнёрам с применением электронной подписи. Также сервис наделён функцией проверки контрагентов);
сервису по созданию сайтов (Сбербанк сотрудничает с компанией 1C-UMI, которая профессионально занимается созданием различных интернет-страниц для бизнеса. Для клиентов Сбербанка действуют специальные пониженные тарифы. Вам не нужно знать основы программирования: достаточно выбрать готовые шаблоны и следовать подсказкам системы);
Ежедневнику руководителя (приложение распознаёт визитки по фотографии, имеет функцию надиктовки текста, распределения задач на каждый день недели, а также прикрепления изображений к созданным заметкам).

Отзывы об РКО в Сбербанке

Отзыв Николая:

Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!

Отзыв Екатерины Олеговны:

Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.

Отзыв Егора:

Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.

rko-bank.ru

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список необходимых бумаг в различных банках может отличаться. Например, для ООО Сбербанк просит предоставить объемный пакет.

Документы для р/с в Сбербанке:

Учредительные документы юр лица (Устав и/или Учредительный договор). Можно предоставить оригиналы, либо нотариально заверенные копии.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица и/или свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц. Требуется оригинал.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Предоставляется оригинал, с которого уполномоченный сотрудник Сбербанка может сделать копии.
Выписка из ЕГРЮЛ. Подойдет оригинал либо нотариально заверенная копия. Также разрешается представить копию, сделанную через сервис налоговой службы и подписанную усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС. Для юрлиц, зарегистрированных не более 1 месяца, вместо выписки из ЕГРЮЛ может быть представлен Лист записи по форме Р50007.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка должна быть заверена нотариально. Другой вариант — завести карточку непосредственно в банке при личном присутствии всех указанных в ней лиц.
Информационные сведения клиента по форме банка. Форму нужно скачать с сайта Сбербанка.
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, по распоряжению счетом. Должен быть отражен срок полномочий. Представляются оригиналы или нотариально заверенные копии.
Документы, подтверждаются полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, включая продление срока полномочий. Оригинал или нотариально заверенная копия.
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке. Требуются оригиналы.
Лицензии (разрешения) — в случае, если деятельность ООО подлежит лицензированию.
Лицензия на работу с государственной тайной (при наличии).
Если открыть расчетный счет для ООО планируется через представителя, то необходима доверенность для подтверждения его полномочий, а также документ, удостоверяющий личность.
В случае подключения клиента к услуге E-invoicing и выставлении заявки на получение ключа квалифицированной электронной подписи дополнительно требуется представить СНИЛС (страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования).

Резервирование расчетного счета в Сбербанке

Как видите, открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО и ИП не так уж и просто. Собирать документы нужно заранее, практически сразу после регистрации фирмы. Пока готовите документы, можно воспользоваться услугой резервирования расчетного счета. Сбербанк предлагает зарезервировать счет через онлайн-сервис, размещенный на сайте. Реквизиты своего будущего счета вы сможете получить уже через 5 минут.

Зарезервированный счет может работать только на зачисление денежных средств, снять деньги вы не сможете. В течение 30 календарных дней с даты резервирования вы должны предоставить в банк все документы. Если банк сочтет документы правильно оформленными, то зарезервированный счет станет полноценным расчетным. Вы сможете распоряжаться всеми накопленными средствами, совершать любые банковские операции.

Если комплект документов вы в течение 30 дней так и не предоставили, то зарезервированный счет аннулируется, а находящиеся на нем денежные средства возвращаются отправителям.

Тарифы Сбербанка и пакеты услуг

Безусловно, один из ключевых моментов при выборе банка — тарифы на открытие счета и последующее расчетно-кассовое обслуживание. В таблице ниже мы рассмотрели наиболее популярные пакеты услуг Сбербанка с действующими ценами на 1 января 2017 года. Информация касается г. Москвы. По другим регионам стоимость услуг может отличаться.

Пакет «Зарплатный»
4800 руб./мес.

Пакет «Минимальный»
1700 руб./мес.

Пакет «Базис»
3100 руб./мес.

Пакет «Актив»
3200 руб./мес.

Пакет «Оптима»
4100 руб./мес.

Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн»
до 30 платежных поручений в месяцВыдача наличных до 200000 рублей в месяцПеречисление денежных средств на счета физлиц по «зарплатному» договору

Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн» до 5 платежных поручений в месяц

Прием наличных средств до 50000 рублей в месяц

Интернет-банкинг до 10 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 80000 рублей в месяц

Выдача наличных до 140000 руб./мес.

Интернет-банкинг до 20 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 300000 руб.

Выдача наличных до 100000 руб.

Интернет-банкинг до 30 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 150000 руб.

Выдача наличных 250000 руб.

Преимущества Сбербанка

Высокая надежность банка. В условиях экономической нестабильности закрытия банков — не редкость. В России с начала 2016 года отозваны лицензии более чем у 70 банков. Клиентам этих банков не позавидуешь, так как вернуть собственные средства им весьма затруднительно. Открытие счета для юридических лиц в Сбербанке может стать гарантией от внезапного банкротства. Самый крупный банк страны не потеряет лицензию.
Широкая филиальная сеть. Сбербанк лидирует по количеству отделений и филиалов. Это банк шаговой доступности. Даже за рубежом вы можете пользоваться его услугами.
Сбербанк оказывает консультации и сопровождение по внешнеэкономической деятельности. Открыть валютный счет в день обращения — не проблема.

vse-dlya-ip.ru

Тарифы Сбербанка на РКО

Сберабанк предлагает для клиентов 5 пакетов услуг, из которых можно выбрать наиболее оптимальный вариант как для крупного предприятия с сотрудниками, так и для только что зарегистрированного ИП:

Тарифы	Абонентская плата	Количество бесплатных платежей	Комиссия за внесение наличных на счет
Легкий старт	0 руб.	Межбанковские платежи в адрес ЮЛ — 0 руб. 3 внешних платежа ( с 4 — 100 руб.)	0,15% от суммы
Удачный сезон	490 руб.	5 платежей — 0 руб (с 6 по 49 руб.)	Бесплатно — до 50 тыс. руб. (далее — от 0,3% от суммы)
Хорошая выручка	990 руб.	10 платежей — 0 руб. (с 11 — от 11 руб.)	Бесплатно — до 100 тыс. руб. (далее — от 0,15% от суммы)
Активные расчеты	2490 руб.	50 платежей — 0 руб. (с 51 — по 16 руб.)	0,3% от суммы
Большие возможности	8000 руб.	Межбанковские транзакции в адрес ЮЛ — 0 руб. 100 внешних платежа ( с 101 — 100 руб.) Бесплатные платежи физлицам до 300 тыс. руб.	Бесплатное внесение через банкомат до 500 тыс. руб. (бесплатное снятие — до 500 тыс. руб.)

С любым пакетом услуг бесплатно предоставляются услуги:

Сбербанк Бизнес Онлайн.
Платежи в бюджетные учреждения.
Выписки о текущих платежах.
Бухгалтерия для частных предпринимателей без сотрудников (УСН 6%).
Платежи на счета физлиц до 150 тыс. руб. (только для ИП).

Преимущества и недостатки РКО в Сбербанке

Анализируя пакеты услуг на РКО, можно отметить, что в Сбербанке достаточно высокие тарифы. По сравнению с другими менее известными банками это действительно так, но этот минус компенсируется высокой надежностью Сбербанка и другими преимуществами:

забронировать за собой счет можно в течение 5 минут в режиме онланй, не посещая офисов банка;
платежи осуществляются 7 дней в неделю с 6:00 до 23:00, что гарантирует своевременную оплату и получение денег от контрагентов;
клиенты могут выбирать любо тариф в зависимости от вида и объемов деятельности;
развитая инфраструктура: отделения банка и банкоматы почти в каждом населенном пункте;
круглосуточная клиентская поддержка

Где лучше брать кредит малому бизнесу в России ⇒

Бонусы для клиентов при открытии счета

до 120 тыс. руб. в подарок для продвижения бизнеса;
15 тыс. руб. на первую рекламную кампанию Яндекс при пополнении счета на 15 тыс. руб.;
первый платеж удваивается (от 3 до 75 тыс. руб.) для рекламы в myTarget;
до 30 тыс. руб. на первую рекламу от партнеров Google;
подарок от hh.ru: 1 месяц размещения вакансии и 1 неделя доступа к базе резюме.

Дополнительные услуги

Открывая счет в Сбербанке, предприниматели могут подключать дополнительные услуги:

Зарплатный проект. Открытие и обслуживание карт — бесплатное.
Бизнес-карта. При подключении тарифа «Легкий старт» стоимость обслуживания — 0%.
Эквайринг. Бесплатное подключение и отсутствие комиссий.
Бухгалтерия. Три тарифа: «для сферы услуг» — от 7 тыс. руб., «для всех» — от 22 тыс. руб., «моя команда» — от 29 тыс. руб.
Онлайн-касса Эватор. От 1300 руб. в месяц. Инновационная касса позволяет выполнить анализ продаж и проконтролировать товарные остатки.

Особой популярностью у клиентов Сбербанка пользуются услуги валютного короля, страхования, лизинга, инкассации и факторинга.

Какие банки кредитуют ИП ⇒