Авто в лизинг для ип


  • Доступные финансы для покупки. Залогом по сделке выступает сам предмет лизинга – автомобиль. Дополнительных поручительств не требуется.

  • Минимальные требования к документам: оформление сделки может быть произведено по копиям 2 документов (паспорта и свидетельства из ФНС) с получением автомобиля уже через 2 дня.

  • Минимальные вложения: от 9% от стоимости необходимого автомобиля, что дает возможность индивидуальному предпринимателю направить сохранившиеся средства на развитие бизнеса.

  • Удобный график платежей, индивидуально составленный в соответствии с текущей ситуацией в бизнесе лизингополучателя.

  • Фиксированные условия договора: ежемесячные платежи и срок договора могут быть изменены только по запросу лизингополучателя при возникновении форс-мажорных ситуаций в бизнесе клиента.

  • Удорожание 0% по лизингу благодаря сотрудничеству CARCADE с известными автопроизводителями. Компания является официальным провайдером программ Porsche Financial Services, Jaguar Land Rover Financial Services и Volvo Car лизинг и регулярно реализует совместные специальные предложения выгодного автолизинга.


  • Профессиональные консультации и индивидуальное обслуживание. Менеджеры CARCADE помогут каждому лизингополучателю разобраться в особенностях автолизинга и подберут наиболее выгодную программу для приобретения необходимого клиенту автомобиля.

  • Комплексное предложение: в рамках сотрудничества с CARCADE автовладельцу предлагаются выгодное страхование автомобиля, помощь при регистрации в ГИБДД и техпомощь на дорогах.

  • Автомобиль по окончанию договора лизинга возможно оформить на свое ИП, другое ИП, юрлицо или физлицо.

  • Финансирование следующих покупок автомобилей. Для партнеров CARCADE существует предодобренный кредитный лимит. 

Десятки тысяч ИП уже приобрели автомобили с помощью лизинговых программ CARCADE. Профессиональный подход компании к организации процессов обеспечивает быстрый и доступный для большинства предпринимателей автолизинг.

Источник: www.Carcade.com

Любой индивидуальный предприниматель как никто другой знает, что для эффективного ведения бизнеса необходимо выбирать наиболее надежные и выгодные инструменты, в том числе, при приобретении автомобиля.


Выбирая между автокредитом и лизингом ИП выгоднее выбрать последнее. Лизинг для ИП является одним из самых выгодных способов получения автомобиля в пользование для бизнеса. Гибкие условия для получения лизинга, небольшой пакет документов и достаточно оперативная процедура оформления – это не единственные преимущества данной процедуры. Рассказываем об этом в нашей статье.

Как всё проходит?

Суть лизинговой сделки для индивидуального предпринимателя почти ничем не отличается от сделки лизинга с юридическим лицом. ИП выбирает приобретает какую-либо технику, оборудование, транспорт, который собирается использовать для своих бизнес-целей и оформляет договор финансовой аренды с лизингодателем. Взятым в лизинг имуществом можно сразу пользоваться и получать от этого прибыль в своих коммерческих целях, постепенно выплачивая полную стоимость предмета лизинга.


Выгоды лизинга и налогообложение у ИП

Одними из самых главных выгод лизинга называют преференции по налогам. Это означает, что приобретая автомобиль в лизинг, компания может зачесть НДС с лизинговых платежей и уменьшить налогооблагаемую базу по налогу на прибыль. Результат грамотного бухгалтерского учета – экономия до 40% на затратах на автомобиль. Такой экономии невозможно достичь, покупая автомобиль в автосалоне за наличные и почти невозможно, приобретая в кредит на компанию. Кроме того, для получения кредита нужно предоставлять гораздо больше доказательств платежеспособности и зачастую иметь расчетный счет в банке, куда обращается компания.

Что касается ИП, то все преимущества лизинга доступны не любому ИП. Полноценно сэкономить на налогах может только тот ИП, который находится на общей системе налогообложения (ОСНО). Те же, кто не платит НДС (на упрощенной системе налогообложения – УСН), к сожалению, не смогут его зачесть. ИП с другими налоговыми режимами (такими как УСН 6%, ЕСХН, ПСН, ЕНВД) налоговые выгоды лизинга не имеют. Зато они могут получить другие преимущества, например:


  • возможность распределить затраты на транспорт по времени,
  • возможность выбрать параметры сделки: небольшой аванс по лизингу (от 7%) и срок лизинга (от 1 года до 5 лет),
  • корпоративные скидки на автомобили по лизингу,
  • нет необходимости предоставлять большой пакет документов и залог (как в случае приобретения транспорта в кредит).

Какой вид лизинга подойдет ИП?

ИП также сможет воспользоваться разными видами лизинга – финансовым или операционным.

В первом случае предмет лизинга после окончания срока договора перейдет в собственность ИП, а во втором – возвращается в лизинговую компанию. Выбор вида лизинга зависит от характера деятельности предпринимателя и его потребностей. Так, например, предпринимателю, который предоставляет услуги курьерской доставки, наиболее удобен был бы операционный лизинг. В этом случае ИП получает автомобиль с полным пакетом обслуживания, шиномонтаж, ремонт, ТО и прочие дополнительные издержки берет на себя лизинговая компания, а в конце срока лизинга не ИП, а лизингодатель занимается вопросами реализации подержанного автомобиля.


Финансовый лизинг может быть удобен ИП, деятельность которых не связана напрямую с перевозками, но автомобиль нужен для представительских или других целей. Так, например, предприниматель, который занимается свадебной фотосъемкой, может приобрести автомобиль в лизинг для того, чтобы выезжать к клиентам, перевозить свое оборудование при выполнении заказов и, разумеется, использовать его в нерабочее время. В конце срока финансового лизинга автомобиль переходит в собственность ИП и может эксплуатироваться в дальнейшем как для работы, так и для личного пользования. Выгода от такой сделки – в постепенной оплате дорогого товара, получении налоговых бонусов от лизинга, получении корпоративных скидок, которые предпринимателю были бы недоступны при покупке автомобиля в розницу.

Какие существуют требования для предоставления лизинга ИП?


— действующий ИП, зарегистрированный не позднее 6 месяцев назад

В случае, если ИП зарегистрирован позже, финансирование тоже возможно, но одобрение такой сделки может проходить сложнее, поскольку понадобится предоставить дополнительные сведения о платежеспособности.

— наличие расчетного счета у ИП в российском банке;

— возможность оплатить первоначальный взнос

Хотя это не является безусловным необходимым требованием для того, чтобы подать заявку на лизинг, но позже для одобрения сделки лизинга будет важно, чтобы ИП из собственных средств мог оплатить первоначальный платеж за автомобиль, а далее – имел возможность оплачивать лизинговые платежи и не допускать просрочек.


Источник: zen.yandex.ru

Приобретение желанного автомобиля зачастую приводит покупателя к вопросу — какой способ для этого наиболее выгоден? Не всегда у организаций и предпринимателей имеются свободные денежные средства на покупку нового автотранспорта. Обращаться в финансовые организации за кредитом, бывает проблематично, так как требования к клиентам банка очень строгие, а процентная ставка достаточно высокая. Выходом из данного положения будет приобретение техники или автомобиля на условиях финансовой аренды или, другими словами, лизинга.

Лизинг автомобиля подразумевает долгосрочную аренду, по условиям которой лизингополучатель уплачивает ежемесячные платежи, включающие в себя оплату транспортного средства (ТС), аренду и процент, но при этом после окончания договора становится полноправным собственником арендуемого имущества. Отличительная особенность автолизинга — оптимизация налогообложения. Потому этот финансовый инструмент так популярен у юридических лиц. По договору лизинга лизингодатель также предоставляет и полный комплекс услуг, который, к примеру, потребовал бы дополнительных расходов при автокредитовании:

  • заключает сделку купли-продажи автомобиля с автодилером;
  • осуществляет постановку транспортного средства на учет;
  • оформляет договор страхования ТС (ОСАГО, КАСКО);
  • уплачивает транспортный налог.

Приобретение коммерческого транспорта, спецтехники или оборудования в лизинг дает возможность юридическим лицам и предпринимателям не изымать значительные средства из оборота организации, позволяет сэкономить на налогах, и при этом осуществлять рабочую деятельность, увеличивая доходы.

Что означает Лизинг?

Лизинг представляет собой совокупность правоотношений, которые возникают при заключении и реализации договора лизинга, в том числе и приобретением предмета такого договора. Иными словами, лизинг является экономическим инструментом, позволяющим на оговоренных в договоре условиях использовать транспортное средство лизингополучателю с правом его выкупа. При этом лизингодатель обязуется не только приобрести выбранный лизингополучателем автомобиль у автодилера, но и предоставить это имущество во временное пользование клиенту за установленную плату.

Обратите внимание! Только после истечения срока договора лизинга пользователь, купивший транспортное средство в лизинг, будет являться собственником при оплате остаточной стоимости автомобиля. До этого момента собственником будет считаться лизингодатель.


Какими преимуществами и недостатками обладает автолизинг

Решив воспользоваться схемой лизинговых операций при покупке авто, необходимо четко представлять все преимущества и недостатки данного финансового инструмента. Для каких бы нужд, производственных или в целях личного использования, не было приобретено транспортное средство в лизинг, клиент получит дополнительные услуги в виде автострахования, налога на роскошь и т.д., которые будут включены в лизинговые платежи, тем самым распределяя равномерно расходы на весь срок действия договора. Не стоит забывать тот факт, что не все организации, особенно на начальном этапе своего становления, обладают существенными активами для приобретения техники. Лизинг позволяет не изымать значительные оборотные средства и приобрести необходимое оборудование, спецтехнику либо коммерческий автомобиль на выгодных условиях. Но это не все преимущества лизинга:

  • применение механизма ускоренной амортизации, в том числе с трехкратным коэффициентом;
  • наличие налоговых преференций;
  • разработка удобной индивидуальной схемы погашения платежей, предусматривающей деятельность организации, в том числе, сезонные работы;
  • сжатые сроки при оформлении договора;
  • менее строгие требования к клиентам при предоставлении необходимых документов;
  • возможность приобретения сразу нескольких авто;
  • возможность обновить основные фонды;
  • после истечения договора лизинга можно сменить авто на новое.

Обратите внимание! Использование лизинговых программ при покупке автомобиля позволяет воспользоваться налоговыми преференциями, которые могут составлять суммарно до половины стоимости транспортного средства.

При весьма привлекательных преимуществах, покупка техники в лизинг имеет и ряд недостатков:

  • собственником предмета лизинга остается лизинговая компания;
  • право сдачи транспортного средства в субаренду возможно только по разрешению лизингодателя в оговоренных случаях;
  • для физических лиц не предусматривается никаких налоговых льгот.

Учитывая, что заемные средства, полученные с помощью кредита на приобретение транспорта, не позволяют вернуть даже часть затраченных денежных активов организации, лизинг является универсальным решением, особенно для малого и среднего бизнеса.

Условия и выгоды

Многие лизинговые компании для привлечения клиентов используют уникальные лизинговые схемы, позволяющие учитывать пожелания клиентов. Зачастую предложенные условия включают в себя:

  • лизингополучатель самостоятельно выбирает одну из базовых схем расчетов либо обсуждаются индивидуальные условия договора;
  • лизингодатель предоставляет дополнительные услуги, в том числе все виды автострахования;
  • предварительное решение может быть принято даже по минимальному набору документов.

Выгодные условия лизинга для организаций и индивидуальных предпринимателей дадут возможность существенно сэкономить бюджет предприятия: вернуть НДС и применить трехкратный коэффициент амортизации, который в итоге сильно удешевит выкупную стоимость транспортного средства. При этом, если деятельность предприятия носит сезонный характер работ, возможно применение оптимального графика платежей, составленного с учетом данных особенностей бизнеса. Распределение выплат может осуществляться как с учетом пожеланий клиента, так и равномерно.

Лизинг для юридических лиц

Организации и предприниматели не всегда имеют свободные денежные активы для приобретения необходимого оборудования и техники для своего бизнеса. Покупка авто в лизинг в таком случае будет решением данной проблемы. Лизингодатель при оформлении указанного договора может выступать балансодержателем, а в бухгалтерской отчетности лизингополучателя-организации такая покупка будет записана в графе расходов. Это позволить сократить налоги и перенаправить финансы на развитие предприятия.

Обратите внимание! Лизингополучатель в случае просрочки платежа рискует остаться без транспортного средства, так как лизингодатель вправе на указанном основании изъять его из пользования.

Основным преимуществом лизинга для юридических лиц является ускоренная амортизация, которая позволяет не только уменьшить размер налоговой ставки на прибыль, так как происходит увеличение объема отчислений по амортизации, но и способствует уменьшению остаточной стоимости автомобиля.

Схема лизинга легковых автомобилей

Схема покупки легкового автомобиля в лизинг предполагает несколько этапов:

1. Выбор автомобиля: покупатель самостоятельно выбирает поставщика либо выбирает из списка предложенных поставщиков лизинговой компании, а также подбирает легковой автомобиль.

2. Сбор документов: покупатель предоставляет лизинговой компании требуемый пакет документов и заявление.

3. Принятие решения: лизингодатель просматривает заявление и принимает решение о заключении сделки.

4. Оформление договора: лизингополучатель и лизингодатель заключают договор лизинга,а лизингодатель и автодилер — договор купли-продажи.

5. Первоначальный взнос: лизингополучатель вносит авансовый платеж.

6. Передача транспортного средства: приобретенная в лизинг машина передается в пользование клиенту.

7. Оплата: лизингополучатель производит по составленному графику платежей ежемесячные взносы в течение установленного срока.

8. Право собственности: после исполнения обязательств к лизингополучателю переходит право собственности на автомобиль.

Лизинговая схема предусматривает наличие трех сторон сделки: лизингодателя, лизингополучателя и дилера.

Виды лизинговых платежей

Лизинговые компании при покупке автомобиля обычно используют два варианта лизинговых платежей — аннуитетный и регрессный. Аннуитетный лизинговый платеж подразумевает распределение всей суммы на одинаковые ежемесячные платежи в течение всего периода финансовой аренды. Выбор графика оплаты с аннуитетной схемой позволяет организации заранее запланировать финансовые расходы, но по сути является одним из самых дорогих способов. Это происходит из-за того, что равномерность ежемесячных выплат достигается за счет уменьшения платежей по погашению стоимости транспортного средства в начале договора, когда проценты максимальны. В итоге, перераспределяя сумму погашения стоимости авто на конец договора, происходит увеличение общего размера процентов.

При регрессе расчет лизинга представляет собой иную вариацию: погашение стоимости приобретенного в лизинг имущества производится равномерно в течение всего периода договора, но только при этом лизинговые проценты больше в начале срока и постепенно уменьшаются. Регрессная схема платежей в итоге дает возможность сэкономить организации, не переплачивая по процентной ставке.

По способу уплаты различают и другие виды, которые могут иметь ступенчатый график, учитывающие неравномерность дохода клиента из-за сезонной деятельности организации.

Лизинг для физических лиц

Покупка авто на условиях лизинга не всегда приемлема для физических лиц, так как в большинстве случаев минусы данной альтернативы автокредиту существенно превышают плюсы. В первую очередь, покупатель не будет являться собственником автомобиля, все права принадлежат лизинговой компании, следовательно, он не может сдать в субаренду приобретенное авто. Во-вторых, физические лица не имеют никаких налоговых льгот, а с учетом завышенных процентных ставок и укороченного срока действия договора, ежемесячные взносы могут оказаться выше, чем при автокредитовании. И хоть лизинговые компании предъявляют менее строгие требования при оформлении договора, чем банки, вряд ли можно назвать данный финансовый инструмент для физических лиц при покупке авто оптимальным.

Что лучше — взять кредит или лизинг на автомобиль?

Сравнивая кредитование и лизинг как способы покупки автомобиля, прежде всего, стоит учитывать цели, для которых данное транспортное средство приобретается. Если машина или необходимое оборудование приобретается в лизинг юридическим лицом, то данная услуга дает возможность получить налоговые преференции и вернуть практически половину стоимости автомобиля, а содержание и обслуживание осуществляется лизинговой компанией — выгода очевидна для любого руководителя организации. Автокредитование не позволяет воспользоваться подобными льготами. Однако с помощью лизинга можно менять автомобили каждые два-три года.

Можно ли купить б/у авто в лизинг?

Сегодня лизинговые компании предлагают воспользоваться лизинговыми схемами при приобретении подержанных автомобилей, оборудования или спецтехники. Связано это не только с рыночной стоимостью б/у автомобиля на данный период времени, но и техническими характеристиками, пробегом, комплектацией, которые помогут сэкономить денежные активы. Если транспортное средство необходимо на краткий период для поддержания или развития бизнеса, в особенности при условии сезонной деятельности организации, то покупка б/у техники в лизинг может стать оптимальным решением.

В чем отличие лизинга автомобиля от его аренды?

Аренда автомобиля и покупка транспортного средства в лизинг похожи, но все же имеют ряд отличий, которые представлены ниже в сравнительной таблице:

Таким образом, существенным отличием между такими финансовыми инструментами при праве пользования автомобилем на условиях аренды и лизинга является право выкупа. Приобретая автомобиль в лизинг, организация вправе выплатить остаточную стоимость транспортного средства после окончания срока договора и стать полноправным собственником. Стоит также указать, что аренда авто не предусматривает возможность вернуть НДС и существенно снизить налоговую базу на прибыль юридического лица или предпринимателя, как если бы транспорт был приобретен по договору лизинга.

Источник: www.ileasing.ru

Как взять в лизинг легковой автомобиль юридическим лицам?

Вы можете обновить ваш автопарк, внеся аванс от 5%. Оформление лизинга в Москве во многих случаях выгоднее, чем покупка легкового авто. Вам не нужно тратить крупную сумму сразу. Поэтому услуга лизинга пользуется высоким спросом наравне с покупкой легковых авто. Для оформления сделки необходимо:

  • Оставить заявку на нашем сайте и предоставить необходимые документы.
  • После одобрения сделки по автолизингу внести первоначальный взнос в соответствии с договором.

Получив авансовый платеж, мы оплатим автомобиль и передадим его в ваше пользование. После погашения всех платежей по договору лизинга автомобиль переходит в собственность вашей организации.

Если взять в лизинг автомобиль в Москве с первоначальным взносом в нашей компании, вы получите следующие преимущества:

  • уменьшение налоговой нагрузки;
  • дополнительные скидки от дилерских центров;
  • возможность досрочного погашения без пересчета процентов;
  • первоначальный взнос — от 5%;
  • получение скидки в размере 2% на выкупной платеж за своевременное внесение платежей.

Процедура оформления сделки достаточно проста. Чтобы купить машину в лизинг вам необходимо:

  1. оставить заявку,
  2. предоставить документы (копии паспорта директора и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе),
  3. внести авансовый платеж и подписать договор,
  4. забрать ваш авто в дилерском центре.

Стороны сделки лизинга легкового автомобиля в Москве

Участник договора, приобретающий транспортное средство и передающий его в пользование или финансовую аренду лизингополучателю. Лизингодателем является компания Газпромбанк Автолизинг.

Это юридическое лицо, которое, согласно договору, обязуется выплатить денежные средства за пользование автомобилем. Машина передается лизингополучателю в собственность после полного погашения долга перед лизингодателем.

Юридическое лицо (компания по автолизингу), передающее транспортное средство в собственность.

Это организация, которая при покупке автомобиля в лизинг участвует в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета сделки.

Им может быть как лизингодатель, так и лизингополучатель. Страхователь является юридическим лицом, которое заключает договор со страховщиком.

Наша лизинговая компания автомобилей предлагает купить легковую машину в лизинг на выгодных условиях по всей России (РФ). Для этого оставьте заявку на сайте, и с вами свяжется наш менеджер. Он подробно ответит на все вопросы и поможет подобрать наиболее выгодный вариант сделки. Вы можете купить легковой автомобиль в компании Газпромбанк Автолизинг в течение одного дня без финансовой оценки. Узнать сколько стоит взять машину в лизинг и рассчитать размер ежемесячного платежа можно с помощью калькулятора на сайте. Уточняйте сумму первоначального взноса по сделке автолизинга по телефону +7 (800) 100-98-41.

Источник: AutoGPBL.ru


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.