Альфа банк для предпринимателей

Высокие места Альфа-Банка в российских рейтингах демонстрируют укрепление его позиций на национальном финансовом рынке. Клиенты подписывают договоры обслуживания, открывая новые счета. Что движет ими? Очевидно, банк предлагает удобные условия обслуживания и выгодные проценты по всем видам услуг. Статья о том, какие преимущества предоставляет расчетный счет в Альфа-Банке.

Общие преимущества для всех клиентов

Чтобы привлечь нового клиента, необходимо сразу же предложить ему комплекс услуг на условиях, выгодно отличающихся от конкурентных офферов. Альфа-Банк предоставляет следующие преференции:

  • Увеличенная длительность операционного дня. Перевести деньги на счет другого банка (например, карту Сбербанка) можно до половины девятого вечера, а если респондент обслуживается в Альфа-Банке – до полуночи.
  • Действующие эффективные скидки на оплату обслуживания счета. Если клиент вносит аванс наперёд за девять месяцев, он фактически экономит четверть суммы – первый квартал обходится бесплатно.

  • Круглосуточный бесперебойный доступ к своему счету через интернет, включая мобильные устройства (планшеты и смартфоны с установленным приложением).
  • Круглосуточно доступная выписка по текущему счету.
  • Разнообразие выбора из пяти тарифных планов, учитывающих интенсивность проведения операций. Индивидуальные предприниматели и малые предприятия с годовым оборотом до 350 млн. могут пользоваться самым экономным из них. Для бизнеса с более высокой выручкой предлагаются ещё четыре варианта.
  • Призы и бонусы. В рамках дополнительных программ Альфа-Банк реализует различные проекты, обещающие разнообразные приятные сюрпризы.

Все эти меры привлекают клиентов, однако главным условием успеха на финансовом рынке являются тарифы.

Кредитование Альфа-Банка

Чем хорош расчетный счет в Альфа-Банке для ИП

Значительную долю клиентской базы Альфа-Банка составляют индивидуальные предприниматели. Помимо обычной возможности приёма безналичных платежей, их привлекают другие факторы, в частности, выбор возможных пакетов услуг.

Перейти на сайт банка


«Тариф 1%»

Этот тарифный план позиционирован как оптимальный для начинающих предпринимателей с небольшим оборотом. За открытие плата не взимается, а тарифы на обслуживание счета составляют 0 рублей в месяц. Налоговые отчисления производятся бесплатно. Внутри Альфа-Банка перевод со счета на счет – без комиссии.

«На старт»

Подойдет для нового бизнеса. Бесплатное открытие. Стоимость обслуживания – 490 рублей в месяц. Внесение наличных по картам Альфа-Cash и подключение интернет-банка бесплатно. Счет можно открыть как в рублях, так и в иностранной валюте.

«Электронный»

Ориентирован на ИП, активно принимающих безналичную оплату за товары и услуги. Стоимость подключения – 0 руб., за обслуживание – 1440 руб. в месяц. При оплате сразу за год – скидка. Условия также включают плату за каждый перевод со счета в сторонние банки (16 руб.)

«Успех»

Пакет адресован бизнесменам, работающим по безналичному и наличному расчету. Внесение выручки через приёмные терминалы производится бесплатно. Стоимость обслуживания 2300 руб. в месяц. Оплатив услугу сразу на год, месячный платеж составит 1725 руб. При подключении клиент освобождается от дополнительных сборов. Комиссия за снятие наличных в сумме до 50 тыс. руб. в мес. отсутствует. Пополнить расчетный счет с карты Альфа-Cash Ультра через приёмные терминалы можно бесплатно на неограниченную сумму.

«Альфа-Бизнес ВЭД»

Пакет для участников внешнеэкономической деятельности предусматривает возможность осуществления электронного валютного контроля и предоставление консультаций. За открытие счета клиент не платит, за обслуживание ежемесячно 3200 руб. (есть скидка при оплате за год). Чаще выбирается крупными фирмами.


«Всё, что надо»

Пакетом пользуются ИП, достигшие значительных оборотов, и юридические лица. Бесплатное открытие первого рублёвого и валютного счета, рублёвые платежи физическим лицам без комиссии до полумиллиона в месяц, бесплатное внесение средств и другие преференции. Плата за обслуживание – 9900 руб. Как и в других пакетах, при оплате за год предоставляется скидка.

«Оптовик»

Как ясно из названия, тарифный план адресован предпринимателям, занимающимся преимущественно оптовой торговлей. Счет открывается бесплатно, тридцать первых переводов без комиссии, за обслуживание взимается 3200 руб. в месяц.

Отделение Альфа-Банка

Индивидуальные условия

Особо взыскательный клиент имеет возможность сформировать в Альфа-Банке собственный тариф. Для этого ему нужно воспользоваться сервисом «Конструктор».

О том, сколько стоит обслуживание выбранной им комбинации услуг, он узнает, прочитав предлагаемый договор банковского счета, после обработки заявки.

Как предпринимателю выбрать тариф и открыть счет


Тарифы по условиям отличаются. Выбрать тот или иной план помогают специалисты Альфа-Банка с учётом особенностей работы ИП – достаточно обратиться в ближайший офис или позвонить по телефону call-центра.

Можно разобраться и самостоятельно, в режиме онлайн, на сайте учреждения. Для этого следует войти в раздел «Малый бизнес и ИП», затем в нём найти меню «Открытие счета» или опцию «Подобрать тариф». Подать заявку через интернет тоже можно, но прийти в банк лично всё же придётся: для предъявления документов.

Подать заявку

Документы для открытия счета ИП в Альфа-Банке

После того, как бизнесмен определится с тарифным планом, ему нужно составить заявку и предъявить пакет документов в бумажном виде согласно перечню, озвученному менеджером или оператором call-центра.

Обычно для ИП он включает паспорт, выписку ОГРНИП, свидетельство ИНН и клиентскую анкету. Прилагается и сама заявка на открытие расчетного счета. В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные подтверждения: например, если деятельность облагается акцизами, то нужен оригинал лицензии, а при наличии бенефициаров бизнеса – сведения о них.

В идеальном случае через сутки после предоставления требуемого пакета, договор РКО подписывается, а счет открывается.

Заполнение документов


Активация счета

После оформления и отправки заявки, клиент получает письмо на свой электронный адрес, в котором содержится подробная инструкция по активации и номер его расчетного счета. Банк оставляет за собой право зарезервировать его на две недели. Если по истечении этого срока не последует предоставления всех необходимых документов или каких-либо иных действий, подтверждающих намерение заключить договор, менеджмент может забронировать этот счет за кем-то другим.

Что такое Visa Альфа-Cash Ультра

Альфа-Банк предлагает всем своим клиентам этот универсальный инструмент, удобный для выполнения различных финансовых операций и совместимый с общепринятой системой бухучёта.

На карту Альфа-Банка Cash Ультра можно вносить наличные через банкоматы (включая принадлежащие банкам-партнерам) с мгновенным зачислением, а также:

  • снимать наличные без предварительного заказа;
  • рассчитываться в рублях за товары и услуги без комиссии в магазинах и по интернет-эквайрингу на всей территории России.

Visa Альфа-Cash Ультра

Закрытие счета ИП

Счет в Альфа-Банке индивидуальный предприниматель при надобности легко может закрыть. Чтобы прекратить сотрудничество с финучреждением, клиенту необязательно посещать ближайшее отделение – это можно сделать онлайн. Для этого нужно произвести следующие действия:

  • Вход в приложение Альфа-Клик.
  • Выбор в списке опции «Закрыть счет».
  • Обнуление остатков. Если имеются привязанные карточки или средства, клиенту нужно перейти по ссылкам переадресации и направить деньги на желаемые ресурсы (какие-либо собственные счета).

Эти действия равносильны заявке, поданной в физическом виде, но после них обязательно последует предложение посетить банк и лично подтвердить намерение закрыть счет, подписав заявление.

Образец заявления на закрытие счета состоит из двух частей:

  • Верхняя. Это само заявление, в котором указывается наименование отделения, фамилия, имя и отчество клиента, утверждённый лимит кассы и то, как распорядиться остатком средств (перевести по указанным реквизитам или выдать наличными). Сложностей в заполнении этого бланка пока не возникало.
  • Нижняя. Она озаглавлена «Распоряжение на закрытие счета клиенту» и представляет собой внутрибанковский документ. Подписывается начальником отдела сберегательных и депозитных операций и непосредственным исполнителем.

С момента подачи заявления, работа приложений Мобайл и Клик приостанавливается. Максимальный срок удовлетворения заявки регламентирован внутренним нормативом Альфа-Банка и составляет 45 дней.

Счет нельзя закрыть, если:

  • у клиента есть задолженность (дебетовое сальдо);
  • счет заблокирован государственными органами;
  • имеется перерасход;
  • заявка на выпуск карт не исполнена.

И в других ситуациях, преимущественно связанных с недостатком средств.

Важно знать. В кассе Альфа-Банка остаток денежных средств теоретически получить можно, но этот способ связан с заполнением многих документов и бланков. В связи с этим часть суммы рекомендуется снять в банкомате, а остальное перевести на другие расчетные счета (на усмотрение клиента).

Банкоматы Альфа-Банк

Расчетный счет в Альфа-Банке для юридических лиц

В Альфа-Банке большого различия между правовыми формами бизнеса по условиям обслуживания и открытия счета нет. Для ООО в целом действуют те же нормы и тарифы РКО, что и для ИП. Важно обратить внимание на самый приемлемый тарифный пакет в момент его выбора. Наиболее распространёнными вариантами являются планы «Всё, что надо», «Альфа-Бизнес ВЭД», «Все включено» и обслуживание по индивидуальным условиям.

Открыть расчетный счет

Для начала сотрудничества с Альфа-Банком, на главной странице следует перейти в раздел «Средний и крупный бизнес» и найти опцию «Открыть счет». Далее действия идут по уже описанному алгоритму. Различия есть в пакете необходимых документов. Его состав зависит от:

  • организационно-правовой формы организации;
  • гражданства и статуса владельца фирмы (резидент РФ или нет);
  • других факторов, уточняемых в ходе беседы с менеджером Альфа-Банка.

Минимальный набор документов включает:

  • учредительный договор (для ООО), устав ЧП и т. п.;
  • лицензия (если она предусмотрена законодательством);
  • сведения о деловой репутации;
  • информация о выгодоприобретателях (бенефициарах);
  • заполненный бланк клиентской анкеты;
  • выписка ЕГРЮЛ;
  • нотариально оформленная доверенность, подтверждающая полномочия действий от имени юридического лица (если исполнитель – не владелец предприятия);
  • распоряжение или приказ о назначении директора;
  • паспорт руководителя предприятия;
  • письменное заявление о присоединении к расчетно-кассовому обслуживанию;
  • письменная заявка на открытие счета на бланке Альфа-Банка.

Указанный перечень может быть расширен. Следует отметить строгость требований к предоставляемой документации, что несколько усложняет задачи будущих клиентов. С другой стороны, такая педантичность свидетельствует о высоком уровне финансовой дисциплины, принятой в Альфа-Банке.

Как открыть счет юридическим лицам

Все процедуры, предшествующие открытию счета в Альфа-Банке, уже описаны выше. Для юр. лица правила аналогичные – банк оговаривает своё право зарезервировать номер счета на те же две недели, давая возможность клиенту подумать и оценить перспективы сотрудничества. Активация происходит после представления всех требуемых документов и подписания договора РКО по данным, указанным в электронном письме.

Валютный счет в Альфа-Банке


Валюта

Условиями тарифа «Альфа-Бизнес ВЭД» предусматривается возможность полноценного ведения внешнеэкономической деятельности субъектами всех юридически-правовых форм. Пакетом также предоставляется дополнительная услуга валютного контроля, страхующая от неумышленных нарушений правил, установленных для валютных операций. Избежать штрафных санкций помогут консультанты, знающие, как выставлять счета по экспортным операциям или использовать транзитный счет.

Открыть валютный счет в Альфа-Банке столь же просто, как и рублёвый. Это можно сделать в режиме онлайн из дома или офиса на странице «Альфа-Бизнес Онлайн», заполнив предлагаемую форму заявки.

Открыть счет

Тарифы по валютному обслуживанию для удобства сведены в таблицу:


Наименование услуги Стоимость, руб.
Открытие счета в рублях по условиям пакета «Альфа-Бизнес ВЭД» (первого) 1400,00
Открытие валютного счета (первого) 0,00
Ведение счета (в месяц) 3200,00
Заверка подписей и печатей (карточек) 590,00
Подключение интернет-банкинга «Альфа-Бизнес Онлайн» 0,00
Предоставление электронного ключа «Альфа-Бизнес Онлайн» или возможности подтверждения USB-токеном, SMS-кодом 1770,00
Стоимость рублёвого платежа на счета других банков 30,00
Обслуживание валютного счета (первого) 0,00
Стоимость валютного перевода внутри Альфа-Банка 0,00
Плата за внешние переводы в долларах США (сумма 37-200 $) 0,13%
Плата за внешние переводы в евро (сумма 28-148 €) 0,13%
Снятие наличности до 30 тыс. (29999) долларов или евро 3,3%
Снятие наличности свыше 30 тыс. долларов или евро 4,4%
Внесение валютных средств (проверка и пересчет) 0,55%
Покупка-продажа валюты до 100 тыс. $ или € 0,3%
Покупка-продажа валюты от 100 тыс. до 250 тыс. $ или € 0,25%
Покупка-продажа валюты в сумме свыше 250 тыс. $ или € 0,2%
Функция валютного контроля при обороте до 400 тыс. руб. (в эквиваленте) 600,00 +НДС
Функция валютного контроля при обороте от 400 тыс. руб. до 5 млн. руб. 0,15% + НДС
Функция валютного контроля при обороте свыше 5 млн. руб. (в эквиваленте) 0,11% + НДС
Оформление паспорта сделки по документам клиента 770-1000+НДС
Оформление паспорта сделки по шаблону Альфа-Банка 0,00
Оформление паспорта сделки в файловом или бумажном виде («сегодня»/«завтра») 5900,00/4130,00
Оформление паспорта сделки в файловом или бумажном виде в течение трёх дней 0,00
Уведомление о поступлении или списании валюты со счета (SMS, email, Push), в месяц 200,00
Мобильный банкинг «Альфа-Бизнес Онлайн» 0,00
Справка об открытии счета 300,00
Справка об отсутствии задолженности 400,00
Сводная выписка 400,00
Справка о деловой репутации 3000,00

Операции покупки и продажи валюты производятся по курсу Альфа-Форекс (срок «Сегодня») или по курсу дилера (срок «Завтра»).

Клиенту может быть открыт счет в юанях, долларах, евро или любой другой валюте. У него может быть два счета или более. С 1 марта 2018 года в Альфа-Банке принята новая форма договора РКО в полной версии, доступная здесь.

Мультивалютный счет открывается при получении кредитной карты Альфа-Банка, как правило, для физических лиц.

Заключение

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам услуги в широком спектре на современном уровне.

Клиентами этого финучреждения могут быть и физические, и юридические лица.

Счет в Альфа-Банке открыть просто и недорого, а для начинающих предпринимателей – бесплатно. Для этого требуется стандартный пакет документов.

Для ведения ВЭД создаются комфортные условия: клиентам оказываются дополнительные консультационные услуги.


delen.ru

Требования «Альфа Банка» к ИП

«Альфа Банк» стремится минимизировать риски при выдаче кредитов, поэтому предъявляет ряд требований к ИП.

Кредит для ИП можно получить в «Альфа Банке», если соблюдены следующие условия:

• В Вашей фирме работают как минимум два сотрудника;
• Ваша деятельность не является запрещенной;
• Вы можете предоставить поручительство физического лица;
• У Вас отсутствует отрицательная кредитная история.

«Альфа Банк» выдает кредиты для предпринимателей на сумму от 350 тысяч до 6 миллионов рублей. Минимальная процентная ставка – 12,5% (с учетом всех возможных скидок). Процентная ставка для ИП зависит от пакета услуг и срока кредита.

Тарифы для ИП

Михаил, Вы можете подобрать в «Альфа Банке» оптимальный тарифный план в зависимости от оборота Вашего предприятия.

«Альфа Банк» предлагает несколько выгодных тарифов для ИП:

• СтартАп – вариант для начинающих компаний;
• Электронный – подходит для тех, кто часто совершает денежные переводы;
• Успех – для тех, кто работает с наличными и переводит средства со счета;
• Альфа Бизнес ВЭД – для сотрудничества с иностранными фирмами;
• Все включено – для компаний со значительным оборотом.

ИП может открыть расчетный счет за 10 минут, заполнив анкету на сайте. ИП не придется тратить время и деньги на посещение отделения банка. При открытии расчетного счета в «Альфа Банке» ИП получает удобный личный кабинет для работы с финансами.

«Альфа Банк» сотрудничает с популярными интернет-бухгалтериями: «Мое Дело», «Контур.Эльба», «Небо», «Мой склад» и т.д.

Овердрафт в «Альфа Банке» для ИП

Если у ИП уже имеется расчетный счет в «Альфа Банке», то можно воспользоваться овердрафтом, чтобы покрыть текущие расходы предприятия.

Преимущества срочного займа для ИП от «Альфа Банка»:

• Большая сумма кредита – до 6 миллионов;
• Возможность учесть оборотные средства ИП в других банках;
• Приемлемая ставка;
• Оперативное рассмотрение заявки и поступление средств на расчетный счет.

Получение овердрафта для ИП – отличное решение для компаний с крупными заказами и большим оборотом. «Альфа Банк» предлагает лояльные условия для своих клиентов.

infapronet.ru

Необходимые документы для открытия

Для открытия расчетного счета и использования РКО Альфа-Банка индивидуальному предпринимателю необходимо подготовить пакет документов Он включает:

  • паспорт гражданина РФ и сканы страниц с фотографией и пропиской;
  • свидетельство ОГРНИП;
  • ИНН;

Никаких других справок для подписания соглашения не потребуется.

Как открыть расчетный счет для ИП

Открыть расчетный счет ИП в Альфе-Банке можно двумя способами. Первый  — это лично обратиться в один из офисов кредитной организации с пакетом документов. Второй – воспользоваться онлайн-заявкой на официальном сайте банка. Для этого на стартовой странице РКО выбрать вкладку «Малый бизнес и ИП» и нажать на кнопку «Открытие счета».

Онлайн-завка на открытие расчетного счета в Альфа-БанкеОнлайн-завка на открытие расчетного счета в Альфа-Банке

Вписать в специальную форму номер телефона, адрес электронной почты и дождаться звонка оператора. Сотрудник Альфа-Банка уточнит, где вы находитесь, и подъедет по указанному адресу для заполнения соответствующих документов и выбора тарифного плана. Открытие счета будет осуществлено в течение 24 часов.

После активации расчетного счета вы сможете получить бонусы и подарки от банка. Например, для новых ИП — 15 месяцев бесплатного пользования  онлайн-бухгалтерией Эльба.

Вход в личный кабинет Альфа-Банка

При заключении договора на РКО в Альфа-Банке вы сможете заказать выпуск электронного ключа, а также получить данные для входа в личный кабинет, где сможете осуществлять контроль за движением средств на расчетном счете.

Вход в личный кабинет РКО Альфа-БанкаВход в личный кабинет РКО Альфа-Банка

Начать работу можно сразу после активации аккаунта, для этого на странице РКО необходимо выбрать кнопку «Альфа Бизнес Онлайн», ввести логин и пароль. После чего вы сможете войти в главное меню личного кабинета для предпринимателей. При первом входе нужно сменить разовый пароль на постоянный.

Бонусы после открытия расчетного счета в Альфа-БанкеБонусы после открытия расчетного счета в Альфа-Банке

Интернет-банк и мобильное приложение

Личный кабинет Альфа-Банка позволяет использовать его функционал на любых интернет-устройствах. Вы сможете войти с учетную запись со стационарного компьютера или ноутбука.

Мобильный банк для ИП при открытии РКО в Альфа-БанкеМобильный банк для ИП при открытии РКО в Альфа-Банке

Подключив мобильный банк, вам будет доступен личный кабинет со смартфона. Вы сможете в онлайн режиме производить платежи, получать выписки, заказывать справки и другие документы для сдачи отчетности в налоговые органы.

Зарплатный проект

Для удобства ведения деятельности ИП в рамках тарифов разработан бесплатный веб-сервис для управления зарплатным проектом. Вы сможете заказать корпоративную карту в оригинальном дизайне.

Корпоративная карта для ИП клиентов Альфа-БанкаКорпоративная карта для ИП клиентов Альфа-Банка

Выпуск карт Альфа-Cash Ультра и Альфа-Cash Персона осуществляется бесплатно, они привязаны сразу к расчетному счету. Ежедневный лимит на снятие наличных составляет до 300 тысяч в национальной валюте.

Кассы 54-ФЗ

Подключение данной опции позволяет использовать мобильные считывающие устройства в любом месте, где вы ведете бизнес. Кассы полностью соответствуют 54‑ФЗ.

Альфа касса для предпринимателей при октрытии РКОАльфа касса для предпринимателей при октрытии РКО

При использовании оборудования вы получаете круглосуточную техподдержку и возможность оформить рассрочку на полгода, если не хватает средств на покупку онлайн-касс.

Валютный контроль

Для предпринимателей, чей бизнес связан с внешнеэкономической деятельностью, Альфа-Банк предоставляет услугу валютного контроля. Вы получаете персонального валютного контролера, с которым сможете связаться в любое время по телефону. В личном кабинете есть возможность подключить бесплатные отчеты и e-mail уведомления для лучшего контроля над валютными операциями.

Овердрафт для бизнеса

После подключения к РКО Альфа-Банка есть шанс получить дополнительные денежные средства на развитие бизнеса. Кредитная организация предлагает заключить договор на овердрафт сроком до 12 месяцев.

Возможности сервиса Альфа Бизнес ОнлайнВозможности сервиса Альфа Бизнес Онлайн

В рамках проекта доступны лимиты от 500 тысяч до 6 млн рублей. Для заключения соглашения потребуется поручительство физических лиц, возраст ИП от 22 до 65 лет. Возврат средств будет происходить путем списания необходимых сумму с расчетного счета предпринимателя.

credits-on-line.ru

Счет и тарифы для ИП

Индивидуальным предпринимателям предлагаются на выбор следующие пакеты услуг:

  • СтартАП.Предназначен для начинающих свою деятельность ИП с небольшим оборотом денежных средств, оплата за обслуживание снимается только по фактическим операциям.
  • Успех. Рекомендуется финансово активным ИП, бесплатное внесение наличных после 10-го платежа.
  • Электронный. Предстоит большое количество платежей? Тогда этот тариф для Вас: стоимость одной платежки – 16 руб.
  • Все включено. Используется большими корпорациями, ведущими крупные бизнес-проекты. Бесплатное снятие и внесение денег до одного миллиона рублей.
  • Альфа – бизнес ВЭД. Для тех кто работает с зарубежными партнерами.
Если вы оплачиваете обслуживание счета сразу за девять месяцев, то три месяца обслуживания вам дарит Альфа-Банк
Если вы оплачиваете обслуживание счета сразу за девять месяцев, то три месяца обслуживания вам дарит Альфа-Банк

Вы можете открыть в Альфа-Банк счет для ИП, тарифы по вышеуказанным видам пакетов услуг имеются на официальном сайте.

Индивидуальные предприниматели могут использовать конструктор для создания индивидуального пакета услуг с нужными им операциями.

Так же могут воспользоваться бонусным предложением от Альфа-Банка являются сертификаты на рекламу в Яндекс-Директ и юридическую консультацию в размере 9 и 12 тыс. руб. соответственно.

Обслуживание ИП в Альфа-Банке

В зависимости от видов документальных операций для тех, кто открыл в Альфа-Банк расчетный счет для ИП, тарифы устанавливаются с учетом объемов, видов обеспечения, количества операций и других факторов в индивидуальном порядке. Существуют минимальные и максимальные ставки для каждого тарифа, в пределах которых определяется сумма для каждого ИП. В Альфа-Банке Вы сможете:

  • Обслуживать р/с в любой валюте;
  • Открыть счет в любой валюте по договору банковского счета;
  • Осуществить переводы по поручениям;
  • Получить наличные в любой валюте;
  • Обслуживаться по системам «Альфа-Клиент On-line» или «Альфа-Бизнес Онлайн»;
  • Осуществить пересчет и прием финансов в любой валюте.
Обслуживается очень удобным интернет-банком
Обслуживается очень удобным интернет-банком

В Альфа-Банк обслуживание ИП (тарифы) указаны на сайте, там же можно оформить заявку на открытие счета и ознакомиться с перечнем документов, необходимым для открытия р/с для предпринимателей.

Тарифы РКО для ИП

В Альфа-Банк тарифы РКО для ИП доступны и определяются с учетом характера деятельности, выбранного пакета услуг и объема производимых операций в индивидуальном порядке. Для удобства клиентов разработан комплекс дополнительных услуг, а именно:

  • Удобный интернет – банкинг;
  • Специальная карта «Альфа-Cash Ультра», которая «привязывается» к уже открытому счету;
  • Продуманный мобильный банк с расширенными функциональными возможностями;
  • Специальные предложения от партнеров Альфа-Банка.
Альфа-Cash Ультра- карта для ИП, которая привязывается к расчетному счету
Альфа-Cash Ультра- карта для ИП, которая привязывается к расчетному счету

Заключение

В Альфа-Банк для ИП тарифы соответствуют объемам проводимых операций, работает гибкая система их формирования в пределах установленной минимальной и максимальной планке по каждому виду операций. Заключить договор на РКО можно в любом отделении банка или через интернет (консультанты окажут любую помощь при дистанционном оформлении). Для контроля движения средств работает интернет-банкинг и мобильные версии управления счетами, есть возможность синхронизации с бухгалтерией 1С, выполнения регулярных платежных поручений.

alfabanktut.ru

Кредиты для малого бизнеса в Альфа Банке

К представителям малого бизнеса банковская организация относит индивидуальных предпринимателей и компании, годовой оборот которых не превышает 350 млн.рублей. Условия выдачи им кредитов представлены в таблице.

Название кредита % ставка Сумма Срок
Овердрафт — Запасной кошелек для бизнеса от 13,5% до 10 млн.рублей 12 месяцев
Кредит наличными на любые цели от 11,99% до 6 млн.рублей до 36 месяцев

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Помимо стандартных кредитов для малого бизнеса, банковская организация предлагает воспользоваться программой Альфа-лизинг, которая позволяет приобрести автомобиль с минимальным набором документов, без проведения финансового анализа деятельности вашей компании.

Название программы Срок Сумма сделки Сумма аванса
Альфа-лизинг до 5 лет до 40 млн.рублей от 5%

Альфа «Поток»

Суть кредитного предложения состоит в следующем: кредитует вас не МФО или банковская организация, а посетители сайта Поток. Для них такая операция напоминает банковский вклад, а для вас — это возможность взять средства без лишних затрат времени.

Чтобы получить такой кредит, готовить документацию вам не нужно, предоставлять обеспечение — тоже. Достаточно 15 минут свободного времени и интернета.

Условия предоставления:

  • воспользоваться может как ИП, так и ООО;
  • вашей компании должно быть более 12 месяцев;
  • процентная ставка — 20% годовых;
  • минимальная сумма — 100 тыс. рублей, максимальная — 2 млн.рублей;
  • срок — от 1 дня до полугода.

На что предоставляется:

  • пополнение ОС;
  • покупку основных средств, которые стоят дорого;
  • на закрытие временного кассового разрыва;
  • финансирование по определенный проект.

Оценить платежеспособность своей компании вы можете непосредственно на сайте, это займет около 2 минут. Одобренные средства поступят на ваш счет в течение 2 дней.

Кредит для среднего и крупного бизнеса

К этой категории банк относит организации с годовым оборотом, превышающим 350 млн.рублей. Для таких компаний предусмотрено несколько кредитных программ.

Программы экспресс-кредитования

  1. Экспресс-овердрафт (сумма — до 40 млн.рублей, срок договора — до 36 месяцев, без имущественного обеспечения).
  2. Экспресс-кредит (сумма — до 100 млн.рублей, срок договора — до 12 месяцев, без поручительства).

Программы кредитования классического типа

  1. Финансирование операций с недвижимостью (срок — от 5 до 10 лет в зависимости от типа недвижимости).
  2. Кредитные линии на развитие компании (на индивидуальных условиях, которые зависят от вашего финансового состояния; как рублевые, так и мультивалютные займы).
  3. Овердрафт (сумма рассчитывается индивидуально, срок — до 12 месяцев, без залога, но с поручительством основного учредителя).
  4. Кредитование под контракт (условия индивидуальны, зависят от финансового состояния вашей фирмы).
  5. Под залог доходной недвижимости (подходит юридическим лицам, срок кредитования — не более 7 лет, сумма — не более 70% от стоимости объекта залога).

Также для представителей среднего и крупного сектора экономики действует программа лизинга. Она включает в себя приобретение:

  • спецтехники;
  • оборудования;
  • транспорта;
  • недвижимости.

Среднему бизнесу данная услуга весьма выгодна, так как:

  • не нужен залог (приобретаемый предмет сразу является обеспечением по договору);
  • экономится время и средства (вам достаточно выбрать объект лизинга, все остальное организует банк).

Стоит отметить, что банковская организация является участником государственной программы финансирования инвестиционных проектов. Данная программа позволяет получить деньги лицам, которые реализуют проекты в приоритетных секторах экономики, таких как сельское хозяйство, строительство жилья и так далее.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства.

Условия кредитования

Рассмотрим их подробнее для разных категорий заёмщиков. Для ИП и малых фирм средства выдаются на следующих условиях:

  • обязательно наличие расчетного счета в Альфа-банке;
  • на любые бизнес-цели;
  • залог не требуется;
  • по овердрафту предусмотрена комиссия за открытие лимита.

Для ООО и крупных компаний займы можно получить с учетом следующих особенностей:

  • на различные цели;
  • в отдельных случаях может потребоваться поручительство;
  • обеспечение имуществом чаще всего не требуется (в отдельных ситуациях может быть затребовано).

Также прочитайте: ТОП-15 банков с выгодными кредитами для юридических лиц.

Требования к заемщику

Заемщик, который планирует получить деньги на бизнес, должен соответствовать ряду критериев:

  • гражданство РФ;
  • возраст — от 22 до 65 лет на дату подачи заявки;
  • срок деятельности — не менее 1 года на дату подачи стандартной либо онлайн-заявки на кредит;
  • срок владения долей в компании — не менее полугода.

Документы для подачи заявки на кредит

Как физическим лицам так и организациям нужно будет предоставить:

  • заявку на предоставление кредитных средств, которую банк должен будет одобрить;
  • анкету заемщика (физ.лица) с информацией о поручителях;
  • для организации также предоставляется анкета;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания;
  • ксерокопии всех страниц вашего паспорта;
  • если действуете как ИП — выписку из ЕГРИП;
  • если у вас имеются другие кредитные обязательства, нужно предоставить ксерокопию графика оплаты кредита.

Как оформить кредит

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Процедура получения средств состоит из нескольких шагов. Остановимся на них подробнее.

Шаг № 1. Консультации со специалистом банка

Вы получаете ответы на все интересующие вас вопросы по предоставлению кредита. Ваш бизнес проходит проверку на соответствие условиям кредитования, затем вы получаете на руки список документации, которую нужно будет собрать. Если же средства нужны на открытие с нуля, то банковский специалист расскажет об особенностях получения кредита.

Шаг № 2. Подача пакета документации

Вы передаете собранные бумаги менеджеру. Ваши анкетные и контактные данные проверяются при помощи телефонной беседы с представителями заёмщика.

Шаг № 3. Встреча с кредитным экспертом

Вы встречаетесь с аналитиком банка, который оценивает финансовое положение организации. После этого вас проинформируют о решении, которое было принято. Не забудьте, что одобрение кредита действительно в течение одного месяца.

Шаг № 4. Подписание документов

Вы подписываете кредитный договор и получаете карточку с одобренной вам суммой кредита.

Шаг № 5. Использование средств

Начинаете пользоваться кредитными средствами и расширяете свою деятельность.

Как погашать кредит

Как индивидуальные предприниматели так и более крупные субъекты предпринимательской деятельности могут осуществлять платежи через:

  • расчетные счета, открытые в Альфа-Банке или любой другой кредитной организации;
  • интернет-банкинг;
  • электронные платежные системы.

Подробнее с условиями кредитования, а также тарифами вы можете познакомиться на официальном сайте банка, либо по телефону: 8 800 100-77-33 для звонков с мобильных и других телефонов по всей России (звонок бесплатный).

bank-biznes.ru

Кредитные программы для ИП

В 2017 году для индивидуальных предпринимателей действуют две специализированные кредитные программы:

  • «Партнер»;
  • «Овердрафт».

Программа «Партнер» предлагает малому бизнесу денежные средства без залога на любые цели, связанные с их коммерческой деятельностью. Поскольку клиент является физическим лицом, то все данные по долгу передаются в БКИ. Принимая решение, банк обращает внимание не только на финансовое состояние бизнеса, но и на личный кредитный рейтинг, наличие неоплаченных долгов, штрафов, алиментов.

Овердрафт аналогичен карточным программам для физических лиц, по которым заемщику доступна определенная сумма в рамках установленного лимита. Но в случае с предпринимателем кредит предоставляется по его расчетному счету.

Специализированные кредитные программы ориентированы на субъекты малого бизнеса с годовым оборотом менее 350 миллионов рублей.

Владельцы крупного бизнеса с высоким оборотом денежных средств могут воспользоваться одним из предложений для юридических лиц:

  • Экспресс-кредитование – продукт с минимальным набором документов без предоставления имущественного залога и поручителей. Отличается коротким сроком рассмотрения заявки.
  • Кредитная линия – средства на восполнение ресурсов и увеличение оборотных средств.
  • Разовый кредит на развитие – займ под совершение определенной сделки.
  • Долгосрочные проекты финансирования.
  • Различные формы банковских гарантий.

Ни один из актуальных видов кредитования ИП не подходит для открытия бизнеса с нуля. Необходимо не просто наличие какой-либо деятельности, а подтверждение коммерческой успешности.

Кроме прямого предоставления денежных средств бизнесмену доступна и такая форма кредита, как лизинг. В рамках продукта возможно приобретение коммерческого и легкового транспорта, а также спецтехники.

Если бизнес-проект еще не реализован или возраст существующего слишком мал, предприниматели могут воспользоваться иными предложениями Альфа-Банка, например, оформить потребительский кредит. Заполнить анкету и отправить ее на рассмотрение можно через Интернет. В рамках данной программы возможно получение нового займа или рефинансирование текущего на выгодных условиях. Также любое физическое лицо может сформировать онлайн-запрос на выпуск кредитной карточки.

Условия кредитования по программе «Партнер»

В рамках популярного предложения «Партнер» действуют следующие условия:

  • максимально возможный размер займа составляет 6 миллионов рублей;
  • залог не требуется;
  • минимальная сумма кредита 500 тысяч рублей;
  • срок от 13 до 36 месяцев, но кратно полугоду;
  • кредит доступен только для ИП, у которых открыт расчетный счет в Альфа-Банке.
  • стоимость кредита от 13,5% в год.

Альфа банк для предпринимателей

На процентную ставку влияет несколько факторов:

  • выбранный тарифный план по расчетному счету;
  • наличие положительной КИ по данной программе в Альфа-Банке;
  • величина денежного оборота.

Наличие справок о погашенных кредитах в других банках или иных документов, свидетельствующих о положительной кредитной истории, также позволит снизить процентную ставку.

Кредитная программа «Партнер» весьма выгодное предложение, однако она является строго целевой. Предприниматели должны будут предоставить банку отчетность о расходовании заемных денежных средств.

Особенности продукта «Овердрафт»

Овердрафт предоставляется сроком на год, но непрерывная задолженность не может составлять более 60 дней. Это означает, что если вы взяли какие-то средства в пределах лимита, то вы должны вернуть их в этот срок, иначе банк наложит штраф. В Альфа-Банке представлено два варианта овердрафта для предпринимателей:

  • авансовый;
  • для клиентов банка.

В отличие от юридических лиц, ИП не обязаны предоставлять банку отчеты о расходовании денежных средств в рамках данных кредитных предложений.

В первом случае овердрафт предоставляется тем ИП, у которых на момент подачи заявки не было открытого счета в Альфа-Банке либо срок обслуживания составлял менее полугода. По второй программе организация кредитует всех лиц, с которыми сотрудничает более 6 месяцев. Разница между предложениями в том, что для новых заемщиков финансирование ограничено 6 000 000 рублей, когда для постоянных клиентов банк готов оформить ссуду до 10 000 000 рублей. Остальные условия являются общими для обоих видов:

  • Ставка от 13,5% до 18%.
  • Необходимо поручительство.
  • Минимальная сумма лимита составляет 500 тысяч для авансового овердрафта и 300 тысяч для клиентов Альфа-Банка.
  • За открытие лимита взимается комиссия 1% от его суммы, но не менее 10 тысяч рублей.

Альфа банк для предпринимателей

По программе необходим минимум один поручитель, причем, если предприниматель состоит в браке и хочет взять более 3 миллионов рублей, то им выступает супруг (супруга). При отсутствии таковых допустимо привлечь иное физическое лицо.

Требования к заемщикам

По всем кредитным программам для ИП существуют единые требования:

  • Возраст должен находиться в пределах от 22 до 65 лет.
  • Срок ведения бизнеса не менее года.
  • Поручитель может быть в возрасте 18-70 лет и только с российским гражданством.

Необходимые документы, которые предоставляет заемщик:

  • анкета;
  • паспорт;
  • справки об открытых счетах;
  • выписки по имеющимся кредитам.

Предоставление документов на недвижимость, которая находится в собственности у предпринимателя, поможет уменьшить размер переплаты по займу. Это может быть как личное имущество, так и помещения, используемые для ведения коммерческой деятельности.

Для всех программ обязательно наличие у заемщика расчетного счета в Альфа-Банке. Его можно открыть перед оформлением займа, но следует иметь в виду разницу в размерах кредита для новых и постоянных клиентов.

Порядок получения кредита

По всем программам возможна подача онлайн-заявки на получение кредита. В результате предварительной проверки с вами свяжется менеджер банка и проконсультирует по дальнейшим действиям. Общий порядок получения кредита предполагает:

  • Консультацию с менеджером банка и уточнение перечня документов, исходя из индивидуальных особенностей клиента.
  • Подготовку пакета документов и подачу его в банк.
  • Проверку указанных данных, вашей деятельности и финансовых отчетов.
  • Информирование о принятом решении.
  • Подписание кредитного договора и получение средств (либо открытие лимита в случае с овердрафтом).

В ходе проверки заявления банк может совершить выезд на объект ведения бизнеса. Также нужно быть готовым ответить на вопросы, связанные с коммерческой деятельностью, доходами и финансовым состоянием.

При овердрафте открытие лимита происходит сразу после рассмотрения документов, а размер его использования вы можете определять самостоятельно.

Погашение займа

Выдача кредита «Партнер» осуществляется на специальную пластиковую карту либо может быть произведена наличными по заявлению заемщика. При заключении кредитного договора клиенту выдается график платежей. Оплату можно производить в кассе банка, через технические устройства самообслуживания, а также переводом на расчетный счет. В указанную в графике дату с него будет списываться сумма платежа.

По кредиту «Партнер» возможно полное либо частичное досрочное погашение. Для ИП оно производится только после предварительной подачи заявления, где указаны предполагаемая дата, сумма и номер кредитного договора.

Заявление о преждевременном закрытии долга предприниматель может отправить через интернет-банк либо обратившись в офис. Делать это нужно не менее чем за два дня до очередного платежа.

Списание долга по кредиту овердрафт производится автоматически, по мере поступления денег на счет. Проценты начисляются только на сумму фактического займа, независимо от общего размера лимита.

Альфа-Банк имеет преимущества по сравнению с другими кредитными организациями благодаря гибкой системе рассмотрения заявок. Получение кредита возможно для любых форм бизнеса даже с небольшим оборотом, при этом обеспечение по займу не требуется. Для своих клиентов банк предоставляет несколько тарифных планов по расчетно-кассовому обслуживанию, интернет-банк и льготные ставки по всем видам финансовых продуктов.

creditkin.guru


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector